После долгой борьбы на рынке криптовалют наконец осознал один жестокий факт: прибыль, которую вы получаете, следуя за трендом и продавая в панике, большую часть времени возвращается волатильности. Настоящие мастера не становятся богатыми, делая ставки на направление, а строя устойчивые арбитражные каналы в щелях рынка. Арбитражный канал ListaDAO по кредитам в USD1 — это как раз такой золотой канал, который большинство игнорирует. Залог — крупные капитализированные активы, кредит под 1% годовых, выдача USD1, немедленное инвестирование в финансовую продукцию Binance с доходностью около 20% годовых. Разница в 18 процентных пунктов — это чистая безрисковая прибыль. Звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой? Я проверил это на практике больше полутора недель, каждая прибыль была стабильно на счету. Сегодня подробно разберу этот проверенный практикой путь, без пустых слов, только реальные, проверенные деньги.

Изначально я обратил внимание на @lista_dao, полностью был поражен их «антиинтуитивной» процентной ставкой по займам. В этом мире DeFi я уже долгое время сталкиваюсь с множеством платформ, которые устанавливают процентные ставки по займам на уровне 5%, 8% или даже выше, заимствование 10 000 долларов обернется для вас годовыми процентами в 500-600 долларов, доход от инвестиций не покроет даже этих затрат. Но ListaDAO снизила годовую процентную ставку по займам USD1 до 1% — когда эта цифра впервые попалась мне на глаза, я даже сомневался, что это не ошибка. Успокоившись и тщательно проверив, я понял, что это действительно арбитражное окно: инвестиционные продукты Binance по стабильным монетам могут легко достигать 20%, а стоимость займа составляет всего 1%, а разница в 19% — это подарок от рынка для тех, кто умеет считать. Более того, USD1 сам по себе является легитимной стабильной монетой, привязанной к доллару, имеющей поддержку от Binance, с ликвидностью, о которой не придется беспокоиться, именно это и дало мне уверенность вкладывать реальные деньги.

Преимущества процентной ставки — это лишь первый уровень логики этой игры, настоящая судьба зависит от точной конфигурации залогов. Список залоговых активов в ListaDAO очень разнообразен: BTCB, ETH, BNB и другие основные активы, а также PT-USDe, asUSDF, USDe и другие токены с накоплением дохода. Разные залоговые активы имеют совершенно разные коэффициенты залога, выбрать неправильный — значит столкнуться с высоким риском ликвидации или низкой эффективностью использования капитала. Я в конечном итоге выбрал BTCB в качестве залога, у меня уже была партия BTCB, которая долгое время лежала в кошельке, ничего не делая, кроме как ждать повышения цен, типичный «мертвый капитал»; во-вторых, BTCB является привязанным активом биткойна на BSC, его цена относительно стабильна и не подвержена резким падениям, как некоторые альткойны, вероятность ликвидации значительно ниже; в-третьих, залоговые коэффициенты для голубых фишек более устойчивы, я заложил BTCB на сумму 1500 долларов и смог надежно занять 1000 долларов USD1, что одновременно удовлетворяет требованию о превышении залога и увеличивает эффективность использования капитала до разумно высокого уровня. Эти расчеты показывают, что я мгновенно активировал «спящие активы» и превратил их в «деньги на печать».

Определившись с залогом, я приступил к практическому выполнению всего процесса заимствования. Весь процесс неожиданно прошел гладко — без изнурительных этапов проверки, все операции были на блокчейне, и за несколько минут все было завершено. Я открыл веб-сайт ListaDAO, подключил кошелек, перешел в раздел залога и займа, выбрал BTCB в качестве залогового актива. Введя количество залога, система сразу вычислила, сколько USD1 я могу занять. В то время я заложил 1 BTCB, система показала, что я могу занять 1200 долларов USD1. Из осторожности я занял только 1000 долларов, процентная ставка заимствования составила 1.02% годовых. Подтвердив сделку, после подтверждения на блокчейне, USD1 незамедлительно поступил в кошелек. Весь процесс был прозрачным, без скрытых затрат, комиссии были удивительно низкими, гораздо меньше, чем на тех платформах заимствования, с которыми я раньше сталкивался. В тот момент я осознал, что такая простая и ясная логика операций может быть быстро усвоена даже новичками.

После получения USD1 следующим шагом является истинная суть арбитража — перевести на Binance для инвестиции и заработать на разнице. Я сразу вывел USD1 из своего кошелька на биржу Binance, комиссия за вывод минимальна, и через несколько минут средства поступили. После поступления я направился в раздел Binance Earn, чтобы отобрать инвестиционные продукты, связанные с USD1, и в тот момент я выбрал продукт с годовой процентной ставкой 19.8%, без блокировки, с возможностью при необходимости снять средства, что идеально соответствовало моим потребностям — ведь если мне нужно будет вернуть USD1, гибкость вывода не вызовет никаких задержек. Я ввел 1000 долларов для подписки на USD1, на следующий день начался расчет процентов, ежедневная прибыль автоматически поступала. Наблюдая, как прибыль накапливается день за днем, я чувствовал себя очень уверенно, это гораздо надежнее, чем держать BTCB без дела или пытаться играть с колебаниями.

В этот момент я подсчитал очень ясные цифры, и именно эта арбитражная логика больше всего меня привлекла: заимствовал 1000 долларов USD1, годовая стоимость займа 1.02%, годовые процентные расходы составляют всего 10.2 доллара; годовая доходность инвестиционных продуктов Binance по USD1 составляет 19.8%, годовая прибыль может достигать 198 долларов; вычтя процентные расходы, чистая прибыль составит 187.8 долларов, годовая доходность приближается к 18.8%. И почти отсутствует риск — залоговые активы представляют собой такие голубые фишки, как BTCB, их цена относительно стабильна, пока вы не будете слепо увеличивать кредитное плечо, не нужно беспокоиться о ликвидации; USD1 — это стабильная монета, а инвестиционные продукты Binance относятся к низкорисковым. Эта модель арбитража, по сути, является надежным способом заработать на разнице. В такой неопределенной среде крипторынка, как этот, получить столь стабильный доход уже гораздо лучше, чем многие высокорисковые инвестиции.

Позже, в результате случайной попытки, я обнаружил более интересный путь — использовать доходные токены PT-USDe в качестве залога для займа USD1. Эта операция открыла новую дверь: оказывается, эффективность использования активов можно довести до предела. PT-USDe сам по себе является токеном, который «приносит проценты», просто держать его в руках уже дает базовую доходность, но после того как я заложил его в ListaDAO, произошло волшебство — он не перестал приносить проценты из-за залога, а наоборот, стал рычагом для получения большего дохода. Я заимствовал USD1 и мог перевести его на Binance, чтобы получать инвестиционные доходы, а процентная ставка по займу была низка — всего около 1%, что это означает? Одна и та же сумма капитала работает одновременно на трех фронтах: PT-USDe растет, USD1 приносит прибыль, а залоговые активы не остаются без дела. В то время я заложил 5000 долларов PT-USDe, заимствовал 3000 долларов USD1 и вложил их в инвестиции Binance, в итоге общая годовая доходность превысила 20%, что даже более агрессивно, чем доход по залогу BTCB, и что самое главное, риск не усложнил структуру.

Кроме этих двух способов, я также пробовал использовать ETH и BNB в качестве залога, основная логика одинакова, просто коэффициент залога может немного отличаться — ETH можно заложить примерно на 65%, а BNB — около 70%. Эта гибкость означает, что вам не нужно специально покупать какие-либо активы для арбитража, используйте то, что у вас есть под рукой, заставляя неиспользуемые активы работать. Это также основная причина, по которой я считаю, что этот способ игры имеет низкий порог входа: не требуется дополнительно вкладывать деньги, просто нужно повторно активировать те чипы, которые уже находятся в вашем кошельке. Более того, заимствование в ListaDAO не имеет срока погашения, вы можете заимствовать столько, сколько хотите, лишь бы коэффициент залога оставался в безопасных пределах. Когда вы решите остановиться, просто верните USD1, залог быстро разблокируется, весь процесс настолько плавный, что заставляет забыть, что вы на самом деле работаете с DeFi-протоколом. Такой дизайн без сроков позволяет держать всю стратегию под контролем.

Говоря о токене LISTA, изначально я думал, что это просто обычная нативная монета проекта, но после практики понял, что это скрытый усилитель дохода. Держание LISTA дает право на скидки по процентным ставкам — после залога годовая процентная ставка по займам USD1 может быть снижена на 0.2%, до 0.8%. Эта цифра может показаться незначительной, но если посмотреть на длительный временной период, сэкономленные проценты постепенно накопятся в довольно значительную сумму. Более того, LISTA также связано с правом на управление экосистемой, и каждый раз, когда появляются новые функции или льготы, держатели токенов могут первыми их протестировать. Позже я приобрел небольшую долю LISTA и заложил ее, не только снизив затраты на заимствование, но и фактически заранее обеспечив себе место для получения дивидендов от экосистемы — арбитражная прибыль в сочетании с потенциальной ценностью самого LISTA, эта сделка просто не может быть убыточной. В тот момент я вдруг понял одну вещь: по-настоящему качественные токены проектов никогда не предназначены для спекуляций на короткие дистанции, а являются сертификатами прав пользователей и экосистемы, их ценность скрыта в тех невидимых скидках, голосах и будущих возможностях.

На практике я действительно нашел несколько моментов, на которые стоит обратить внимание, основанных на реальном опыте. Во-первых, что касается залога — не следует использовать всю сумму кредита, это большой риск. Если платформа показывает, что вы можете занять 1000 долларов, лучше всего занять семь-восемьсот, почему? Потому что даже для таких голубых фишек, как BTCB или ETH, в краткосрочной перспективе не избежать колебаний на несколько процентов, и если коэффициент залога достигнет уровня ликвидации, это будет проблематично. Оставляя запас в 20-30%, вы действительно удерживаете управление в своих руках. Далее, время для вывода USD1 — хотя комиссии не высоки, но накопленные мелочи складываются, выбирайте часы, когда сеть не загружена, чтобы сэкономить хотя бы немного, это не составит особого труда. И еще один момент, который легко упустить: при выборе инвестиционных продуктов Binance не стоит гнаться за высокой доходностью, выбирая те, что блокируются на несколько месяцев, на случай, если вам потребуется вернуть USD1, средства могут застрять там и не смогут быть использованы, что может привести к большим проблемам. Эти детали, взятые по отдельности, могут показаться незначительными, но именно они определяют, сможет ли весь процесс арбитража действительно пройти гладко и стабильно.

Многие люди в первую очередь спрашивают: надежна ли эта игра? Каковы риски? Честно говоря, я сам исследовал множество так называемых «арбитражных возможностей», и это, пожалуй, наиболее контролируемый риск из всех, о которых я сейчас могу говорить. Посмотрите на его основную логику — за ListaDAO стоит Binance Labs, эта поддержка достаточно весома, это не какой-то левый проект; более того, залог всегда находится в вашем собственном кошельке, а не передается какому-то неизвестному протоколу или управляющему, что изначально исключает риск потери активов. Что касается доходности, процентная ставка по займам и годовая доходность инвестиционных продуктов четко прописаны, разница в процентах очевидна, нет никаких неясных моментов. Эта прозрачность, как раз и отличает его от тех проектов, которые обещают высокую доходность, но на самом деле скрывают ловушки. Для обычного человека возможность долгосрочной работы основывается не на удаче, а на таком стабильном, осязаемом и просчитываемом подходе.

Сейчас мои голубые фишки и доходные токены в основном лежат в залоге в ListaDAO для заимствования USD1, а затем переводятся на Binance для получения дохода от разницы, каждый месяц доход поступает вовремя, это ощущение совершенно другое по сравнению с тем, когда я раньше следил за графиками цен и играл на повышении и понижении. Раньше я всегда надеялся поймать возможность удвоения, но часто доходы увеличивались, а основной капитал терялся; теперь я наоборот, не смотрю на графики, не переживаю, а доходы постоянно накапливаются. Более того, я заметил, что экосистема ListaDAO продолжает развиваться, ассортимент залоговых активов расширяется, а области применения $LISTA также увеличиваются, это не тот проект, который сразу расскажет всю свою историю, а потом затихнет. Следуя за этой командой, которая действительно работает, я могу получить арбитражный доход в настоящее время и в долгосрочной перспективе делиться дивидендами от роста экосистемы, это основная причина, по которой я готов продолжать инвестировать.

В конечном счете, находясь на этом рынке достаточно долго, вы поймете: настоящие деньги зарабатывают и сохраняют не те, кто стремится разбогатеть за одну ночь, а те, кто находит ритм, подходящий именно им, и могут следовать ему долго. Арбитраж с займом USD1 от ListaDAO — это именно такой подход, который не зависит от удачи, а основан на логике — используя неиспользуемые BTCB, ETH, BNB или PT-USDe, которые сами по себе уже приносят доход, с низкими затратами заимствуя USD1 для перевода на инвестиции Binance, надежно зарабатывая на разнице, с риском, близким к нулю. Независимо от того, новичок вы или опытный игрок, который прошел несколько циклов быков и медведей, этот процесс не имеет порога для понимания, главное, что он позволяет вам поддерживать определенность среди различных колебаний рынка.

Честно говоря, @lista_dao смогли достичь такой низкой процентной ставки по займам и одновременно совместить столько основных залоговых активов, что это уже считается исключением в текущей экосистеме DeFi. Посмотрите на те кредитные протоколы на рынке, которые предлагают доходность в два числа, и сравните их с процентными ставками, предлагаемыми ListaDAO, и вы поймете, что значит «действительно передать затраты пользователям». В переполненном высокими процентами и сложными правилами крипторынке такая простая продуктовая логика оказывается особенно редкой — она не играет на хайпе, не увиливает, а просто снижает стоимость займов, расширяет диапазон доступных активов, позволяя пользователям действительно использовать их и позволить себе. Такие проекты заслуживают долгосрочного внимания.

В дальнейшем я продолжу наблюдать за эволюцией экосистемы ListaDAO, особенно хочу углубленно протестировать арбитражные возможности с учетом различных комбинаций залоговых активов. В конце концов, действительно преодолеть циклы могут не краткосрочные взрывные доходы, а стабильный, контролируемый рост через сложные проценты.

В конце концов, я хочу сказать, что основой любого инвестиционного решения должно быть собственное подтверждение. Скриншоты доходов других могут служить ориентиром, но никогда не заменят ваш собственный практический опыт. Стратегия арбитража USD1 от ListaDAO на самом деле не имеет высокого порога, вы можете сначала использовать небольшие суммы, чтобы пройти весь процесс, понять риски и логику операций на каждом этапе, и только когда это станет привычкой, стоит подумать о поэтапном увеличении инвестиций. Инвестиции по своей сути являются долгосрочной битвой «сначала не потерять, затем выиграть» — безопасность капитала является предпосылкой для любых доходов, только на этой основе стабильные и воспроизводимые доходы имеют смысл. @ListaDAO $LISTA #USD1理财最佳策略ListaDAO