Схема мошенничества, которую должен знать каждый пользователь
P2P в Binance — мощный инструмент: позволяет покупать и продавать криптовалюту напрямую между пользователями, а платформа действует как посредник для обеспечения безопасности.
Тем не менее, где есть ценность, там также есть попытки обмана. И многие из них следуют повторяющемуся сценарию, почти механическому.
Эта статья объясняет, как работает эта схема мошенничества, ключевые термины, сигналы тревоги, что происходит в споре в Binance и как защитить себя, особенно если вы только начинаете.
📘 1. Схема мошенничества: как это работает шаг за шагом
Этот тип мошенничества обычно повторяется с небольшими вариациями, но основная схема остается прежней:
Открывается законный заказ P2P
Может быть покупка или продажа. Все выглядит нормально в Binance.
Мошенник вводит “третьего”
Он говорит вам что-то вроде:
“Мой двоюродный брат будет платить”
“Это счет моей компании”
“Банк на имя другого человека”
Платеж не совпадает с владельцем заказа
Деньги приходят с банковского счета, имя которого отличается от имени пользователя Binance.
Давление на быстрое освобождение или подтверждение
Типичные фразы:
“Освободи сейчас, деньги отправлены”
“Я спешу”
“Если не освободишь, я тебя сообщу”
Проблема
Если настоящий владелец этого банковского счета требует возврата (или если это был скомпрометированный счет), деньги могут быть возвращены.
И если вы освободили крипту… пути назад нет.
👉 Этот сценарий всегда основывается на нарушении основного правила P2P:
Плательщик должен быть тем же пользователем, который указан в заказе.
🧩 2. Ключевые термины в P2P (чтобы не потеряться)
Мейкер
Пользователь, который создает объявление (покупка или продажа). Определяет цену, метод оплаты и условия.
Тейкер
Пользователь, который принимает объявление от мейкера и выполняет заказ.
Третий
Любой человек, не относящийся к заказу, который пытается оплатить или получить средства.
⚠️ Binance НЕ разрешает платежи от третьих лиц.
Понимание этого ключевое:
Binance защищает транзакцию только если правила соблюдаются.
🚩 3. Ясные сигналы тревоги в P2P
Если появляется хотя бы одна, остановитесь.
Если появляются два или более, отмените.
❌ Название банка не совпадает с именем пользователя Binance
❌ Вас просят продолжить в WhatsApp или Telegram
❌ Давление по времени (“в последний раз”, “срочно”, “я уже отправил”)
❌ Вам говорят, что “они всегда так делают”
❌ Размытие скриншотов как “доказательство оплаты”
❌ Вас просят отметить как оплачено/освобождено до проверки
В P2P спешка — оружие мошенника.
✅ 4. Быстрый чек-лист для новичков (сохраните его)
Перед подтверждением любого заказа:
✔️ Совпадает ли название банка точно с пользователем Binance?
✔️ Деньги зачислены, не “в процессе”?
✔️ Все обсуждается в чате Binance?
✔️ Нет ли третьих лиц?
✔️ Нет ли давления или изменений в последний момент?
Если какой-либо ответ — НЕТ, не продолжайте.
⚖️ 5. Что делает Binance в споре?
Когда вы открываете спор:
Binance проверяет внутренний чат, не внешние сообщения.
Проверьте:
Право собственности на счета
Доказательства оплаты
Соблюдение правил P2P
Если была оплата от третьих лиц, Binance обычно выносит решение против того, кто освободил крипту, потому что были нарушены правила.
👉 Binance не является банком и не может отменить уже освобожденную крипту.
Его роль — арбитраж в соответствии с правилами, а не принятие ошибок пользователя.
🧠 6. Финальные рекомендации (без драматизма)
P2P Binance безопасен, если используется правильно.
Наиболее распространенные мошенничества не технические, а психологические.
Чтение условий и соблюдение правил — это ваш лучший щит.
Не доверяйте историям, доверяйте совпадениям данных.
Если сомневаетесь, отмените. Всегда будет другой заказ.
В P2P потеря возможности — это нормально.
Потеря средств из-за спешки не должна происходить.