Торговля между равными (P2P) - один из самых простых способов купить и продать криптовалюту в Пакистане. Но, к сожалению, мошенники также нашли способы обмануть людей. Если вы пользователь Binance или торгуете через EasyPaisa, JazzCash или банковские переводы, эта статья обязательно к прочтению для вас.
Давайте разберем распространенные мошенничества, происходящие в Пакистане, и как вы можете защитить себя 👇
🔴 Распространенные способы мошенничества P2P в Пакистане
1️⃣ Мошенничество с фальшивыми скриншотами платежей
Мошенники отправляют поддельный скриншот EasyPaisa/JazzCash/Банка, чтобы обмануть продавцов. Продавец думает, что деньги получены, но на самом деле никакого перевода не произошло.
2️⃣ Мошеннические платежи третьих лиц
Вместо использования своего аккаунта мошенники отправляют деньги с взломанного аккаунта или украденного кошелька. Позже, когда настоящий владелец аккаунта жалуется, ваш аккаунт замораживается.
3️⃣ Мошенничество с переплатой
Мошенник намеренно отправляет больше денег и просит вернуть лишнюю сумму. Позже оригинальный платеж отменяется, и вы теряете свои средства.
4️⃣ Мошенничество с заморозкой банковских счетов
Если вы незнаючи получите платеж с аккаунта преступника, ваш банк или FIA могут заморозить ваш аккаунт для расследования, даже если вы невиновны.
5️⃣ Фальшивые аккаунты покупателей/продавцов
Мошенники создают аккаунты на EasyPaisa/JazzCash, используя поддельные CNIC или украденные удостоверения личности. Когда настоящий владелец сообщает об этом, ваши деньги блокируются.
✅ Как оставаться в безопасности при P2P торговле
Всегда используйте систему эскроу Binance
Никогда не заключайте сделки вне Binance (например, в WhatsApp или через прямые переводы). Эскроу защищает вас.
Торгуйте только с проверенными пользователями
Ищите трейдеров с высоким уровнем завершения сделок и старшими аккаунтами. Избегайте новых или подозрительно дешевых предложений.
Подтверждайте платежи самостоятельно
Никогда не доверяйте скриншотам. Всегда проверяйте свой банк/приложение EasyPaisa напрямую перед тем, как освободить криптовалюту.
Отклоняйте платежи третьих лиц
Платеж должен поступать от того же человека, с которым вы торгуете. Отмените, если имя не совпадает.
Храните доказательства транзакций
Сохраняйте скриншоты, чаты и квитанции для вашей безопасности на случай споров.
Ограничьте крупные сделки
Избегайте крупных объемов сделок в один день. Внезапная активность увеличивает вероятность заморозки аккаунта.
Используйте более безопасные варианты оплаты
Где это возможно, придерживайтесь регулируемых банковских переводов или стабильных платежных партнеров.
💡 Заключительные мысли
P2P безопасен только в том случае, если вы следуете правильным практикам. Мошенники хитры, но вы можете быть хитрее, используя эскроу Binance, проверенных трейдеров и никогда не полагаясь только на скриншоты.
Оставайтесь бдительными, оставайтесь в безопасности и торгуйте ответственно!