Когда финансовые рынки нестабильны, золото снова становится безопасным убежищем для инвесторов. Однако вместо того, чтобы просто покупать и держать золото традиционным способом, применяется финансовая стратегия из мира DeFi для максимизации прибыли. Стратегия «лупинг» с золотом принесла прибыль до 22% с 8 января, даже несмотря на снижение биткойна на 10% за тот же период.
Лупинг – Использование Кредитного Плеча На Основании Золота
#Looping не является новой стратегией в DeFi. В этом методе инвестор использует один актив в качестве залога для займа другого актива, затем продолжает инвестировать и занимать, создавая петлю для увеличения прибыли.
В настоящее время инвесторы используют золото в качестве залога для займа USDC – стейблкоина, привязанного к доллару США. По данным торговой платформы Swarm, базирующейся в Берлине, этот заем затем может быть использован для инвестирования в различные другие активы, включая… больше золота!
Таким образом, инвестор может удвоить или даже утроить количество золота, которое он владеет, что помогает увеличить потенциальную прибыль.
Почему Золотой Лупинг Привлекает Инвесторов?
Кэти Эванс, директор по развитию бизнеса в Swarm, сообщила, что объем сделок по лупингу значительно увеличился, особенно когда рынок испытывает большие колебания.
Привлекательность золота возросла, когда администрация Трампа ввела 25% тарифы на важных торговых партнеров и разрушила многолетние политические отношения с Канадой и Европой. Эти политики подтолкнули золото к рекордным уровням, превысив 3050 долларов за унцию на прошлой неделе, согласно данным с платформы #FXCE .
По словам Филиппа Пайпера, соучредителя Swarm, золотой лупинг предоставляет более безопасный вариант по сравнению со сложными финансовыми инструментами в крипто. "Когда рынок становится волатильным, это идеальный 'выход'," - делится Пайпер.
NFT – Новый Инструмент Для Золотого Лупинга
Особенностью текущей модели золотого лупинга является использование NFT вместо фьючерсных контрактов или золотых ETF.
Инвестор покупает NFT, представляющий право собственности на физическое золото, а затем использует его в качестве залога для займа до 70% от стоимости золота в USDC. Этот заем затем реинвестируется в другие золотые NFT, создавая петлю прибыли.
Если они захотят, инвесторы могут обменять NFT на физическое золото, однако им придется соблюдать правила по противодействию отмыванию денег (AML) и процедуру проверки личности (KYC).
Риски Стратегии Лупинга
Любая стратегия с кредитным плечом несет риски, и золотой лупинг не является исключением.
Хотя золото обычно дорожает во время экономической нестабильности, когда инвесторы возвращаются к акциям – активу, который может принести более высокую прибыль в периоды экономического роста – цена золота может сильно упасть.
Например, в ноябре прошлого года золото потеряло более 6% своей стоимости, когда инвесторы ожидали новой экономической политики $TRUMP .
Более того, если цена золота упадет слишком быстро, обеспеченные золотом кредиты могут быть ликвидированы, что приведет к значительным потерям для инвестора.
Будущее Золотого Лупинга В Крипто
Золотой лупинг стал мощной тенденцией в DeFi. В 2024 году пара трейдеров на Ethereum заработала 120 миллионов долларов всего лишь благодаря этой стратегии. Платформы, такие как Fluid Protocol, в настоящее время поддерживают 1,3 миллиарда долларов в сделках по займам и кредитам через инструмент «multiply page».
Несмотря на существующие риски, в условиях экономической нестабильности золото может продолжать оставаться привлекательным выбором для тех, кто хочет максимизировать прибыль с помощью стратегии лупинга.
👉 Станет ли золото новой финансовой тенденцией в мире крипто? Давайте подождем и посмотрим!