Даниэль Пелаэс, экономист и профессор университета, объяснил популярность P2P крипто в Венесуэле, какие риски наиболее распространены и какие конкретные меры могут предпринять пользователи для защиты от мошенничества
Торговля "Peer-to-Peer" (P2P) криптовалютами в Венесуэле стала популярным инструментом в повседневной экономике, позволяя тысячам пользователей управлять доходами, переводами и защищать свои сбережения от девальвации.
В этой ситуации знание и операционная дисциплина — это одни из конкретных практик, которые пользователи должны принимать, чтобы избежать мошенничества и защитить свой капитал в каждой сделке, объяснил Cointelegraph en Español экономист, профессор университета и специалист в области цифровой экономики, Биткойн и P2P, Даниэль Пелаэс.
Пелаэз проанализировал текущее состояние принятия криптовалют в стране, факторы, объясняющие венесуэльское преобладание на глобальном P2P-рынке, и рассмотрел ключи, которые следует учитывать при проведении операций безопасно.
Настоящее и органичное принятие
Для Пелаэза рост использования криптовалют в Венесуэле очевиден, устойчив и, прежде всего, органичен. Среди причин специалист описал роль криптовалют как механизма финансового выживания, а также для «преодоления валютных ограничений или доступа к цифровым долларам».
Аналогично, Пелаэз подчеркнул, что официальная статистика по принятию может быть даже ниже реальности, так как значительное количество пользователей предпочитает действовать скрытно и сохранять низкий профиль относительно своих цифровых активов.
Двигатель P2P-крипты в Венесуэле
Популярность Венесуэлы как одной из стран с наибольшим использованием и объемом транзакций P2P с криптовалютами объясняется тем, что этот рынок «сумел решить многие проблемы цифрового денежного обмена, которые ни один другой механизм не смог решить легко, напрямую или постоянно», отметил экономист.
Для фрилансеров, получающих свои доходы из-за границы, Пелаэз продемонстрировал, что платформы P2P предлагают прямой, мгновенный и недорогой канал, который работает круглосуточно, без необходимости обращаться к сложным посредникам или подвергаться чрезмерным бюрократическим процедурам.
«Как только обычный гражданин понимает, как это просто и что он может сделать это сам, это определенно модель, которую не легко оставить или заменить», — пояснил Пелаэз.
Знания как основная линия защиты
В этом плане, когда речь идет о P2P-операциях, особенно через инструменты и платформы, существуют связанные риски, которые пользователи должны учитывать и понимать.
Основной риск, как подчеркнул специалист, исходит из асимметрии информации или нехватки знаний, что приводит к тому, что новичок, не понимая правил системы, оказывается в невыгодном положении по сравнению с недобросовестными участниками или более опытными спекулянтами.
Эта пропасть в знаниях открывает дверь для мошенничества, манипуляции ценами и ситуаций, в которых жертва даже не понимает, что произошло и какие механизмы доступны для требования или защиты, уточнил Пелаэз.
Во многих случаях, когда пользователи «сталкиваются с мошенничеством, возможно, они не понимают механизмы, чтобы потребовать возврат, не понимают механизмы, чтобы защититься, или просто из-за страха предпочитают ничего не говорить и оставаться с завершенным мошенничеством», отметил.
По мнению экономиста, работа на P2P-платформах с криптовалютами функционирует аналогично онлайн-торговым платформам, приводя в качестве примера Mercado Libre, так как на таких платформах «вы видите продукты и услуги, но также оцениваете профиль продавца, какой у него опыт, каков был полученный отклик», добавил.
Таким образом, следуя аналогичной динамике, отметил Пелаэз, пользователи также могут оценить и найти лучшего криптотрейдера на P2P-рынке.
Как распознать мошенничество
Описывая методы, которые используют недобросовестные участники, Пелаэз отметил, что современные мошенничества на P2P-рынках становятся все более сложными, так как они одновременно объединяют множество техник, смешивая психологическую манипуляцию с техническим обманом.
«Существует смесь между психологической частью и чувством срочности. Современные методы смешанные, это не одна-единственная модальность, вам могут предложить две или три модальности одновременно», — пояснил экономист.
В качестве конкретного примера он описал модальность, которая сочетает поддельные платежные квитанции с параллельно отправляемыми фишинговыми письмами. В предложенном сценарии пользователь представляет трейдеру манипулированный снимок экрана, утверждая, что у него проблемы с аккаунтом, в то время как одновременно тот же самый мошенник отправляет фишинговое письмо, которое подкрепляет историю официальным сообщением.
В результате «кажется, что обе вещи могут придать определенную достоверность мошенническому предложению, что заставляет человека, если он не подумает хорошенько, попасть в ловушку фишинга и потерять доступ к своему счету, и, конечно, потерять средства», — предупредил.
В своем анализе Пелаэз отметил, что многие пользователи боятся быть обманутыми как один из основных рисков, которые необходимо учитывать на P2P-платформах. Тем не менее, он подчеркнул, что на устоявшихся платформах проверенные трейдеры или поставщики ликвидности на самом деле подвергаются гораздо большему риску стать жертвами мошенничества, чем обычные клиенты.
Это связано с строгими фильтрами безопасности, которые биржи накладывают на тех, кто хочет публиковать объявления, уточнил Пелаэз, добавив, что в Венесуэле проверенный трейдер должен не только пройти строгую проверку личности (KYC), но и на централизованных платформах, таких как Binance, ему требуется поддерживать гарантийный депозит до 800 USDT.
В результате эти барьеры делают вероятность того, что проверенный трейдер попытается совершить мошенничество, крайне низкой.
Напротив, добавил специалист, любой пользователь может открыть аккаунт, не проходя фильтры проверки, и попытаться обмануть трейдера, используя фальшивые профили, банковские счета третьих лиц или методы возврата платежей (чарджбэков), что является очень распространенной проблемой на таких платформах, как PayPal, добавил он.
Ключи для безопасной торговли
Перед лицом этих комбинированных техник обмана, описанных ранее, Пелаэз предложил три конкретные рекомендации, которые пользователи должны учитывать при проведении P2P-криптоопераций.
Первая — это поддерживать полную концентрацию во время любой операции: «Если я обмениваю деньги, я не могу вести машину, не могу слушать музыку, не могу смотреть телевизор. Просто сосредоточен на том, что я делаю», — подчеркнул.
Второе предложение заключается в том, чтобы систематически не доверять любым сигналам срочности: «Когда вы видите, что есть какая-то форма срочности, остановитесь. Именно тогда нужно действовать медленнее», — указал он, так как, хотя «срочности могут возникать», временное давление является «одной из самых частых уловок в P2P-мошенничествах», добавил Пелаэз.
Также третье предложение направлено непосредственно на проверку активов пользователями, которых он призвал «никогда не освобождать средства, не проверив всегда, что деньги доступны на вашем счете и что они разблокированы», — предостерег.
В конце концов, экономист выделил еще один риск, также часто недооцененный: ошибка самого пользователя при выполнении транзакции.
При проведении P2P-транзакций или перемещении криптоактивов между кошельками по мере необходимости, крайне важно знать совместимость между активом, выбранной сетью и целевой платформой, подчеркнул Пелаэз, отметив, что понимание этих трех переменных является необходимым для предотвращения необратимых потерь капитала.
Уточнение: Информация и/или мнения, изложенные в этой статье, не обязательно отражают взгляды или редакционную линию Cointelegraph. Информация, представленная здесь, не должна рассматриваться как финансовый совет или инвестиционная рекомендация. Любая инвестиция и торговое движение влекут за собой риски, и каждый человек несет ответственность за проведение собственного исследования перед принятием решения о вложении.
\u003ct-86/\u003e\u003ct-87/\u003e\u003ct-88/\u003e\u003ct-89/\u003e\u003ct-90/\u003e\u003cc-91/\u003e\u003cc-92/\u003e\u003cc-93/\u003e