Conform raportului de evaluare a riscurilor privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și proliferarea finanțării din 2024 al Departamentului Trezoreriei din SUA, accentul este pus pe amenințările financiare ilegale, vulnerabilitățile și riscurile din cadrul Statelor Unite. Raportul afirmă că infractorii, escrocii și alți actori ilegali se îndreaptă din ce în ce mai mult spre activele virtuale.
Raportul detaliază modul în care actorii rău intenționați spală bani prin utilizarea continuă a numerarului și din ce în ce mai mult a criptomonedelor pentru a comite fraude, trafic de droguri, trafic de persoane și corupție. Departamentul Trezoreriei din SUA plănuiește să publice un plan strategic în săptămânile următoare destinat să ofere recomandări pentru a aborda aceste probleme.
Raportul subliniază că serviciile DeFi care aparțin instituțiilor financiare trebuie să respecte reglementările privind prevenirea spălării banilor/finanțarea terorismului (AML/CFT) în conformitate cu Legea privind secretul bancar (BSA). "Cu toate acestea, multe dintre serviciile DeFi existente nu au reușit să respecte obligațiile AML/CFT, ceea ce reprezintă o breșă pe care actorii ilegali o exploatează." Criminalii caută să folosească noi servicii financiare, inclusiv DeFi și jocuri online.
Departamentul Trezoreriei Statelor Unite și-a exprimat, de asemenea, îngrijorarea în raport cu utilizarea în creștere a stablecoin-urilor: "Raportul din 2022 privind evaluarea riscurilor de finanțare a terorismului (NTFRA) a arătat că cea mai comună formă de donații de active virtuale pentru organizațiile teroriste a fost solicitarea de bitcoin, dar acum organizațiile teroriste care solicită donații de active virtuale se îndreaptă tot mai mult către stablecoin-uri." (The Block)