. Схемы мошенничества вне биржи P2P #PeerToPeer
Мошенничества, при которых преступники убеждают жертв торговать цифровыми активами непосредственно вне платформ P2P-обмена, могут принимать множество форм, однако они часто имеют некоторые схожие элементы.
Первичный контакт: Мошенник инициирует контакт с жертвой через мессенджеры, такие как Telegram, WhatsApp или местные общественные группы. Мошенники также могут рекламироваться в социальных сетях, выдавая себя за законных трейдеров или компании, предлагающие привлекательные P2P-ставки и утверждающие о наличии истории многочисленных успешных сделок.
Создание доверия: Мошенник тратит время на установление раппорта с жертвой, часто делясь поддельными отзывами, историями транзакций или даже сфабрикованными документами, чтобы выглядеть легитимно. Также бывают случаи, когда мошенник сначала проводит несколько успешных транзакций с жертвой, чтобы завоевать ее доверие, прежде чем приступить к более крупным сделкам.
Инициирование перехода с платформы: Мошенники также могут первично связаться с их целями на P2P платформе, а затем предложить выполнить транзакцию вне ее. Они могут использовать простои платформы в качестве оправдания для этого или выдавать себя за представителей платформы, чтобы убедить продавца выпустить криптовалюту напрямую. Когда вы торгуете на Binance P2P, контрагент, предлагающий перейти с платформы, почти всегда является знаком мошенничества. #PeerstoPeers
Скандал: Как только доверие установлено, мошенник предлагает сделку по выгодному курсу. Жертва убеждается перевести свою криптовалюту в кошелек мошенника. После завершения транзакции мошенник становится недоступным. Попытки жертвы связаться с контрагентом оказываются безуспешными, оставляя ее без криптовалюты и без возможности вернуть ее.
Примеры из реальной жизни #PeerToPeerFinance
Пример 1: Джон получает хорошую цену
Джон просматривает свою ленту в социальных сетях, когда видит самопровозглашенного эксперта P2P трейдера, хвастающегося своей историей успешных транзакций и многочисленными довольными клиентами, которые оценили предложенные ими цены. Заинтригованный, Джон связывается с трейдером через WhatsApp и обсуждает хорошую цену, на которую трейдер соглашается. Доверяя соглашению, Джон переводит свою криптовалюту трейдеру. Однако, как только перевод завершен, трейдер перестает отвечать, оставляя Джона без возможности вернуть свою криптовалюту.#PEERTOPEAR
Этот пример подчеркивает риски торговли с неизвестными контрагентами вне бирж, где практически невозможно проверить утверждения людей о своей личности, опыте торговли и надежности.
Пример 2: Перенос бизнеса вне биржи
Деннис встречает трейдера по имени Линн на авторитетной P2P бирже и, чтобы сэкономить на комиссиях, они соглашаются проводить свои сделки вне платформы. В течение следующих нескольких недель Деннис завершает несколько успешных транзакций с Линн, что заставляет его доверять ей больше с каждой сделкой. Сделки постепенно увеличиваются в размере, и, уверенный в их отношениях, Деннис решает провести значительную транзакцию, обменяв около 56,000 USDT. Однако после того, как Деннис переводит криптовалюту, Линн не отправляет согласованную оплату и становится недоступной.
Этот пример подчеркивает, что даже если в прошлом были успешные сделки, проведение транзакций вне биржи несет риск того, что другая сторона не выполнит свои обязательства. #PeerToPeerElectronicCash