После того как происходят крипто-взломы, мошенники часто перемещают украденные средства через криптовалюты с уклоном на конфиденциальность. Хотя это создало восприятие того, что хакеры предпочитают конфиденциальные монеты, эти активы функционируют как специализированная «черная коробка» в рамках более широкой схемы отмывания. Чтобы понять, почему конфиденциальные монеты появляются после взломов, необходимо учитывать процесс крипто-отмывания.
Эта статья исследует, как средства перемещаются после взлома и что делает конфиденциальные монеты такими полезными для мошенников. Она изучает новые методы отмывания денег, ограничения конфиденциальных монет, таких как Monero и Zcash, в качестве инструментов отмывания, законные способы использования технологий конфиденциальности и почему регуляторы должны сбалансировать инновации с необходимостью сдерживания отмывания.
Как средства движутся после взлома
После взлома мошенники обычно не отправляют украденные активы напрямую на обмен для немедленной ликвидации; вместо этого они следуют преднамеренному многоступенчатому процессу, чтобы затемнить след и замедлить расследование:
Консолидация: средства с нескольких адресов жертв переводятся на меньшее количество кошельков.
Сокрытие: активы перемешиваются через цепочки промежуточных крипто-кошельков, часто с помощью крипто-миксеров.
Прыжки между цепями: средства переводятся или обмениваются на различные блокчейны, разрывая непрерывность в инструментах отслеживания любой отдельной сети.
Слой конфиденциальности: часть средств преобразуется в активы с фокусом на конфиденциальность или направляется через протоколы, сохраняющие конфиденциальность.
Вывод средств: активы в конечном итоге обмениваются на более ликвидные криптовалюты или фиат через централизованные обменники, внебиржевые (OTC) столы или пиринговые (P2P) каналы.
Конфиденциальные монеты обычно входят в игру на четвертом или пятом этапе, еще больше размывая прослеживаемость утраченных средств после того, как предыдущие этапы уже усложнили ончейн-историю.
Нажмите Enter или щелкните, чтобы просмотреть изображение в полном размере
Почему конфиденциальные монеты привлекательны для мошенников сразу после взлома
Конфиденциальные монеты предлагают конкретные преимущества именно в тот момент, когда мошенники наиболее уязвимы, сразу после кражи.
Сниженная видимость в цепочке
В отличие от прозрачных блокчейнов, где отправитель, получатель и суммы транзакций остаются полностью подлежащими аудиту, системы с фокусом на конфиденциальность намеренно скрывают эти детали. Как только средства попадают в такие сети, стандартная аналитика блокчейнов теряет большую часть своей эффективности.
После кражи мошенники пытаются задержать идентификацию или избежать автоматического черного списка адресов со стороны обменников и сервисов. Внезапное снижение видимости особенно ценно в критические дни после кражи, когда мониторинг наиболее интенсивный.
Разрыв цепей атрибуции
Мошенники, как правило, не переходят напрямую от взломанных активов к конфиденциальным монетам. Обычно они используют несколько техник, обмены, межцепочные мосты и промежуточные кошельки, прежде чем ввести слой конфиденциальности.
Этот многоступенчатый подход значительно усложняет соединение конечного вывода с оригинальным взломом. Конфиденциальные монеты действуют больше как стратегический противопожарный барьер в процессе атрибуции, чем как самостоятельный инструмент отмывания.
Переговорная сила на внебиржевых и P2P рынках
Многие пути отмывания включают неформальных внебиржевых брокеров или P2P трейдеров, которые действуют вне рамок строго регулируемых обменников.
Использование активов с повышенной конфиденциальностью снижает информацию, которую контрагенты имеют о происхождении средств. Это может упростить переговоры, снизить воспринимаемый риск заморозки во время транзакций и улучшить рычаги воздействия атакующего на менее прозрачных рынках.
Сжатие миксера и эволюционирующие методы отмывания
Одна из причин, почему конфиденциальные монеты появляются чаще в определенные временные рамки, заключается в давлении со стороны правоохранительных органов на другие инструменты отмывания. Когда правоохранительные органы нацеливаются на конкретные миксеры, мосты или высокорисковые обменники, незаконные средства просто перемещаются в другие каналы. Этот сдвиг приводит к диверсификации маршрутов отмывания через различные блокчейны, обменные платформы и сети с фокусом на конфиденциальность.
Когда мошенники воспринимают один маршрут отмывания как рискованный, альтернативные маршруты испытывают более высокие объемы. Конфиденциальные монеты выигрывают от этой динамики, так как они предлагают врожденное сокрытие транзакций, независимо от услуг третьих сторон.
Ограничения конфиденциальных монет как инструмента отмывания
Несмотря на функции конфиденциальности, большинство крупных взломов все еще включает обширное использование BTC, Ether и стейблкоинов на более поздних этапах. Причина проста: ликвидность и варианты выхода важны.
Конфиденциальные монеты обычно демонстрируют:
Сниженные объемы торгов
Ограниченные листинги на основных централизованных обменниках
Увеличенный контроль со стороны регуляторов.
Эти факторы усложняют конвертацию значительных сумм криптовалюты в фиатную валюту без привлечения внимания. Поэтому мошенники коротко используют конфиденциальные монеты, прежде чем вернуться к более ликвидным активам перед окончательным выводом.
Успешное отмывание включает интеграцию инструментов повышения конфиденциальности с высоколиквидными активами, адаптированными к каждой фазе процесса.
Поведенческие тенденции в отмывании активов
Хотя тактические детали различаются, аналитики блокчейнов обычно выявляют несколько высокоуровневых 'красных флагов' в незаконных потоках средств:
Слои и консолидация: Быстрое распределение активов по обширной сети кошельков, за которым следует стратегическая реагрегация для упрощения финального выхода.
Прыжки между цепями: перемещение активов между несколькими блокчейнами для разрыва детерминированной связи единого реестра, часто с использованием протоколов повышения конфиденциальности.
Стратегическая задержка: Позволить средствам оставаться неактивными в течение длительного времени, чтобы избежать периода повышенного общественного и регуляторного внимания.
Обход прямого вывода в фиат: Предпочтение внебиржевых брокеров для окончательной ликвидации, чтобы избежать жестких систем мониторинга крупных обменников.
Гибридная конфиденциальность: Использование конфиденциальных монет в качестве специализированного инструмента в рамках более широкой стратегии отмывания, а не как полного замещения основных активов.
Контуры анонимности: почему прослеживаемость сохраняется
Несмотря на преграды, созданные технологиями, сохраняющими конфиденциальность, следователи продолжают добиваться успеха, нацеливаясь на края экосистемы. Обычно прогресс достигается через:
Регулируемые шлюзы: Принуждение к взаимодействию с обменами, которые требуют строгой верификации личности
Человеческие сети: Нацеливание на физическую инфраструктуру синдикатов-денежных мулов и внебиржевых столов
Информация вне цепи: Использование традиционного наблюдения, конфиденциальных информаторов и отчетов о подозрительной деятельности (SAR)
Операционная трение: Использование ошибок, совершенных преступником, которые связывают их цифровой след с реальной личностью.
Конфиденциальные монеты увеличивают сложность и стоимость расследования, но не могут полностью изолировать мошенников от сочетанного давления судебного анализа и традиционного правоприменения.
Реальность законного использования технологий повышения конфиденциальности
Важно различать саму технологию и ее потенциальные преступные применения. Финансовые инструменты с фокусом на конфиденциальности, такие как определенные криптовалюты или миксеры, служат законным целям, включая:
Защита конфиденциальности коммерческих транзакций, включая защиту торговых секретов или конкурентных бизнес-сделок
Защита индивидуумов от наблюдения или мониторинга в враждебных условиях
Снижение риска целевого воровства за счет ограничения публичной видимости личного богатства.
Регуляторный контроль не возникает из-за самого факта существования функций конфиденциальности, а когда они используются для незаконной деятельности, такой как платежи по программам-вымогателям, средства от взломов, уклонение от санкций или темные рынки.
Это ключевое различие затрудняет эффективное проведение политики. Широкие запреты рискуют ограничить законную финансовую конфиденциальность для обычных пользователей и бизнеса, в то время как часто не могут остановить преступные сети, которые переходят на альтернативные методы.
Балансировка действий регулирующих органов
Для криптовалютных обменников повторяющееся появление конфиденциальных монет в потоках отмывания после взлома усиливает необходимость:
Улучшить мониторинг транзакций и оценку рисков
Снизить подверженность высокорисковым притокам
Укрепить соблюдение требований Путешествующего правила в трансакциях через границу и других юрисдикционных стандартов.
Для законодателей это подчеркивает постоянную проблему: преступные деятели адаптируются быстрее, чем жесткие регуляции могут эволюционировать. Попытки подавить один инструмент часто перемещают активность к другим, превращая отмывание денег в динамическую, движущуюся цель, а не в проблему, которую можно полностью искоренить.