Несколько лет назад я оказался в необычной ситуации. Женщина по имени Лилли, которая представилась знающей и харизматичной, познакомила меня с тем, что она описала как возможность инвестиций, меняющую жизнь. Она не пыталась убедить меня инвестировать напрямую — она знала, что у меня нет капитала. Вместо этого ее целью был мой лучший друг, тот, кто, как она знала, усердно копил деньги и отложил небольшое состояние.
Предложение Лилли звучало необычно: бизнес-модель под названием HyperFund, которая обещала невероятную прибыль за счет инвестиций в криптовалюту и крупномасштабного майнинга биткоинов. Сначала я был заинтригован. Но по мере развития разговора и после нескольких выпивок ее история начала звучать слишком отполированной, почти отрепетированной.
ПОКАЗЫВАЮТСЯ КРАСНЫЕ ФЛАГИ
Несмотря на убедительную презентацию Лили, что-то было неправильно. Она хотела, чтобы я подошел к своему другу и убедил его инвестировать в HyperFund, просьба, которая казалась манипулятивной. Я решил провести собственное исследование, прежде чем что-либо ему говорить.
То, что я узнал, было тревожным. HyperFund был связан с лицами, которые участвовали в подобных предприятиях, которые ранее потерпели неудачу, оставив после себя финансовые разрушения для многих инвесторов. Чем больше я узнавал, тем яснее становилось: HyperFund не был возможностью — это был риск.
Я настоятельно призвал своего друга держаться подальше, и, к счастью, он меня послушал. Это решение оказалось бесценным, как показали недавние события.
СКАНДАЛ HYPERFUND
На этой неделе заголовки раскрыли истинный масштаб операций HyperFund. Сэм Ли, один из соучредителей HyperFund, был арестован в Дубае по обвинениям в организации мошенничества на 1,8 миллиарда долларов.
Ли, гражданин Австралии, и его партнер Райан Сюй утверждали, что HyperFund является платформой децентрализованных финансов (DeFi), поддерживаемой крупномасштабным майнингом криптовалют. На самом деле, власти утверждают, что это была сложная схема Понци, которая охотилась на тысячи инвесторов по всему миру.
Министерство юстиции США обвинило Ли в мошенничестве с ценными бумагами и заговоре по мошенничеству с использованием электронных средств, в то время как SEC предъявила отдельные гражданские обвинения. Эрик Л. Баррон, прокурор США по штату Мэриленд, описал мошенничество как "удивительное" и подчеркнул приверженность правительства привлечению к ответственности виновных.
АРЕСТ
Арест Ли в Дубае последовал за Красным уведомлением Интерпола, выданным для его задержания. Красные уведомления — это международные оповещения, используемые для поиска и временного задержания лиц, ожидающих экстрадиции или судебных разбирательств.
В октябре власти ОАЭ задержали Ли, который сейчас находится в Центральной тюрьме Аль-Авир в Дубае в ожидании экстрадиции. Если он будет осужден, он может получить до пяти лет тюремного заключения, хотя ущерб, причиненный его действиями, повлияет на жертв далеко за пределами его приговора.
УРОК ОСТОРОЖНОСТИ
Размышляя о своей встрече с Лили и HyperFund, я испытываю огромное облегчение, зная, что мой друг избежал того, чтобы стать одной из их жертв. Многие другие не были так удачливы. Появляются истории о семьях, которые потеряли свои сбережения, инвесторах, которые слепо доверяли, и жизнях, нарушенных жадностью и манипуляциями тех, кто стоит за HyperFund.
Эта ситуация служит важным напоминанием о том, чтобы подходить к инвестиционным возможностям с недоверием и должной осмотрительностью. Если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это так.
ВЫВОД
Скандал с HyperFund является предостерегающей историей для инвесторов по всему миру. Он подчеркивает важность исследования, недоверия и доверия своим инстинктам. Хотя арест Сэма Ли может принести некоторую справедливость, мошенничество на сумму 1,8 миллиарда долларов оставляет наследие осторожности для всех, кто соблазняется легким богатством.
Пусть это будет напоминанием: в мире инвестиций должная осмотрительность не является необязательной — она необходима.