Кратко
Существует несколько мошенничеств с криптовалютами в пространстве блокчейна. Некоторые из самых распространенных включают шантаж, фальшивые обмены, фальшивые раздачи, фишинг в социальных сетях, вредоносные программы копирования и вставки, фишинговые электронные письма, схемы Понци и пирамиды, а также программное обеспечение-вымогатель.
Давайте кратко обсудим каждую из них, чтобы вы могли научиться избегать самых распространенных мошенничеств с биткойнами и сохранять свои криптовалютные активы в безопасности.
Введение
Пока в мир вводится новая технология, мошенники будут продолжать искать возможности для процветания. К сожалению, биткойн предоставляет мошенникам с криптовалютами интересную возможность, поскольку это безграничная цифровая валюта.
Децентрализованная природа Биткойна позволяет вам полностью контролировать свои инвестиции. Однако это также затрудняет выделение надлежащей регуляторной и правозащитной структуры. Если мошенники сумеют обмануть вас на ошибках во время использования Биткойна, они могут украсть ваши BTC, и вы практически ничего не сможете сделать, чтобы вернуть свои криптоактивы.
Тем не менее, крайне важно понять, как работают мошенники и научиться идентифицировать потенциальные сигналы тревоги. Существует множество мошенничеств с Биткойном, на которые стоит обратить внимание, но некоторые из них более распространены, чем другие. По этой причине мы собираемся рассмотреть восемь распространенных мошенничеств с Биткойном и как вы можете их избежать.
Распространенные мошенничества с Биткойном (и как их избежать!)
Шантаж
Шантаж является хорошо известным методом, используемым мошенниками для угрозы другим раскрытием конфиденциальной информации, если они каким-либо образом не будут компенсированы. Эта компенсация обычно происходит в форме криптовалюты, в частности, Биткойна.
Шантаж работает, когда мошенники находят или фабрикуют конфиденциальную информацию о вас и используют эту информацию, чтобы заставить вас отправить им биткойны или другие формы денег.
Лучший способ избежать шантажа мошенников по отношению к вашим биткойнам — это быть осторожным при выборе ваших учетных данных для входа, какие сайты вы посещаете в сети и кому вы передаете свою информацию. Также разумно использовать двухфакторную аутентификацию, когда это возможно. Если информация, которую они используют для шантажа, ложная и вы это знаете, вы, возможно, в безопасности.
Фальшивые обменники
Как следует из названия, фальшивые обменники — это мошеннические копии законных криптообменников. Обычно эти мошенничества будут представлены как мобильные приложения, но вы также можете встретить их как настольные приложения или фальшивые веб-сайты. Вам нужно быть осторожным, потому что некоторые фальшивые обменники очень похожи на оригинальные. На первый взгляд они могут выглядеть законными, но их цель — украсть ваши деньги.
Как правило, эти фальшивые обменники привлекают криптотрейдеров и инвесторов, предлагая бесплатные криптовалюты, конкурентоспособные цены, низкие сборы за обмен и даже подарки.
Чтобы избежать мошенничества на фальшивом обменнике, вам следует добавить в закладки настоящий URL и всегда дважды проверять его перед входом. Вы также можете использовать Binance Verify для проверки легитимности URL, групп в Telegram, аккаунтов в Twitter и многого другого.
Когда дело доходит до мобильных приложений, убедитесь, что вы проверили информацию о разработчике, количество загрузок, отзывы и комментарии. Ознакомьтесь с Распространенными мошенничествами на мобильных устройствах для получения более подробной информации.
Фальшивые розыгрыши
Фальшивые розыгрыши используются для того, чтобы обманом забрать у вас криптовалюту, предлагая что-то бесплатно в обмен на небольшой депозит. Обычно мошенники просят вас сначала отправить средства на биткойн-адрес, чтобы вы могли получить больше биткойнов в ответ (например, "отправьте 0,1 BTC, чтобы получить 0,5 BTC"). Но если вы осуществите эти транзакции в биткойнах, вы ничего не получите и никогда больше не увидите свои средства.
Существует много вариантов мошенничества с фальшивыми розыгрышами. Вместо BTC некоторые мошенничества будут запрашивать другие криптовалюты, такие как ETH, BNB, XRP и многие другие. В некоторых случаях они могут попросить ваши закрытые ключи или другую конфиденциальную информацию.
Фальшивые розыгрыши чаще всего встречаются в Twitter и других социальных сетях, где мошенники цепляются за популярные твиты, вирусные новости или объявления (например, о модернизации протокола или предстоящем ICO).
Лучший способ избежать мошенничества с фальшивыми розыгрышами — это никогда не участвовать в каких-либо розыгрышах, где от вас требуется сначала отправить что-то ценное. Законные розыгрыши никогда не будут просить о фондах.
Фишинг в социальных сетях
Фишинг в социальных сетях является распространенным мошенничеством с Биткойном, которое, как и фальшивые розыгрыши, вы, скорее всего, найдете в социальных сетях. Мошенники создадут аккаунт, который выглядит как кто-то с высоким уровнем авторитета в криптопространстве (это также известно как подмена). Затем они предложат фальшивые розыгрыши через твиты или личные сообщения в чате.
Лучший способ избежать мошенничества через фишинг в социальных сетях — это дважды проверить, что человек действительно тот, за кого он себя выдает. Обычно на определенных платформах социальных сетей есть индикаторы этого, такие как синие галочки в Twitter и Facebook.
Вредоносное ПО для копирования и вставки
Мошенничество с копированием и вставкой является очень хитрым способом для мошенников украсть ваши средства. Этот тип вредоносного ПО перехватывает данные вашего буфера обмена и, если вы не будете осторожны, вы отправите деньги непосредственно мошенникам.
Предположим, вы хотите отправить платеж в BTC своему другу Бобу. Как обычно, он отправляет вам свой биткойн-адрес, чтобы вы могли скопировать и вставить его в свой биткойн кошелек. Однако, если ваше устройство заражено вредоносным ПО для копирования и вставки, адрес мошенника автоматически заменит адрес Боба в момент вставки. Это означает, что как только ваша транзакция в биткойнах будет отправлена и подтверждена, ваш платеж в BTC окажется у мошенника, а Боб не получит ничего.
Чтобы избежать этого типа мошенничества, вам нужно быть очень осторожным с безопасностью вашего компьютера. Будьте насторожены к подозрительным сообщениям или электронным письмам, которые могут содержать зараженные вложения или опасные ссылки. Обратите внимание на сайты, которые вы посещаете, и на программное обеспечение, которое вы устанавливаете на свои устройства. Вам также следует рассмотреть возможность установки антивируса и регулярного сканирования на наличие угроз. Важно также поддерживать операционную систему (ОС) вашего устройства в актуальном состоянии.
Фишинговые электронные письма
Существует несколько типов фишинга. Один из самых распространенных включает в себя использование фишинговых электронных писем, которые пытаются обмануть вас, заставив скачать зараженный файл или кликнуть на ссылку, которая приведет вас на вредоносный веб-сайт, который кажется законным. Эти электронные письма особенно опасны, когда они подражают продукту или услуге, которую вы часто используете.
Обычно мошенники включают сообщение, в котором просят вас срочно предпринять действия для обеспечения безопасности вашего аккаунта или средств. Они могут попросить вас обновить информацию о вашем аккаунте, сбросить пароль или загрузить документы. В большинстве случаев их цель — собрать ваши учетные данные для доступа к вашей учетной записи.
Первый шаг к избежанию фишинговых мошенничеств по электронной почте — это проверить, приходят ли электронные письма из оригинального источника. Если есть сомнения, вы также можете напрямую связаться с компанией, чтобы подтвердить, что полученное вами письмо действительно от них. Во-вторых, вы можете навести курсор на ссылки в электронных письмах (не нажимая) чтобы проверить, есть ли в URL опечатки, необычные символы или другие несоответствия.
Даже если вы не можете найти сигналы тревоги, вам следует избегать нажатия на ссылки. Если вам нужно получить доступ к вашей учетной записи, вы должны сделать это другими способами, например, вручную введя URL или используя закладки.
Схемы Понци и пирамидные схемы
Схемы Понци и пирамидные схемы являются двумя из старейших финансовых мошенничеств в истории. Схема Понци — это инвестиционная стратегия, которая выплачивает доходы более ранним инвесторам за счет средств новых инвесторов. Когда мошенник больше не может привлекать новых инвесторов, денежный поток прекращается. OneCoin был хорошим примером крипто-схемы Понци.
Пирамидная схема — это бизнес-модель, которая оплачивает членам на основе того, сколько новых участников они привлекают. Когда новых участников больше не удается привлечь, денежный поток останавливается.
Лучший способ избежать любой из этих схем — это провести исследование по криптовалютам, которые вы покупаете, будь то альткойн или Биткойн. Если стоимость криптовалюты или фонда Биткойна полностью зависит от новых инвесторов или участников, вы, вероятно, столкнулись со схемой Понци или пирамидной схемой.
Программное обеспечение-вымогатель
Программное обеспечение-вымогатель — это тип вредоносного ПО, который либо блокирует мобильные или компьютерные устройства жертв, либо не дает им доступ к ценным данным — если только не будет выплачен выкуп (обычно в BTC). Эти атаки могут быть особенно разрушительными, когда нацелены на больницы, аэропорты и государственные учреждения.
Как правило, программное обеспечение-вымогатель блокирует доступ к важным файлам или базам данных и угрожает удалить их, если платеж не будет получен до истечения срока. Но, к сожалению, нет никаких гарантий, что злоумышленники выполнят свое обещание.
Существуют некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от атак программ-вымогателей:
Установите антивирус и поддерживайте вашу операционную систему и приложения в актуальном состоянии.
Избегайте нажатия на рекламу и подозрительные ссылки.
Будьте осторожны с вложениями в электронных письмах. Вам следует быть особенно осторожным с файлами, которые заканчиваются на .exe, .vbs или .scr.
Регулярно создавайте резервные копии ваших файлов, чтобы вы могли восстановить их в случае заражения.
Вы можете найти полезные советы по предотвращению программ-вымогателей и бесплатные инструменты восстановления на NoMoreRansom.org.
Заключительные мысли
Существует множество мошенничеств с Биткойном, на которые стоит обратить внимание. Однако знание того, как работают эти мошенничества, является важным первым шагом к их полному избежанию. Если вы сможете избежать самых распространенных мошенничеств с Биткойном, вы сможете сохранить свои криптоактивы в безопасности.