kyc

Вы собираетесь сделать свою первую покупку на Binance P2P. Вы находите хорошую цену, открываете заказ и ¡PAM! 💥 Торговец пишет вам в чате: "Привет, чтобы продолжить, мне нужно фото вас с вашим документом удостоверения личности и подтверждением источника средств".
Ваш первый инстинкт: "Что?! Ни за что! Они хотят украсть мою личность?". 😱
Тихо, это нормальная реакция. Никому не нравится делиться чувствительными данными. Но сегодня я объясню, почему в 99% случаев эта раздражающая просьба — это единственное, что отделяет вас от того, чтобы стать соучастником преступления, не зная об этом.

Ты на пороге своей первой покупки на Binance P2P. Ты находишь хорошую цену, открываешь заказ и ¡ПАМ! 💥 Торговец пишет тебе в чате: "Привет, чтобы продолжить, мне нужна фотография, на которой ты держишь свой документ личности и источник средств".
Твой первый инстинкт: "Что?! Ни за что! Они хотят украсть мою личность?". 😱
Спокойно, это нормальная реакция. Никому не нравится делиться конфиденциальными данными. Но сегодня я объясню тебе, почему в 99% случаев эта неприятная просьба — единственное, что отделяет тебя от того, чтобы стать соучастником преступления, не зная об этом.

📅 22 октября | Канада
Канадское правительство только что отправило жесткое предупреждение криптоэкосистеме: Cryptomus, одна из самых активных платформ обмена в стране, была оштрафована на рекордную сумму за несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке личности (KYC). Удар — считается самым серьезным в истории страны для цифрового обмена — ясно дает понять, что Канада не потерпит регуляторных лазеек или небрежности в надзоре за крипто-транзакциями.

Смотрите, мы всегда ассоциировали блокчейн с полным доступом для всех. Если у вас есть кошелек, вы можете участвовать где угодно. Никто не спрашивает, кто вы, сколько вам лет или откуда вы. Но как только крипта начала сталкиваться с реальным миром, возникли неудобные вопросы: вы уверены, что вы взрослый? Вы не из санкционной страны? Вы вообще человек?
И какой результат? Все следовали стандартному пути: KYC, сканы паспортов, хрупкие бэкенды и тонны пользовательских данных, которые никто не хочет хранить, но всем почему-то нужно. В результате каждый проект Web3, которому просто нужно проверить "может ли этот человек сюда прийти", вынужден изобретать велосипед с квадратными колесами.

В мировой премьере футбольная суперзвезда Криштиану Роналду объединилась с крупнейшей криптовалютной биржей для проведения кампании «Узнай своего Криштиану», захватывающей новой инициативы, направленной на изменение пользовательского опыта в мире Web3. Запущенная 12 сентября 2025 года, кампания использует глобальный охват Роналду с футбольными метафорами для продвижения процесса KYC в персонализированной и мотивирующей манере. Используя KYC как центр футбольной аналогии спорта, кампания передает важность KYC в мире децентрализованных финансов и других цифровых активов.

Прокуроры США попросили суд приговорить Хезер Морган к 18 месяцам тюремного заключения за ее участие в отмывании украденных с биржи Bitfinex в 2016 году 119 754 BTC.
В 2022 году правоохранители задержали причастных к взлому супругов — 34-летнего Илью Лихтенштейна и 31-летнюю Морган. У них изъяли более 94 000 BTC стоимостью $3,6 млрд на тот момент.
Пару обвинили в сговоре с целью отмывания доходов. По данным властей, Лихтенштейн непосредственно участвовал в атаке на платформу, но он это отрицал.
3 августа 2023 года муж и жена признали вину по единственному пункту касательно отмывания денег. Лихтенштейну грозит до 20 лет тюрьмы, для Морган максимальное наказание может составить до 10 лет. Вынесение приговоров назначено на 14 и 15 ноября 2024 года соответственно. 
Обвинение аргументировало такое заметное сокращение срока для Морган  «существенной помощью» в сделке по признанию вины. Она меньше мужа была вовлечена в совершенные преступления и потратила лишь «небольшую часть» украденного.
В феврале 2022 года суд выпустил Морган под залог в $3 млн. Впоследствии ее заметили нескольких криптоконференциях, в сообществе хакершу заподозрили в сборе информации для правительства. 
Прокуроры также указали, что изначально Морган не знала о том, как Лихтенштейн получил биткоины. Но к началу 2020 года он признался в ответственности за взлом, а она начала помогать ему.
«Это не было сиюминутной оплошностью или импульсивным решением: обвиняемая сознательно участвовал в сговоре по отмыванию денег и сговоре с целью мошенничества на протяжении многих лет», — говорится в заявлении.
По данным правоохранителей, Морган и Лихтенштейн применяли «различные технологически изощренные методы» для запутывания следов, включая использование криптобирж без процедур KYC, даркнет-рынков и миксеров.
Часть украденных средств Морган направила на покупку золотых монет, которые закопала в «секретном месте». Впоследствие власти раскрыли их местонахождение.
Помимо 18-месячного срока прокуроры попросили суд конфисковать ранее арестованные у пары криптовалютные активы и имущество общей стоимостью $7,6 млрд для выплаты реституции Bitfinex.
Напомним, в октябре прокуроры назвали биржу единственным претендентом на получение компенсации ущерба от взлома, но признали, что могут быть и другие потенциальные жертвы.
$BTC #Bitfinex #kyc #ХазерМорган #Лихтенштейн