Хорошо👍

Настоящим новичкам: как выбрать свой первый проект DeFi? Руководство от начала до избегания ловушек

В последние годы децентрализованные финансы (DeFi) привлекли внимание инвесторов со всего мира благодаря высокой доходности и открытости. Однако для пользователей, только начинающих знакомиться с этой областью, множество проектов на рынке и сложные термины часто могут отпугнуть. Эта статья поможет вам прояснить мысли и выбрать подходящий проект DeFi с нуля.

Первый шаг: определите цель — почему вы выбираете DeFi?
Перед тем как углубиться в изучение, подумайте о ваших основных потребностях:
1. Стремитесь к доходности?
- Например: ликвидное стекинг (Liquid Staking), доходное фермерство (Yield Farming) и другие высокодоходные направления, но с высокими рисками.
- Рекомендация: новичкам лучше выбирать проекты с рейтингом риска «низкий» или «средний» (по инструментам оценки платформ).

2. Заботитесь о безопасности активов?
- Например: страховые протоколы с управлением или инструменты DAO, необходимо взвесить доходность и безопасность.
- Обязательно проверьте: прошел ли проект аудит третьей стороной? Есть ли программа вознаграждений за уязвимости?

Второй шаг: отбор по ключевым показателям — три основных золотых правила
1. Является ли инфраструктура устойчивой?
Аудит кода смарт-контрактов**
Проверяйте безопасность кода через платформы, такие как CertiK или ConsenSys Diligence, чтобы избежать потерь активов из-за уязвимостей (например: Poly Network потерял 600 миллионов долларов из-за уязвимости).

Дизайн токеномики**
Обратите внимание на «уровень инфляции» и «период разблокировки». Высокие инфляционные токены (например, ранние проекты) могут подняться в краткосрочной перспективе, но их долгосрочная ценность сомнительна. Можно сравнить с конкурентами в том же сегменте:
например: разница в распределении вознаграждений за ликвидное майнинг между Aave и Compound.
2. Активность сообщества и прозрачность команды
- Следите за частотой обновлений проектов в социальных сетях (Twitter/X, Telegram), скорость ответов на официальные объявления (Announcements) отражает эффективность работы.
Фон команды**: имели ли разработчики открытые проекты в прошлом? Есть ли у них опыт работы в блокчейн-отрасли? (Ссылка: записи о развертывании контрактов на Etherscan)

3. Ликвидность и риск соблюдения норм
- Проверьте, поддерживает ли платформа ввод и вывод фиатных средств (Кастодиальные кошельки более удобны для новичков) и глубину основных криптовалют.
Вопросы соблюдения норм**: подает ли проект заявки на лицензии? Например: протоколы DeFi, инвестиции в которые осуществляет Coinbase Ventures, должны соответствовать требованиям американского регулирования.