Мошенники становятся умнее — особенно в сделках Binance P2P.
Вот обзор самых распространенных мошенничеств, примеры из реальной жизни и как оставаться в безопасности.
1️⃣ Общие типы мошенничества
A) Фальшивое подтверждение платежа
Как это работает:
Вы продаете USDT на Binance P2P.
Покупатель отправляет фальшивый скриншот платежа — но на самом деле никогда не переводит деньги.
Если вы выпустите криптовалюту, не проверив свой банк, она пропадет.
Пример:
Покупатель показывает вам «банковский перевод» на сумму 50,000 PKR. Позже вы ничего не находите на своем счете.
Предостережение:
Всегда подтверждайте средства на вашем банковском счете, а не просто скриншот.
Общайтесь только в чате Binance (записано для споров).
---
B) Мошенничество с возвратом платежа
Как это работает:
Покупатель платит через обратимые методы (PayPal, карта).
После того как вы выпустите USDT, они отменяют платеж через свой банк или платежный сервис.
Пример:
Покупатель утверждает, что это «несанкционированная транзакция» в PayPal — деньги возвращаются им, вы теряете как наличные, так и криптовалюту.
Предостережение:
Избегайте обратимых вариантов оплаты.
Предпочитайте проверенные прямые банковские переводы.
---
C) Сделки вне платформы
Как это работает:
Покупатель предлагает перенести сделку в WhatsApp/Telegram для «лучшей цены» или «без комиссий».
Они исчезают с вашей криптовалютой — никакой защиты от Binance.
Пример:
Вы соглашаетесь торговать вне Binance. Покупатель блокирует вас после получения вашего USDT.
Предостережение:
Никогда не торгуйте вне эскроу Binance.
---
D) Ловушка переплаты
Как это работает:
Покупатель «случайно» отправляет лишние деньги и просит о возврате.
Позже их первоначальный платеж отменяется — вы теряете свои собственные деньги.
Пример:
Вы продаете USDT за 50,000 PKR, они отправляют 70,000 PKR и просят вернуть 20,000 PKR. Банк отменяет 70K, оставляя вам убыток в 20K.
Предостережение:
Не возвращайте деньги, пока средства не подтверждены как подлинные и необратимые.
Если переплатили, свяжитесь с поддержкой Binance.
---
E) Фишинг и захват аккаунта
Как это работает:
Мошенники отправляют фальшивые ссылки для входа в Binance или электронные письма.
Вы вводите свои данные, они захватывают ваш аккаунт и выводят средства.
Пример:
Электронная почта говорит: «Ваш аккаунт под угрозой, нажмите здесь, чтобы обеспечить его.» Ссылка фиктивная.
Предостережение:
Проверьте, что URL — binance.com.
Включите Google Authenticator 2FA.
Никогда не нажимайте на неизвестные ссылки.
---
F) Группы Pump и Dump
Как это работает:
Группы утверждают, что знают монеты, которые «взлетят».
Цена кратковременно растет, затем инсайдеры распродают — цена падает.
Пример:
Вы покупаете монету за 1,50 доллара по совету группы, через несколько минут она падает до 0,30 доллара.
Предостережение:
Избегайте групп с ажиотажем и «секретными сигналами».
Проводите собственное исследование.
---
🛡 Золотые правила безопасности
✅ Торгуйте только через эскроу Binance.
✅ Подтвердите деньги на своем банковском счете перед тем, как выпустить криптовалюту.
✅ Избегайте PayPal и других обратимых платежей.
✅ Включите 2FA и белый список для вывода.
✅ Держите общение в чате Binance.
✅ Не поддавайтесь предложениям «слишком хорошим, чтобы быть правдой»