1. Житель Калифорнии Кен Лием подал иск против трех азиатских банков, обвинив их в халатности при предотвращении сложной криптовалютной аферы, которая обошлась ему почти в 1 миллион долларов. Иск, поданный в окружной суд Калифорнии 31 декабря 2024 года, основан на утверждениях о том, что Fubon Bank Limited и Chong Hing Bank Limited, оба базирующиеся в Гонконге, а также сингапурский DBS Bank Limited не внедрили адекватные меры безопасности, что позволило мошенникам использовать их системы.

    Подробности предполагаемого мошенничества

    Согласно иску, Лием стал жертвой мошенничества с «разделкой свиней» — схемы, в которой мошенники со временем наращивают доверие, чтобы поощрять значительные финансовые переводы. Начав с подхода LinkedIn в июне 2023 года, мошенники, как сообщается, выдавали себя за инвесторов в криптовалюту, убеждая Лиема переводить значительные средства в течение нескольких месяцев. Эти средства были зачислены на счета в банках-ответчиках, а затем направлены сторонним организациям.

    Юридические представители Лиема утверждают, что банки не выполнили критически важные проверки «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML). Такие меры, по их мнению, могли бы выявить мошеннические действия и предотвратить открытие счетов. Адвокаты утверждают, что даже базовая проверка выявила бы отсутствие достоверных доказательств относительно законности деловой активности владельцев счетов, что стало бы тревожным сигналом.

    Обвинения против банков

    В иске утверждается, что банки могли сознательно способствовать мошенничеству, игнорируя подозрительные переводы средств. В нем также утверждается, что банки не соблюдали Закон США о банковской тайне, который обязывает финансовые учреждения, работающие в США, вести полный учет транзакций и сообщать о подозрительной деятельности в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

    Юридическая группа Лиема подчеркивает, что у DBS Bank есть филиал в Калифорнии, в то время как Fubon и Chong Hing обрабатывали транзакции через его счет в Wells Fargo в США, что делает их подпадающими под действие этих правил.

    Обвинения против компаний, базирующихся в Гонконге

    Помимо банков, иск направлен против базирующихся в Гонконге компаний Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited и Weidel Limited. Эти организации якобы незаконно присвоили средства Лиема, ложно утверждая, что они будут использованы для законных инвестиций в криптовалюту. Вместо этого средства были переведены на неопознанные счета третьих лиц.

    В поисках справедливости

    Лием требует суда присяжных и возмещения ущерба в размере не менее 3 миллионов долларов, ссылаясь на финансовые потери и эмоциональные последствия мошенничества. На момент написания статьи обвиняемые банки и организации не предоставили ответа на обвинения.

    Этот случай подчеркивает исключительную важность надежных протоколов KYC и AML в финансовых учреждениях и демонстрирует растущую изощренность мошенничества с криптовалютами, нацеленного на ничего не подозревающих лиц.