Președintele Comisiei pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA, Gary Gensler, a subliniat recent numărul tot mai mare de fraude în spațiul criptomonedei, care este legat de creșterea istorică a prețului Bitcoin. Gensler a subliniat riscurile asociate cu practicile neetice din lumea cripto și a subliniat natura volatilă a Bitcoin, care poate atrage investitori speculativi.
Gensler a subliniat problemele din contextul mai larg al industriei cripto, inclusiv pericolele care decurg din informațiile inadecvate furnizate de intermediarii de active digitale, care ar putea pune în pericol investitorii.
Anul 2023: An record pentru fraudele cu criptomonede
Potrivit analizei efectuate de Chainalysis, fraudele au devenit un factor cheie în criminalitatea legată de criptomonede în 2023, veniturile generate depășind 4,6 miliarde de dolari. Raportul FBI privind criminalitatea pe internet arată că a existat o creștere a pierderilor din fraudele de investiții cripto în SUA la 3,94 miliarde de dolari, reprezentând o creștere de 53% față de anul precedent. Fraudele cu investiții au devenit cel mai frecvent tip de infracțiune pe internet în 2023.
Motive pentru creșterea fraudelor
Creșterea fraudelor este legată de creșterea interesului pentru oportunitățile de investiții cu randament ridicat în timpul sentimentului puternic de pe piață. Cercetările de analiză în lanț sugerează că fraudele generează venituri mai mici în timpul recesiunilor de pe piața cripto.
Cele mai comune tipuri de scheme frauduloase
Raportul de fraudă al BBB din 2023 a dezvăluit că escrocii vin cu metode inovatoare pentru a înșela investitorii, aproximativ 80% dintre americani vizați de fraude cripto și de investiții în 2022 întâmpinând pierderi financiare. O creștere semnificativă a fost observată în cazurile de escrocherii romantice, care au crescut de 85 de ori din 2020.
Schemele de pompare și descărcare sunt imprevizibile și utilizează noi token-uri pentru a-și umfla artificial prețurile, permițând fraudătorilor să facă bani atunci când prețurile sunt la vârf. Potrivit Chainalysis, doar un mic procent din cele peste 370.000 de jetoane lansate pe Ethereum în 2023 au atins lichiditate semnificativă.
Cum să te protejezi
Cheia pentru a te proteja de fraude este să fii vigilent și informat cu privire la riscurile potențiale. O abordare proactivă și prudență în tranzacționarea cu criptomonede pot ajuta la minimizarea posibilității de a deveni victima fraudelor.
Concluzie
Riscul fraudelor este ridicat în lumea criptomonedei, mai ales într-un moment în care piața evoluează constant și atrage noi investitori. Este important să fii conștient de potențialele pericole și să iei măsuri pentru a-ți proteja investițiile.
Înștiințare:
,,Informațiile și opiniile prezentate în acest articol sunt destinate exclusiv în scopuri educaționale și nu trebuie luate ca sfaturi de investiții în nicio situație. Conținutul acestor pagini nu trebuie privit ca un sfat financiar, de investiții sau orice altă formă de consiliere. Avertizăm că investiția în criptomonede poate fi riscantă și poate duce la pierderi financiare.”