Криптовалютные биржи Индии теперь находятся под контролем FIU с более строгими правилами
Рамочная система регулирования криптовалют в Индии сделала значительный шаг вперед в финансовом году 2024–25, когда 49 криптовалютных бирж официально зарегистрировались в Финансовом управлении по борьбе с отмыванием денег Индии (FIU-IND) в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег.
Из них 45 бирж базируются в Индии, а 4 — за рубежом, что подчеркивает, как местные, так и глобальные игроки попадают в сферу регулирования криптовалют в Индии.
Криптовалютные биржи Индии теперь находятся под контролем FIU с более строгими правилами
Рамочная модель регулирования криптовалют в Индии сделала важный шаг вперед в финансовом году 2024–25, когда 49 бирж криптовалют официально зарегистрировались в Единице финансовой разведки Индии (FIU-IND) в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег.
Из них 45 бирж являются индийскими, а 4 — зарубежными, что подчеркивает, как домашние, так и международные игроки попадают под сеть регулирования криптовалют в Индии.
Среди основных зарегистрированных местных компаний — CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay и др.
Четыре зарубежные сети — Binance и KuCoin были зарегистрированы в 2024 году после штрафов, в то время как Coinbase и Bybit — в начале 2025 года.
Данные взяты из годового отчета FIU-IND и также были опубликованы такими изданиями, как The Economic Times.
Подход Индии к принятию криптовалют: строгое соблюдение норм, а не запрет
В отличие от некоторых стран, которые полностью запретили цифровые активы, Индия выбирает подход, ориентированный на соблюдение норм:
Высокие налоги (30% налог + 1% НДС)
Сильный контроль в области противодействия отмыванию денег (AML) через FIU-IND
Разрешение деятельности только через зарегистрированные организации
С момента включения криптовалютных бирж в Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA) в 2023 году регистрация в FIU обязательна для любой платформы, функционирующей в стране. Зарегистрированные платформы должны:
Сообщать о подозрительных операциях
Соблюдать строгие правила KYC и AML
Хранить записи о транзакциях
Сотрудничать с правоохранительными органами
Несоблюдение может привести к штрафам, уведомлениям о причине, блокировке веб-сайтов и запрету на предоставление услуг.
В течение финансового года 2024–25 FIU-IND наложила штрафы на криптовалютные биржи в размере 28 крор рупий ($3,37 млн) за несоблюдение правил в рамках Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), 2002. Хотя некоторые расследования также связывали неподчиняющиеся платформы с сетями хавалы и рисками финансирования терроризма, что подчеркивает, почему усиливается контроль.
Крупные биржи были оштрафованы до соблюдения норм, но все равно выбирают Индию: почему?
Наиболее известные глобальные платформы стали наиболее значительными биржами, оштрафованными. Binance был оштрафован на 18,82 крор рупий ($2,27 млн) в июне 2024 года за работу в стране без регистрации. Позже биржа заплатила штраф, зарегистрировалась в FIU-IND и возобновила свою деятельность.
fiuindia Официальный
Bybit Fintech Limited была оштрафована на 9,27 крор рупий в январе 2025 года за аналогичные нарушения. Небольшие штрафы на платформах, таких как KuCoin и другие, внесли свой вклад в общую сумму в 28 крор рупий.
Даже после столкновения со строгими требованиями, почему платформы все еще хотят работать в стране — вопрос, который задают многие трейдеры. Хотя платформы должны соблюдать правила, платить налоги и штрафы, Индия является одной из крупнейших цифровых торговых площадок для них.
Молодое и большое население, заинтересованное в криптовалютах, увеличивает их прибыль на порядок выше, чем взимаемые ими сборы. Страна занимает место в списке принятия криптовалют, и никто не хочет упустить эту большую возможность.
С другой стороны, страна также работает над улучшением инфраструктуры цифровых активов, даже если этот процесс постепенный.
Глобальная гонка: растущий спрос, растущие правила
Цифровой рынок активов Индии быстро развивается. С 49 зарегистрированными биржами и штрафами на сумму 28 крор рупий FIU-IND четко показал, что криптовалюты могут функционировать в стране, но только при строгом соблюдении правил.
Эта строгость может привести к перемещению части трафика за границу, но при этом подчеркивает важные меры безопасности:
Более безопасные платформы с более строгим соблюдением норм для пользователей
Снижение риска мошенничества и незаконной деятельности
Большая прозрачность в операциях бирж
Следуя аналогичным мерам, правила развиваются на глобальном уровне. Регулирование MiCA уже охватывает Европейский союз, а США ввели закон о стейблкоинах — закон GENIUS Act в 2025 году. Сингапур, ОАЭ и Гонконг лицензируют биржи.
Более чем в 100 юрисдикциях сейчас регулируются криптовалюты в той или иной форме, что подчеркивает важность регулирования. Модель, возглавляемая FIU, вписывается в этот глобальный тренд на структурировый надзор вместо неограниченного роста.
#Binance #writetoearn #WriteToEarnUpgrade #BTC走势分析 $BTC $ETH $XRP
