Финансовое разведывательное управление Индии (FIU) 8 января 2026 года издало строгие новые правила KYC/AML, обязывающие проводить живые селфи с проверкой живости (мигание глазами/движение головой) и геотегирование (точные координаты широты/долготы, временная метка, IP-адрес) при регистрации на всех криптовалютных биржах.

Ключевые требования к соблюдению норм

Биржам необходимо фиксировать живые фотографии, подтверждающие физическое присутствие при создании аккаунта, исключая статические фотографии и глубокие фейки. Проверка посредством «мельчайшего платежа» (1 рупия на банковский счет) подтверждает владение аккаунтом вместе с ПАН и вторичным удостоверением личности (Aadhaar/Паспорт/Избирательный билет) с использованием OTP.

Клиенты высокого риска подвергаются расширенной проверке каждые 6 месяцев — лица, связанные с политической деятельностью, связи с оффшорными зонами, юрисдикции, включённые в серый/чёрный списки FATF, а также НПО требуют проверки в открытых базах данных.

Цели усиленной борьбы

FIU прямо не рекомендует проведение ICO/ITO без экономического обоснования и запрещает криптовалюты, усиливающие анонимность (AEC), тумблеры, миксеры, предназначенные для скрытия происхождения транзакций. Все поставщики услуг VDA обязаны зарегистрироваться в качестве отчитывающихся субъектов в рамках PMLA, сохраняя данные клиентов в течение 5 лет.

Последствия: 49 зарегистрированных бирж сталкиваются с немедленным давлением по соблюдению норм, резко возрастает сложность регистрации пользователей, в то время как зарубежные платформы получают преимущество. Более чем 20 миллионов пользователей криптовалют в Индии теперь сталкиваются с самым строгим в мире режимом KYC при одновременном повышении налогового контроля на 30%.

Регуляторный «узел» сжимается, начинается борьба между ростом затрат на соблюдение норм и уходом пользователей.

$BTC