Стартап Фенс использует технологии блокчейн и токенизацию в фоновом режиме для автоматизации процессов, на которые многие управляющие активами все еще полагаются в ручных рабочих процессах.
Этот уровень — от отслеживания пулов кредитов до проверки залога и перемещения наличных — часто фрагментирован между несколькими компаниями и все еще работает на электронных таблицах, PDF-документах и электронной почте. Такая настройка может замедлять транзакции и оставлять инвесторов с ограниченной видимостью активов, поддерживающих их инвестиции.
Фенс намерен заменить эти процессы единой системой, которая обновляет данные в реальном времени, рассказал Хуан Монтеро, соучредитель и CEO Фенс, в интервью CoinDesk. Кредиторы могут постоянно отслеживать производительность кредитов и денежные потоки, а не полагаться на периодические отчеты, объяснил он.
Компания утверждает, что такой подход может сократить расходы для крупных управляющих активами. В сделках с BBVA, одним из крупнейших банков Испании, управляющим активами на сумму 800 миллиардов долларов, Fence сообщила о снижении затрат на финансирование для заёмщиков и уменьшении операционной нагрузки, в то время как она отслеживает большие объемы займов на постоянной основе.
Fence использует блокчейн меньше как фронт-энд продукт, чем как бэк-энд систему. Компания не предлагает банкам и управляющим активами токены или крипто-кошельки. Вместо этого она использует смарт-контракты за кулисами для управления наличными, залогами и правилами, регулирующими эти сделки.
В типичном учреждении кредиторы могут ждать дни, пока данные по займам будут проверены, отчёты отправлены и платежи обработаны, сказал Монтеро. Fence получает эту информацию через API, проводит проверки в софте и использует смарт-контракты для выпуска наличных, когда условия сделки выполнены, добавил он.
Компания также может токенизировать позиции кредиторов в финансовых инструментах и, в некоторых случаях, основные займы или счета-фактуры. Это позволяет инвесторам передавать позиции, занимать под них или получать автоматические платежи при изменении владельца. Тем не менее, Монтеро отметил, что токенизация используется только там, где это добавляет ценность.
Мы не хотим, чтобы нас воспринимали как компанию на блокчейне. Мы строим инфраструктуру для капитальных рынков," сказал Монтеро. “Другие цифровизируют бумажную работу. Fence перепроектировала трубы."
Компания утверждает, что сейчас управляет активами на сумму около 1.5 миллиарда долларов через свою платформу, работая с такими фирмами, как BlackRock и Fortress. Она может подключать новые сделки за недели, по сравнению с месяцами в рамках стандартных процессов.
Финансирование поможет компании расшириться в США и развить свой продукт, сказал Монтеро, ставя на то, что более быстрые данные и меньше ручных шагов могут изменить то, как работают кредитные рынки за кулисами.
\u003ct-42/\u003e
\u003ct-30/\u003e
\u003ct-21/\u003e
\u003ct-6/\u003e
\u003ct-24/\u003e