Последние границы незаконного предпринимательства в криптовалютном мире: несанкционированный OTC, подпольные обменники, DeFi безлицензионные займы, можно ненароком "управить" собой в тюрьму. Привет всем братьям и сестрам из криптовалютного мира! Я адвокат saul.
В предыдущих выпусках мы ясно объяснили "содействие преступлению" и "скрытие, сокрытие преступных доходов", многие друзья в личных сообщениях говорят: "saul, эти два ножа уже напугали меня до трезвости."
Сегодня третий выпуск, мы продолжим жестко объяснять закон, поговорим о еще одном "невидимом убийце" в криптовалютном мире — незаконном предпринимательстве (статья 225 Уголовного кодекса).
На сколько велико это обвинение в криптовалютном мире?
Одним предложением: если ты "нелицензионно" занимаешься деятельностью, которая требует лицензии от государства, даже если не обманываешь и не отмываешь деньги, все равно можешь быть задержан за "незаконную деятельность". Множество случаев незаконных виртуальных валют, незаконных OTC групп были ликвидированы правоохранительными органами по всей стране в 2024-2025 годах, и большинство главных преступников были задержаны по этой статье.
1. Прямо по закону (профессиональная версия) (Уголовный кодекс Китайской Народной Республики) Статья 225:
"Нарушая государственные предписания, имея одно из следующих незаконных действий, нарушающих порядок на рынке, в случае серьезных последствий, до пяти лет лишения свободы или ареста, и налагается штраф в размере от одной до пяти кратной суммы незаконно полученного дохода; в случае особенно серьезных последствий, лишение свободы на срок более пяти лет, и налагается штраф в размере от одной до пяти кратной суммы незаконно полученного дохода или конфискация имущества:
(1) Осуществление бизнеса без разрешения на продажу товаров, подлежащих строгому контролю или разрешению на продажу;
(2) Продажа лицензий на импорт и экспорт, сертификатов о происхождении, а также других лицензий или разрешений, требуемых законом или административными правилами;
(3) Незаконное ведение операций с ценными бумагами, фьючерсами и страхованием без одобрения соответствующего государственного органа, или незаконные операции по расчетам;
(4) Другие серьезные незаконные действия, нарушающие порядок на рынке." В 2021 году (Уведомление Государственного совета о дальнейшем усилении мер по предотвращению рисков, связанных с торговлей виртуальными валютами) + в 2022–2025 годах Высшая прокуратура и Министерство общественной безопасности неоднократно выражали специальные мнения, четко включающие обмен виртуальных валют, расчетные операции и кредитование в категорию финансовых услуг, требующих административного разрешения. Нелицензионная деятельность = незаконная деятельность.
2. Какие действия в крипто-сфере наиболее рискованны? (самые последние границы 2025 года)
Нелицензионная OTC внебиржевая торговля.
Наиболее распространенная ловушка.Помогать людям обменивать USDT на юани, HKD, а также крупные трансакции через границу, взимая комиссию.Если нет (лицензии на платежные услуги) или (лицензии на обмен валюты), то это считается "незаконным расчетным бизнесом". В 2025 году в Гуанчжоу, Шэньчжэне и Шанхае были зафиксированы "нелицензионные OTC студии", которые вовлекали суммы более миллиарда, и главные преступники получали реальные сроки свыше 5 лет.Подпольные деньги/кросс-граница виртуальных валют.
Использование USDT и стейблов для создания "черного канала" для помощи предприятиям или физическим лицам в трансакциях через границу, отмывании денег, уклонении от валютного контроля.Хотя ты всего лишь "посредник", если получаешь спред или комиссию, это уже считается незаконной деятельностью + двойным ударом по валютному регулированию.DeFi без лицензии, кредитование, платформы ликвидности.
Создание или управление кредитными соглашениями без лицензии, пулов для торговли с плечом, платформ для выпуска стейблов.Если касается "привлечения средств от публики" или "предоставления финансовых услуг", это пересекает границу "незаконных операций с ценными бумагами, фьючерсами и страхованием". Даже если код открытый и децентрализованный, как только ты его продвигаешь в стране, привлекаешь пользователей и берешь комиссию, полиция все равно сможет тебя поймать.Нелицензионный выпуск/обмен стейблов или токенов, похожих на ценные бумаги.
Создание собственного стейбла, привязанного к юаню/USDT, или высокодоходных инвестиционных продуктов, с последующим предоставлением канала для обмена.Это типичный случай "незаконных операций с ценными бумагами и фьючерсами".Платформы для "отмывки" денег, агрегаторы платежей.
Предоставление входа для USDT на сайты азартных игр, порнографии и мошенничества с последующим дележом прибыли, даже если ты сам не касаешься черных денег, все равно будет признано "незаконным расчетным бизнесом".
Одним предложением: если ты "нелицензионно" занимался деятельностью, требующей финансовой лицензии, даже если не обманывал и не отмывал деньги, все равно можешь быть задержан за "незаконную деятельность". Преступления, связанные с верхними уровнями, не влияют на твою ответственность.
Серьезные обстоятельства: до 5 лет лишения свободы/ареста + штраф от 1 до 5 раз превышающего сумму незаконного дохода.
Обстоятельства особенно серьезные (высокие суммы, трансакции через границу, групповые действия, многократные нарушения): 5 лет лишения свободы + штраф от 1 до 5 раз превышающего сумму незаконного дохода или конфискация имущества.
Дополнительные последствия: возврат незаконно полученных доходов, конфискация орудий преступления (компьютеры, телефоны, серверы), постоянный бан платформы, серьезное ухудшение личной кредитной истории, запрет на ведение финансовой деятельности на срок от 5 до 10 лет.
Малые команды в крипто-сфере с оборотом в десятки миллионов, если их признают "особо серьезными", сразу получат строгие меры. 4. Практический контрольный список юриста Saula (жизненно важный вариант) Если хочешь продолжать зарабатывать в крипто-сфере и не хочешь однажды оказаться на "чайной церемонии", запомни следующие пункты:
Все финансовые операции должны проводиться только с лицензией.
Решительно не связывайся с нелицензионными OTC, нелицензионным обменом, нелицензионным кредитованием. Хочешь работать на внебиржевом рынке? Используй легальные C2C биржи или лицензированные каналы.Кросс-граница только через официальные каналы.
Предприятия используют банковские SWIFT/кросс-границу в юанях, физические лица — легальные платежные учреждения. Не верь в "USDT быстрее и дешевле" через черные каналы.Продвижение DeFi проектов на территории страны должно быть крайне осторожным.
Привлечение новых пользователей, работающие серверы внутри страны и реклама — избегай любых функций, связанных с "кредитованием, инвестициями, платежами". Даже чисто спекулятивные трейдинговые пулы лучше проконсультироваться с юристом перед запуском.Сохраняй следы + проводи дью дилидженс + не собирай комиссии от серых операций.
Для каждой сделки сохраняй полный контракт, KYC, записи о проверке лицензий. Если обнаружишь подозрительные суммы или операции у партнера, немедленно прекращай сотрудничество и сохраняй доказательства.При первых признаках немедленно останавливай потери + признайся.
Если уже случайно пересек границу, как можно скорее прекрати деятельность, активно сообщи в правоохранительные органы или местные финансовые контрольные органы о ситуации, верни незаконно полученные доходы, чтобы попытаться смягчить или уменьшить наказание.Запомни: в Китае применяется принцип юрисдикции по месту нахождения + принцип юрисдикции по гражданству.
Если человек находится за границей, а серверы тоже за границей, но нацелены на пользователей из Китая и деньги идут обратно в страну, они все равно могут регулировать.
Последняя правда: преступление пособничества учит нас "не помогать бездумно", сокрытие и укрытие учит нас "не связываться", а преступление в сфере незаконной деятельности прямо говорит "не заниматься финансовыми операциями без лицензии".
После трех ударов путь серых операций в крипто-сфере практически перекрыт на 99%.
Если хочешь долго зарабатывать, считай "лицензированную деятельность" своей основной верой.
Соответствие требованиям — это настоящий Alpha в крипто-мире.
В следующем, четвертом выпуске, мы продолжим углубляться — последние формы незаконного сбора средств в крипто-сфере (высокодоходные инвестиции, проекты Ponzi, сборы за воздух и т.д.).
Братья, кто хочет заранее получить уведомление, ставьте лайк и пишите "saul четвертый выпуск", я сразу напишу в личку.
Предупреждение о рисках завершено, желаю всем соблюдения законов в цепочке, легальности средств и спокойного сна.
Юрист Саул (специализируется на уголовном праве в крипто-сфере, только практические знания, не продает курсы) 4 апреля 2026 года, 23:08.