Власти Южной Кореи усилили контроль над криптобиржей после массового системного сбоя, вызвавшего внимание всей отрасли к ожидаемой приостановке Bithumb.
Финансовый мониторинг нацелился на Bithumb из-за нарушений AML и KYC.
Южнокорейская биржа Bithumb испытывает нарастающее юридическое давление после серьезной системной ошибки в феврале 2024 года, в результате которой более $43 миллиардов в биткойнах (BTC) были отправлены пользователям. Эта аномалия быстро привлекла внимание регуляторов и вызвала опасения по поводу регулирования цифровых активов в стране.
Финансовая разведывательная служба (FIU) правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и правилам 'Знай своего клиента' (KYC) в соответствии с Законом о специальных финансовых операциях. Более того, это дело подчеркивает растущее регуляторное нетерпение по отношению к пробелам в соблюдении среди крупных торговых платформ.
Согласно местным СМИ, FIU, которая работает под руководством Комиссии по финансовым услугам (FSC), обеспокоена сделками Bithumb с недекларированным зарубежным оператором виртуальных активов и тем, что чиновники описывают как нарушения AML Bithumb. Тем не менее, власти все еще находятся в процессе определения окончательной степени строгости принудительных мер.
Объем предложенной приостановки
Предварительные санкции включают шестимесячный приостановку бизнеса и официальное выговор для генерального директора Bithumb, Ли Чже-вона. Тем не менее, предлагаемые меры являются целевыми, а не полным закрытием операций, согласно раннему уведомлению.
Если это подтвердится, новым клиентам будет запрещено переводить цифровые активы через платформу, в то время как существующие пользователи смогут продолжать вносить и выводить корейские воны и криптовалюты как обычно. Эта структура предназначена для ограничения рисков, связанных с приемом и верификацией, при этом сохраняя непрерывность для текущих владельцев счетов.
Финансовая разведывательная служба планирует созвать комитет по пересмотру санкций FIU в конце этого месяца, чтобы решить окончательный исход. Тем не менее, сроки и точная структура санкций могут измениться в зависимости от обсуждений комитета.
В официальном ответе представитель Bithumb подчеркнул, что решение все еще является предварительным, и что объем любых будущих ограничений может измениться. Представитель объяснил, что предлагаемые ограничения касаются исключительно переводов виртуальных активов новых пользователей и не являются более широким приостановлением основных услуг Bithumb.
Инцидент с призрачным биткоином 6 февраля
Регуляторная реакция основана на том, что местные комментаторы теперь называют инцидентом с призрачным биткоином, который разразился 6 февраля 2024 года. Законодатели призвали регуляторов действовать после того, как внутренние системы биржи вызвали огромные непреднамеренные распределения BTC.
После сбоя финансовые власти создали команду экстренного реагирования, работающую с Альянсом цифровых активов (DAXA), саморегулирующим органом, представляющим ведущие внутренние криптобиржи. Более того, эта совместная рабочая группа начала проверять процессы верификации активов и внутренние контроли на других крупных платформах.
Проверка в настоящее время охватывает четыре крупных южнокорейских биржи: Upbit, Coinone, Korbit и GOPAX. Любые выявленные слабости в этих обзорах могут быть записаны в саморегулируемые стандарты DAXA, потенциально формируя будущее законодательство и ожидания соблюдения в области криптовалют в Южной Корее.
Детали ошибки распределения на $40 миллиардов
Цепочка событий восходит к рекламной кампании в Bithumb, где сотрудник ошибочно зачислил пользователям огромные количества BTC. В частности, ошибка персонала привела к распределению 620,000 биткойнов, стоимостью более $40 миллиардов, на 249 индивидуальных счетов.
К счастью, около 99% неправильно распределенных BTC впоследствии были восстановлены, что ограничило прямые финансовые потери для биржи и ее клиентов. Тем не менее, масштабы вовлеченных чисел вызвали глубокие опасения по поводу внутренних контролей биржи и управления реестрами на одной из старейших торговых площадок Южной Кореи.
Предыдущие регуляторные раскрытия показывают, что Bithumb держал всего 175 BTC в своих собственных резервах и менее 50,000 биткойнов в совокупности, включая активы клиентов. Тем не менее, ошибка распределения явно превышала эти запасы на огромную величину, выявляя серьезные пробелы в проверках перед транзакциями.
Эти цифры предполагают, что системы риска и расчетов платформы не смогли заблокировать невозможные переводы, что привело к нерегулярным распределениям BTC, искажая рыночные цены. Более того, это дело теперь приводится в качестве яркого примера неудач KYC Bithumb и более широких недостатков в управлении на некоторых крупных торговых платформах.
Политическая реакция и структурные проблемы
Южнокорейские законодатели используют это дело как доказательство необходимости более строгих мер безопасности для внутренних бирж. Как утверждает Ким Джихо, представитель правящей Демократической партии, инцидент с 'призрачным биткоином' выявил больше, чем простую человеческую ошибку ввода.
Согласно Киму, разбор выявил более глубокие структурные недостатки в механизмах мониторинга и внутреннего контроля криптовалютных платформ. Однако представитель подчеркнул, что более строгий надзор должен сочетаться с четкими правилами, чтобы сектор мог развиваться в рамках предсказуемой регуляторной среды.
Регуляторы и законодатели, вероятно, будут использовать этот эпизод, чтобы уточнить подход страны к рынкам цифровых активов. В этом контексте результат дела Bithumb может служить индикатором того, насколько активно власти будут обеспечивать соблюдение и как биржи будут обновлять свои защитные механизмы.
В заключение, предложенные санкции, широкомасштабные проверки аналогичных платформ и текущие политические дебаты сигнализируют о том, что Южная Корея вступает в новую фазу надзора за криптовалютами, при этом эпизод с Bithumb служит критическим поворотным моментом.