Ты на пороге своей первой покупки на Binance P2P. Ты находишь хорошую цену, открываешь заказ и ¡ПАМ! 💥 Торговец пишет тебе в чате: "Привет, чтобы продолжить, мне нужна фотография, на которой ты держишь свой документ личности и источник средств".
Твой первый инстинкт: "Что?! Ни за что! Они хотят украсть мою личность?". 😱
Спокойно, это нормальная реакция. Никому не нравится делиться конфиденциальными данными. Но сегодня я объясню тебе, почему в 99% случаев эта неприятная просьба — единственное, что отделяет тебя от того, чтобы стать соучастником преступления, не зная об этом.
👮♂️ Binance — это Судья, но Продавцы — это Вратари.
Binance делает потрясающую работу, защищая нас с помощью системы Escrow (депозит в гарантии): они удерживают криптовалюту продавца до тех пор, пока вы не заплатите. Здорово!
Но Binance не может увидеть, кто на самом деле стоит за банковским счетом, который отправляет деньги. Вот где вступает в игру продавец.
Продавцы P2P (особенно проверенные с желтым значком ✅) обрабатывают большой объем денег и подвергаются огромным рискам, которые вы, как случайный пользователь, не видите.
🕵️♀️ От чего они защищаются (и защищают вас)? 3 Монстра P2P.
Когда вас просят о дополнительной проверке (то, что мы называем усиленной KYC), это не из любопытства. Это для защиты от этого:
1. Мошенничество с Треугольником 📐: Мошенник "A" обманывает жертву "B", чтобы она купила что-то фальшивое. Мошенник "A" открывает P2P-заказ с вами (продавец "C"), чтобы купить криптовалюту. Мошенник говорит жертве "B", чтобы она перевела деньги на ваш банковский счет.
Результат: Вы получаете грязные деньги от жертвы, освобождаете криптовалюту мошеннику, и когда жертва подает жалобу, банк замораживает ваш счет за получение мошеннических средств. Селфи доказывает, что человек, который ведет сделку, является владельцем счета.
2. Отмывание Денег (AML) 🧼: Преступники стремятся превратить незаконные деньги (наркотики, коррупция) в "чистые" криптовалюты. Если продавец принимает эти деньги без проверки, он становится соучастником отмывания активов.
3. Финансирование Терроризма 💣: Похоже на предыдущее, но с еще более темными целями. Международные законы с этим очень строгие, и продавцы должны соответствовать, чтобы не попасть в тюрьму.
🤝 Аналогия с Банком
Представьте, что вы идете в банк, чтобы снять $10,000 наличными. Кассир спросит у вас ваш удостоверение личности, заставит вас снять кепку, проверит вашу подпись и, возможно, даже спросит, на что нужны деньги.
¿Вы обижаетесь? Нет. Вы понимаете, что это ради безопасности, как банка, так и вашей, чтобы избежать мошенничества. В P2P продавец действует как ответственный кассир.
💡 Как узнать, безопасно ли отправлять мои данные?
• Проверенные Продавцы: Всегда отдавайте предпочтение тем, у кого есть желтая значка ✅ и много заказов с высоким процентом завершения. У них много, что терять, если они сделают что-то плохое.
• Здравый Смысл: Если вас просят что-то абсурдное (например, ваш пароль или seed-фразы вашего кошелька), это ДА является мошенничеством! Немедленно сообщите об этом. Но селфи с вашим удостоверением личности и происхождением средств — это стандартная практика безопасности.
В следующий раз, когда вас попросят подтвердить вашу личность, не рассматривайте это как беспокойство. Рассматривайте это как щит, который подтверждает, что вы работаете в серьезной и защищенной среде.
💬 Вы когда-нибудь отменяли заказ, потому что вас просили предоставить слишком много данных? Теперь, когда вы знаете это, изменилось ли ваше решение?
