Привет всем! Сегодня я хочу поговорить о проекте, который решает одну из самых больших проблем в криптовалюте: интеграцию самого безопасного актива в мире, Биткойна (BTC), в высокодоходную среду децентрализованных финансов (DeFi). Протокол Лоренцо является пионером решения в развивающемся секторе BTCFi (Финансовые услуги Биткойна).
Это платформа институционального уровня, предназначенная для превращения Биткойна из пассивного хранилища стоимости в активный, приносящий доход актив, в первую очередь через мощь ликвидного стейкинга.
💡 Что такое Протокол Лоренцо?
Протокол Лоренцо — это специализированная платформа управления активами и финансовый абстракционный слой, созданный для выпуска и управления токенизированными финансовыми продуктами, генерирующими доход.
Хотя он предлагает разнообразные продукты, такие как Торгуемые Фонды (OTFs), комбинирующие Реальные Активы (RWA), торговлю и DeFi, его текущее флагманское направление сосредоточено на Ликвидном Стейкинге Биткойна:
* Цель: Позволить держателям Биткойна ставить свои BTC, чтобы обеспечивать другие сети Proof-of-Stake (PoS), зарабатывать родной доход от стейкинга и получать ликвидный производный токен, который они могут использовать в DeFi — все это без отказа от хранения своего первоначального BTC.
* Технология: Лоренцо использует протоколы, такие как Вавилон, для обеспечения этого безопасного, децентрализованного процесса стейкинга Биткойна.
Протокол нацелен на демократизацию доступа к сложным, структурированным и риск-скорректированным доходам, которые традиционно были зарезервированы для специализированных институциональных инвесторов.
⚙️ Финансовый абстракционный слой (FAL) & Ликвидная Стейкинг
Основные инновации, обеспечивающие функциональность Лоренцо, двусторонние:
1. Финансовый абстракционный слой (FAL)
FAL является операционной основой Лоренцо. Это интегрированная структура, которая:
* Автоматизация стратегии: Упрощает сложные финансовые операции и инвестиционные стратегии (такие как генерация дохода и мониторинг рисков) в модульные компоненты.
* Токенизация доступа: Позволяет выпускать токены, такие как Торгуемые Фонды (OTFs), которые являются единичными токенами, представляющими пропорциональное владение в диверсифицированной, профессионально управляемой инвестиционной стратегии.
2. Токены ликвидного стейкинга Биткойна
Когда пользователи ставят свои родные BTC через Лоренцо, протокол выпускает два различных типа токенов:
* stBTC (Токен ликвидного стейкинга): Это основной ликвидный дериват. Он поддерживает соотношение 1:1 с основным BTC. Держатели могут использовать stBTC в других приложениях DeFi (кредитование, торговля), продолжая зарабатывать награды за стейкинг.
* YAT (Токен, приносящий доход): Этот токен представляет собой фактический доход, полученный на ставленном Биткойне, предоставляя отдельный компонент для трейдеров и создателей структурированных продуктов.
Эта система эффективно "разблокирует" ликвидность Биткойна, предоставляя держателям BTC возможность зарабатывать доход и одновременно участвовать в более широком экосистеме DeFi.
💰 Утилита токена BANK
Родная криптовалюта Протокола Лоренцо — это BANK. Она играет критическую роль в управлении и экономике платформы:
* Управление: Держатели токенов BANK являются лицами, принимающими решения. Они могут предлагать и голосовать по ключевым параметрам протокола, включая структуры сборов, новые списки продуктов и управление казной.
* Ve-Locking: Пользователи могут заблокировать свои токены BANK, чтобы получить veBANK (Голосуемый Эскроуированный BANK). Этот механизм увеличивает голосующие полномочия и может разблокировать премиальные привилегии протокола, согласуя интересы пользователей с долгосрочным успехом протокола.
* Накопление стоимости: По мере роста протокола своих активов под управлением и генерации дохода от своих OTFs и стейкинговых услуг, стоимость и спрос на управляющий токен BANK естественным образом усиливаются.
Мой вывод: Революция BTCFi
Протокол Лоренцо является одним из самых захватывающих разработок в пространстве DeFi прямо сейчас, потому что он решает проблему изоляции Биткойна. Используя продвинутый стейкинг и финансовую абстракцию, он трансформирует Биткойн из пассивного резервного актива в динамичный, продуктивный актив, который способствует инновациям по всей мультицепной среде. Он поистине представляет следующую стадию DeFi, где безопасность и ликвидность BTC полностью интегрированы.
Вы считаете, что эта модель ликвидного стейкинга является долгосрочным решением для разблокировки полного потенциала Биткойна в DeFi? Давайте обсудим! 👇
Отказ от ответственности: Эта статья предназначена только для информационных целей и не является финансовым советом. Всегда проводите собственное исследование перед инвестированием в любую криптовалюту.
валюта или использование любого протокола.
