Мошенничество и обман в P2P?

Хотя безопасность пользователей будет самым важным аспектом Binance, мы всегда должны быть осторожны. Лучшая защита для пользователей P2P-торговых платформ — это быть в курсе наиболее распространенных случаев мошенничества.

Чтобы мы могли лучше избегать подобных мошенничеств.

Мошенничества «P2P», на которые следует обратить внимание:

1. Поддельный клиентский агент

Поддельные сообщения технической поддержки считаются самым распространенным видом мошенничества в мире криптовалют и NFT. Например, если у вас возникла техническая проблема на P2P-платформе или вы просите о помощи через социальную сеть, мошенник может представиться агентом P2P-обмена и предложить вам свою помощь. Затем поддельный представитель службы поддержки клиентов перенаправит вас на другой веб-сайт, который выглядит как настоящий, и обманом заставит вас ввести данные вашей учетной записи или данные криптовалютного кошелька.

*Что может подвергнуть вас риску мошенничества.

2. Мошенничество с использованием квитанций о переводе денег и получение поддельных денег

Также важно внимательно проверять информацию, которую вам отправляет продавец при совершении P2P-транзакции. Мошенники могут подделывать квитанции о транзакции и утверждать, что транзакция была завершена, а затем оказывать давление, чтобы вы перевели им деньги, хотя на самом деле вы перевели деньги, как и сказал мошенник, даже не проверив, получили ли вы отправленные им деньги.

Вы можете потерять свои деньги, и шансов вернуть их будет мало.

3. Мошенничество с утверждением о неправильном переводе денег

Иногда мошенники пытаются отменить P2P-транзакцию после ее завершения. Мошенники могут позвонить в банк, чтобы отменить транзакцию, заявив, что переведенная сумма была неверной или что счет был взломан.

* В этом случае продавец не только потеряет деньги после совершения сделки, но и будет привлечен к ответственности за несообщение ответственной стороне об отмененной сделке.

4. Мошенничество с возвратом средств

Мошенники также могут воспользоваться функцией возврата платежей на P2P-платформах. После завершения P2P-транзакции злоумышленники подают иск о возврате платежа, утверждая, что они не санкционировали перевод. Они могут заявить, что транзакция была мошеннической или была совершена по ошибке, что привело к отмене платежа. Это похоже на использование поддельного квитанции о переводе денег, что может произойти, если продавец поспешит одобрить транзакцию, не проверив, поступили ли средства уже на его счет.

5. Мошенничество со счетами-фактурами

Злоумышленник может попытаться отправить платеж по счету, который не приведет к возврату средств из-за недостаточности средств на соответствующем счете, или может просто отменить квитанцию ​​после того, как счет был выставлен. В целях защиты пользователей Binance P2P не поддерживает квитанции в качестве способа оплаты, поскольку такие транзакции могут быть более рискованными и неопределенными, чем другие формы оплаты.

Как защитить себя от мошенничества и афер P2P

После того, как мы рассказали о наиболее распространенных видах мошенничества в сфере P2P, вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы лучше защитить себя при торговле в сфере P2P.

1. Сделайте снимок экрана.

Возьмите за привычку делать скриншоты всех своих транзакций в качестве доказательства того, что транзакция была завершена. В случае мошенничества скриншоты выступят в качестве доказательства и помогут подтвердить ваш статус на P2P-платформе при подаче претензии.

2. Покупайте и продавайте на надежных платформах

Вам следует использовать только те P2P-биржи, на которых предусмотрена голосовая торговля, например, Binance P2P, где пользователи должны пройти процедуру проверки личности, прежде чем им будет разрешено торговать. Это значительно снижает риск совершения транзакций с использованием поддельных аккаунтов или лиц с украденными учетными данными.

3. Перепроверьте транзакцию как минимум дважды.

Не одобряйте перевод, пока не будете уверены, что получили деньги. Всегда проверяйте свой счет еще раз, чтобы убедиться, что транзакция прошла успешно. Что еще важнее, не принимайте просто так подтверждение от продавца, поскольку существует вероятность, что продавец может отправить вам поддельное подтверждение оплаты.

4. Старайтесь постоянно общаться на платформе.

Если возможно, старайтесь общаться с покупателями и продавцами на той P2P-платформе, с которой вы постоянно совершаете сделки. Общение по внешним каналам облегчит мошенникам задачу подать на вас иск и отрицать, что транзакция когда-либо имела место.

5. Обратитесь в службу поддержки клиентов.

Если вам не удалось решить проблему с вашим торговым партнером*, обратитесь в службу поддержки клиентов за помощью по Binance P2P. Команда службы поддержки клиентов оперативно ответит вам, чтобы помочь решить любые проблемы, которые могут возникнуть при использовании Diamond Form.