🚨 Ключевые тренды и факторы риска
1. Рекордные убытки от мошенничества
Chainalysis оценивает, что мошенничества с криптовалютой принесли от 9,9 до 12,4 миллиарда долларов в 2024 году, в значительной степени благодаря увеличению на 40% мошенничеств «пиг-ботчеринг» и мошенничества с помощью ИИ.
В первой половине 2025 года инвесторы потеряли почти 2,5 миллиарда долларов из-за взломов и мошенничества, при этом фишинг и компрометация кошельков составили около 2,1 миллиарда долларов.
2. Мошенничества «пиг-ботчеринг»
Эти долгосрочные мошенничества связаны с построением доверия в течение недель/месяцев через романтические или инвестиционные предлоги, а затем склонением жертв к отправке крупных сумм криптовалюты — часто миллиардов ежегодно. Они увеличились на ~40% в 2024 году.
3. Улучшения ИИ и дипфейков
87 мошеннических схем с дипфейками, нацеленных на Азию, были ликвидированы в 1 квартале 2025 года.
Технология дипфейков теперь имитирует публичных фигур, что значительно увеличивает сложность мошенничества.
Генеративные инструменты ИИ позволили создавать масштабируемое, доступное мошенничество на промышленных уровнях.
4. Имитация платформы
Крипто-банкоматы и социальные платформы были использованы для мошенничества с поддельными сотрудниками и QR-кодами.
Ралли XRP в июле 2025 года вызвало волну подделок на YouTube и фальшивых видео о розыгрышах, имитирующих аккаунт Ripple. Совокупные убытки составили 2,1 миллиарда долларов в первой половине 2025 года, приближаясь к рекорду 2022 года.
5. Правоохранительные органы реагируют
Власти США изъяли рекордные 225,3 миллиона долларов, связанных с «мошенничествами доверия» в криптовалюте в июне 2025 года.
Отчеты ФБР/IC3 показывают резкое увеличение числа зарегистрированных мошенничеств:
Жалобы возросли на ~115% по сравнению с прошлым годом, составив 9,3 миллиарда долларов в 2024 году.
Убытки от мошенничества с инвестициями в криптовалюту составили 5,8 миллиарда долларов в 2024 году.
🛡️ Защита и предотвращение
Тщательно проверяйте источники: Официальные организации (например, Ripple) никогда не будут просить о переводах криптовалюты или розыгрышах.
Тщательно проверяйте URL и домены: остерегайтесь фишинговых сайтов и похожих на Punycode.
Используйте аппаратные кошельки и холодное хранилище: жизненно важная защита от кражи кошельков.
Будьте скептичны к незапрошенным инвестиционным советам: Особенно к тем, которые обещают высокие доходы или романтическое вовлечение.
Сообщайте о подозрительной активности: Например, подавайте жалобы в IC3 (США) или соответствующие местные органы.
📅 Хронология недавних событий
Дата Событие
14 февраля 2025 года Chainalysis предупреждает о рекордных доходах от мошенничества в 2024 году.
18 июня 2025 года США изъяли 225 миллионов долларов из-за мошенничества с инвестициями в криптовалюту.
1 квартал 2025 года: 87 мошеннических схем с дипфейками в Азии ликвидировано.
Июль 2025 года: волна мошенничества с XRP достигла 2,1 миллиарда долларов убытков в первой половине года; выпущены предупреждения о подделке на YouTube.
Итог: мошенничества с криптовалютой становятся всё более распространенными и технологически продвинутыми. Будь то ловушки для инвестиций на основе романтики, дипфейки с поддержкой ИИ или имитация платформ, ключевые меры защиты остаются: бдительность, скептицизм и надежные инструменты безопасности.
