В P2P (Peer-to-Peer) торговле одним из самых распространенных приемов, используемых мошенниками, являются "мошенничества с доказательством платежа". Этот тип мошенничества обычно выглядит так: мошенник притворяется, что перевел деньги, отправив вам поддельные документы "доказательства платежа", такие как скриншоты банковских транзакций, поддельные квитанции о переводе и т. д.

Затем они будут постоянно давить на вас, чтобы вы быстро подтвердили, что получили деньги, и выпустили криптовалюту им, даже если вы на самом деле не получили деньги. Если вы не проверите внимательно и поспешно доверитесь этому поддельному доказательству, вы легко потеряете криптовалюту, которую держите.

Как избежать мошенничества с "доказательством платежа"?

Чтобы защитить себя при торговле P2P, вы должны строго следовать этим принципам:

1. Не поддавайтесь давлению, чтобы выпустить криптовалюту.

Никогда не выпускайте криптовалюту просто потому, что другая сторона просит, независимо от того, какое давление, давление или оправдания они дают.

Выпускайте криптовалюту только тогда, когда вы сами подтвердили, что средства действительно поступили на ваш банковский счет или в электронный кошелек.

2. Дважды проверьте документы, которые отправляет другая сторона.

Не доверяйте полностью скриншотам или чекам, отправленным покупателем.

Поддельные документы часто имеют необычные признаки, такие как: орфографические ошибки, несоответствующие буквы, неаккуратные шрифты, неверные даты и времена или мелкие детали, которые не совпадают.

Потратьте время на тщательную проверку каждой детали.

3. Войдите прямо в свой банковский счет или электронный кошелек.

Всегда входите прямо в свой банковский счет или электронный кошелек, чтобы проверить свой баланс и историю транзакций.

Подтвердите, что вы действительно получили согласованную сумму с правильного счета покупателя.

4. Никогда не выпускайте криптовалюту без проверки.

Если вы не можете получить доступ к своему банковскому счету или электронному кошельку, чтобы проверить транзакцию (например, банк находится на техническом обслуживании, ошибка сети и т. д.), приостановите транзакцию и не выпускайте криптовалюту, независимо от того, как сильно другая сторона вас подталкивает.

При необходимости немедленно свяжитесь со службой поддержки для получения помощи.

Что делать, если вы подозреваете, что другая сторона мошенник?

Не продолжайте транзакцию.

Соберите доказательства (скриншоты сообщений, информацию о транзакциях, связанные документы).

Немедленно сообщите на платформу P2P, которую вы используете, или свяжитесь с отделом поддержки для обработки.

Следуя этим принципам, вы значительно снизите риск стать жертвой мошенничества в P2P-транзакциях. Всегда ставьте безопасность на первое место и будьте решительны в защите своих активов.