P2P торговля остается самым популярным способом покупки и продажи криптовалюты, но это также место, где происходит наибольшее количество мошеннических схем. Если вы думаете, что кнопка "Подтвердить получение платежа" — это просто формальность, вы находитесь в зоне опасности.
Топ P2P опасностей сегодня:
Схема треугольника: классика, которая эволюционировала. Мошенник действует как посредник: он берет банковские данные законного продавца и передает их невинному покупателю в другом месте. Покупатель отправляет деньги вам, а вы передаете криптовалюту мошеннику. Результат: ваш банковский счет заморожен из-за жалобы от фактического отправителя, и ваша криптовалюта пропала. Фальшивые квитанции и SMS: мошенники используют программное обеспечение для генерации поддельных скриншотов банковских приложений. Вы можете получить push-уведомление или SMS, которое выглядит точно как банковское оповещение, но ваш фактический баланс не изменился. Никогда не освобождайте активы, пока не проверите вручную баланс в вашем банковском приложении. "Ошибка перевода" и звонки "Службы безопасности": после торговли кто-то может позвонить, умоляя вас вернуть деньги, якобы "отправленные по ошибке", или пугая вас угрозами AML/юридическими угрозами. Цель состоит в том, чтобы обмануть вас, чтобы вы отправили возврат, в то время как мошенник уже имеет вашу криптовалюту. Возвраты: это включает использование платежных систем (таких как PayPal или некоторые нео-банки), где отправитель может отменить транзакцию через несколько дней после завершения торговли.
Золотые правила безопасности:
✅ Имя совпадает: Имя отправителя в вашем банковском приложении ДОЛЖНО совпадать с проверенным именем контрагента на Binance. Если "друг или родственник" платит — немедленно откройте апелляцию.
✅ Без третьих лиц: Все коммуникации должны строго вестись в чате заказа Binance. Скриншоты из Telegram или WhatsApp не принимаются в качестве доказательства поддержкой.
✅ Подтвердите кредит: Скриншот не является доказательством. Только фактическое зачисление средств на ваш баланс дает вам право освободить криптовалюту.
✅ Осторожно с "Слишком хорошими, чтобы быть правдой" ставками: Если ставка на покупку на 3-5% выше рыночной, это ловушка, предназначенная для заманивания ничего не подозревающих жертв.
P2P удобно, но только если ваша бдительность выше вашего желания быстрой прибыли. Берегите себя и защищайте свои активы! 🛡️
