В Пакистане P2P (равный к равному) платежи означают отправку денег напрямую от одного пользователя к другому — например, через Easypaisa, JazzCash, SadaPay, NayaPay или сделки Binance P2P.
Это быстро и удобно, но есть подводный камень: поскольку перевод происходит напрямую между людьми без посредника, риск мошенничества высок.
Распространенные тактики мошенничества P2P в Пакистане
1. Поддельное доказательство платежа
Мошенник отправляет вам фотошопированный или отредактированный скриншот, утверждая, что платеж был сделан.
На самом деле, транзакция поддельная или все еще в ожидании.
Распространено на Binance P2P и в торговых группах Facebook.
2. Украденные банковские/кошельковые аккаунты
Платеж приходит с взломанного аккаунта.
Когда настоящий владелец жалуется, ваш аккаунт замораживается на время расследования.
3. Мошенничество с возвратом
После отправки платежа мошенник подает жалобу на мошенничество в банк или сервис кошелька.
Деньги возвращаются обратно к ним.
Часто встречается с банками Meezan, HBL, Easypaisa и JazzCash.
4. Трюк с недоплатой
Согласованная сделка: PKR 100,000
Мошенник отправляет PKR 99,000 и просит вас компенсировать оставшуюся сумму наличными.
Правило: Никогда не освобождайте средства, пока не получите полную сумму.
5. Мошенничество с платежами третьих лиц
Деньги отправляются вам кем-то, не имеющим отношения к сделке.
Позже этот человек подает FIR, и вы можете столкнуться с расследованиями по отмыванию денег.
На кого мошенники нацеливаются чаще всего
Трейдеры криптовалюты Binance P2P
Группы покупки-продажи на Facebook/WhatsApp
Фрилансеры, принимающие прямые платежи через Easypaisa/JazzCash
Продавцы на OLX или Marketplace
Как защитить себя ✅
Торгуйте только с проверенными покупателями/продавцами с хорошими отзывами.
После получения платежа подождите 1-2 часа перед тем, как освободить криптовалюту или товары, чтобы избежать мошенничества с возвратом.
Никогда не делитесь копией вашего CNIC, OTP или доступом к аккаунту.
Если на вашем банковском/кошельковом отчете появляется имя третьей стороны, отмените сделку.
Всегда используйте официальный чат и систему споров платформы P2P.
Итог:
P2P может быть безопасным только если вы проверяете, ждете и документируете каждый шаг. Один неосторожный шаг, и вы можете потерять свои деньги или даже оказаться втянутым в дело о мошенничестве \u003ct-80/\u003e \u003ct-82/\u003e \u003ct-84/\u003e\u003ct-85/\u003e
\u003cc-94/\u003e
\u003cc-70/\u003e
\u003cc-55/\u003e
