Новая волна P2P мошенничества нацелена на крипто-трейдеров в Пакистане, используя лазейки в банковской системе:
1️⃣ Мошенники покупают вашу криптовалюту, получают ее, а затем подают ложную жалобу в свой банк, утверждая, что платеж был «неавторизован».
2️⃣ Банки отвечают замораживанием как вашего счета, так и их, оставляя вас без доступа к вашим собственным средствам.
3️⃣ В связи с проверками ПОД/ФТ (Противодействие отмыванию денег) другие счета, связанные с вашим CNIC, также могут быть заблокированы.
💡 Умные меры безопасности
Торгуйте только с проверенными P2P партнерами, у которых высокий рейтинг и история торгов.
Держите отдельный банковский счет исключительно для P2P деятельности, чтобы защитить свои основные средства.
Выводите свои деньги, как только транзакция будет завершена.
Храните подробные записи — скриншоты, историю чатов, подтверждения платежей — на случай споров.
⚠️ Примечание: Регуляторная среда криптовалют в Пакистане все еще неясна. Как только счет заблокирован, разблокировка может занять недели — или даже месяцы. Как работает мошенничество
Шаг 1 – Зацепка: Мошенники выдают себя за надежных покупателей (часто на Binance P2P) и могут даже предлагать ставки выше рыночных, чтобы завоевать ваше доверие.
Шаг 2 – Переключение: Как только они получают криптовалюту, они связываются со своим банком, чтобы отменить платеж, ссылаясь на:
«Неавторизованная транзакция» (утверждая, что аккаунт/карта украдены), или
«Ошибочный перевод» (используя политику возврата банков).
Шаг 3 – Последствия: Банки замораживают счета под подозрением в мошенничестве — ваш в том числе — независимо от вашей невиновности.
Почему Пакистан особенно уязвим
Слабое регулирование: Без официальной юридической защиты для крипто-трейдеров банки могут действовать односторонне.
Предвзятость банков: Многие банки отдают приоритет спорам с фиатом перед доказательствами криптовалюты.
Операции по ПОД/ФТ: Недавние громкие случаи мошенничества с криптовалютой (на сумму более 100 миллионов долларов) заставили банки проявлять повышенную осторожность — иногда чрезмерно.
Контрольный список защиты для трейдеров
1️⃣ Проверьте своего покупателя: Имеет смысл работать только с пользователями, у которых не менее 100 завершенных сделок и 95%+ положительных отзывов. Избегайте несовпадения имен между банковскими счетами и P2P профилями.
2️⃣ Разделите свои риски: Держите P2P транзакции на отдельном счете, никогда в своем основном зарплатном или сберегательном счете. Немедленно выводите на безопасный холодный кошелек или несвязанный банковский счет.