Как вам, возможно, известно, один из наших любимых коллег Тигран Гамбарян продолжает удерживаться правительством Нигерии уже более 70 дней. Этот эпизод вызвал много публичных комментариев, и я хотел воспользоваться этой возможностью, чтобы предоставить факты, чтобы восприятие мирового сообщества не было несправедливо искажено. Я также чувствую, что пришло время высказаться по этому вопросу от имени мирового бизнес-сообщества. Приглашение сотрудников среднего звена компании на совместные политические встречи только для того, чтобы их задержать, создало новый опасный прецедент для всех компаний по всему миру.

Я хочу начать с рассказа о Тигране, человеке, которого я хорошо знаю и которым глубоко восхищаюсь с тех пор, как присоединился к Binance. Самая большая ирония и самый прискорбный факт заключается в том, что высоко ценимый мировой борец с финансовой преступностью, профессионально признанный своими коллегами как в частном, так и в государственном секторах, был задержан в Нигерии более чем на два месяца по надуманным причинам.

Тигран посвятил свою профессиональную жизнь борьбе с финансовыми преступлениями. Десятилетие Тиграна в качестве федерального полицейского было задокументировано в книге под названием «Следы в темноте: глобальная охота на криминальных авторитетов криптовалюты», и несколько недель назад мы опубликовали этот блог, чтобы расскажите больше о его выдающейся карьере в борьбе с преступностью.

Он присоединился к Binance после того, как работал в Налоговом управлении США в качестве специального агента, чтобы продолжить начатую работу. Он осознал, что мог бы принести еще больше пользы, работая на крупнейшую компанию в этой зарождающейся отрасли, чтобы не допустить к ней недобросовестных игроков и поддержать целостность рынка. Любой, кто оставил государственную службу ради частной организации, может сказать вам, что иногда можно оказать еще большее положительное влияние, работая в частной компании, имеющей необычайный масштаб.

Учитывая это, Тигран был нанят в 2021 году, чтобы помочь Binance разработать и усилить контроль за соблюдением требований, специально предназначенный для сотрудничества правоохранительных органов и предотвращения финансовых преступлений. Будучи главой команды Binance по соблюдению требований по борьбе с финансовыми преступлениями (FCC), он активно выступал за то, чтобы Binance разрабатывала политики и создавала возможности обеспечения соответствия, которые устанавливают новые отраслевые стандарты. В 2022 и 2023 годах команда Тиграна по борьбе с финансовыми преступлениями помогла правоохранительным органам по всему миру заморозить и конфисковать активы на сумму более 2,2 миллиарда долларов, в том числе более 285 миллионов долларов в сотрудничестве с такими агентствами США, как ФБР, Министерство юстиции, Управление по борьбе с наркотиками и другими.

Наконец, важно отметить, что Тигран поехал в Нигерию не в качестве «лица, принимающего решения» или «переговорщика». Он просто действовал как функциональный эксперт по финансовым преступлениям и наращиванию потенциала в политических дискуссиях.

Предыстория ситуации в Нигерии

Я думаю, что важно вернуться на пару лет назад, чтобы составить более четкое представление о нашей деятельности в Нигерии. На самом деле эта история началась почти два года назад.

2022-2023 гг.

В мае 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) опубликовала правила для цифровых активов, включив криптовалюту в свою компетенцию. Правила требовали, чтобы криптобиржи, работающие в Нигерии, получили разрешение SEC и соответствовали определенным требованиям. Однако в правилах не были четко сформулированы некоторые ключевые лицензионные требования (например, процесс подачи заявки, лицензионные сборы и т. д.), что делало практически невозможным подачу заявления на получение лицензии.

Binance несколько раз активно обращалась к SEC за практическими рекомендациями по процессу лицензирования и предлагала сотрудничать с властями Нигерии на консультативной основе.

Например, в письме от 22 июня 2022 года Binance заявила, что «будет приветствовать и благодарна за возможность сотрудничать с SEC и другими игроками отрасли в коалиции блокчейнов в ближайшие дни, чтобы внести дополнительную ясность в применение новые правила, особенно в отношении взаимодействия этих правил с позицией Центрального банка Нигерии, структурой сборов за лицензирование и влиянием регистрации на упрощение банковских счетов в регионе».

Однако Binance так и не получила никакого ответа от SEC. Насколько нам известно, ни один поставщик услуг виртуальных активов (VASP) на сегодняшний день не получил лицензии в соответствии с новыми правилами.

Почти год спустя, 9 июня 2023 года, SEC опубликовала на своем веб-сайте циркуляр, в котором предостерегла нигерийскую общественность от деятельности биржи Binance и предписала Binance немедленно прекратить привлечение нигерийских инвесторов. В циркуляре говорилось: «Binance Нигерия Лимитед не зарегистрирована и не регулируется Комиссией, и поэтому ее деятельность в Нигерии является незаконной… В этом циркуляре Binance Нигерия Лимитед предписывается немедленно прекратить привлечение нигерийских инвесторов в любой форме».

Ссылка в циркуляре на «Binance Нигерия Лимитед» была неверной. Binance Нигерия Limited не связана с Binance и была зарегистрирована третьими лицами в нарушение товарного знака Binance и в целях арбитража, если Binance хотела установить местное присутствие в Нигерии. Однако было ясно, что целью SEC было атаковать биржу Binance.

Признавая, что намерением было разместить это уведомление на подлинной бирже Binance, Binance немедленно приостановила рекламную деятельность в Нигерии, включая платную рекламу, SEO, онлайн- и офлайн-мероприятия, а также все целевые коммуникации с пользователями. Эти ограничения действуют и по сей день.

В письме, которое мы тогда отправили SEC, мы подтвердили, что Binance «полностью привержена сотрудничеству с Комиссией и соблюдению соответствующих правил», и потребовали встречи с SEC (отмечая, что предыдущая встреча была запрошена Binance, но что ответа от SEC получено не было).

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) снова не ответила. Мы продолжали конструктивно взаимодействовать с SEC, предоставляя комментарии к их измененным правилам совсем недавно, 29 марта 2024 года.

В августе 2023 года мы решили сотрудничать с индустрией цифровых активов Нигерии. Мы начали поддерживать Коалицию цифровой валюты (DCC), отраслевую ассоциацию, в которую входят ведущие местные и зарубежные поставщики услуг цифровых активов в Нигерии, содействуя участию регулирующих органов и лоббируя введение регулирования криптовалют.

В ноябре 2023 года мы сделали то, что делаем с правоохранительными организациями по всему миру: Binance провела обучение правоохранительных органов для Нигерийского подразделения финансовой разведки (NFIU) и Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC). Эти усилия не только помогли повысить уровень усилий по борьбе с преступностью, связанной с криптовалютами, во всем мире, но и служат важным инструментом построения отношений для команды Тиграна, позволяющей более тесно сотрудничать с правоохранительными органами.

В начале декабря 2023 года Binance получила письмо от председателя комитета Палаты представителей по финансовым преступлениям (HCFC) с просьбой явиться на публичное следственное слушание менее чем через две недели.

2024 год

В конечном итоге по неофициальным каналам нам удалось договориться с комитетом о том, что слушания следует перенести на 10 января 2024 года, чтобы предоставить реалистичные сроки для подготовки и отправки делегации сотрудников Binance, обладающих опытом по вопросам, которые было важно обсудить.

Тигран Гамбарян и еще несколько членов нашей команды отправились в Нигерию для участия в этой и других встречах. 5 января сотрудники Binance встретились с представителями NFIU, чтобы обсудить обмен информацией, а также дальнейшее наращивание потенциала. Следующим согласованным шагом было предоставление ПФР Меморандума о взаимопонимании (МоВ), устанавливающего предлагаемые условия обмена информацией, связанной с борьбой с отмыванием денег (ПОД).

8 января сотрудники Binance встретились лицом к лицу с тремя членами HCFC и клерком в Абудже в здании Палаты представителей для запланированного предварительного слушания в частном порядке. Заседание проходило под председательством достопочтенного Питера Акпанке, достопочтенного Филиппа Агбезе и достопочтенного Питера Аниекве, а также секретаря.

В ходе беседы комитет подчеркнул важный характер рассматриваемых вопросов и то, на что они готовы пойти, чтобы вызвать Binance, включая выдачу ордеров на арест нашей команды и генерального директора и предотвращение выезда нашей команды из страны. Несмотря на беспокойство, было понятно, что HCFC на самом деле не имеет полномочий выдавать ордера на арест.

Комитет подтвердил, что публичные слушания продолжатся 10 января и что Binance будет предоставлена ​​возможность публично ответить на любые обвинения в присутствии заявителей, прессы и более 30 агентств.

Несмотря на многочисленные запросы, Binance до сих пор не получила подробностей обвинений, поэтому наши сотрудники поинтересовались, есть ли возможность представить наши ответы в письменном виде и в отсутствие публичных слушаний. Причин тому было несколько, в том числе деликатность информации и возможность ознакомиться с обвинениями в полном объеме и подготовить обстоятельный ответ. Встреча завершилась тем, что председатель подтвердил, что они рассмотрят этот вопрос и вернутся к нему через местного юриста Binance.

Однако, когда наши сотрудники покидали место проведения, к ним подошли неизвестные и предложили им внести плату в счет урегулирования обвинений. Позже в тот же день наш местный адвокат, представлявший нас в то время, был вызван Комитетом через кого-то, якобы являющегося его агентом, который изложил условия Комитета и поручил нашему местному адвокату проконсультировать нас. Адвокат сообщил, что ему было предъявлено требование о тайной выплате значительной суммы в криптовалюте в течение 48 часов, чтобы решить эти проблемы, и что наше решение ожидается к утру. Наша команда все больше беспокоилась о своей безопасности в Нигерии и немедленно уехала. Мы, конечно, отклонили требование платежа через нашего адвоката, не рассматривая его как законное предложение об урегулировании, и пояснили, что будем участвовать в переговорах по урегулированию на следующих условиях:

  • Binance необходимо ознакомиться с соответствующей петицией и/или подробностями всех обвинений.

  • Любое урегулирование должно быть официальным, зафиксированным в письменной форме и подписанным всеми соответствующими сторонами.

  • Любое урегулирование должно охватывать все соответствующие агентства и представлять собой полное и окончательное урегулирование всех обвинений, включая любые потенциальные исторические налоговые обязательства, если применимо, с гарантиями.

  • Хотя точные условия любого урегулирования, возможно, должны оставаться конфиденциальными, должно быть определенное публичное признание того, что решение было достигнуто.

  • В Комитете не должно проводиться публичных слушаний.

  • Наших подрядчиков и сотрудников нельзя запугивать, преследовать или задерживать.

Наш адвокат изложил условия Binance, против которых первоначально были высказаны возражения. Однако наш адвокат сообщил нам, что Комитет в конечном итоге согласился с вышеизложенным.

Вскоре после возвращения из поездки NFIU поделился проектом меморандума о взаимопонимании, в котором описываются обязательства Binance по добровольной подаче SAR/STR, проведению обучения для нигерийских и других региональных правоохранительных органов, а также по сотрудничеству обеих сторон друг с другом. Мы увидели в этом положительное событие в усилиях по сотрудничеству, чтобы сделать криптовалюту более безопасной и свободной от преступной деятельности.

5 февраля консультант Binance с глубокими местными связями посоветовал встретиться с директором Управления советника по национальной безопасности (ONSA), которое станет центральным шлюзом для присутствия Binance в Нигерии. Опять же, мы увидели в этом положительное событие, поскольку вместо того, чтобы иметь дело с несколькими агентствами/департаментами, мы сможем сосредоточить общение через один очень высокопоставленный и уважаемый столп правоохранительного сообщества Нигерии.

В начале февраля наша команда обсуждала с ONSA и EFCC возможность встречи. В одном из этих писем мы объяснили «ключевую роль (которую мы играем) в глобальных усилиях правоохранительных органов. Мы сотрудничаем с правоохранительными органами по всему миру, проводим совместные расследования и предлагаем поддержку там, где это необходимо. Примечательно, что мы установили прочные и продуктивные отношения с нашими коллегами в Нигерии, включая EFCC». Повестка дня встречи, предложенная Binance, включала следующие пункты:

  • Знакомство с Binance и нашей глобальной программой операций и соответствия требованиям.

  • Текущее сотрудничество Binance с EFCC и FIU.

  • Обзор взаимодействия с SEC, добросовестные меры, принятые Binance для соблюдения директив SEC, а также помощь ONSA в дальнейшем развитии.

  • Петиция перед рекомендациями HCFC и ONSA по взаимодействию.

  • Стратегия расширения нашего взаимодействия и укрепления отношений с ONSA.

Встреча была запланирована на 26 февраля 2024 года в 14:00 в офисе ONSA в Абудже, Нигерия. Было подтверждено, что на мероприятии будут присутствовать следующие представители правительства: советник по национальной безопасности; генеральный директор SEC; и заместитель управляющего Центрального банка Нигерии (CBN).

Несмотря на явные риски, Тигран Гамбарян и Надим Анджарвалла (глава Binance Africa) получили многочисленные заверения в том, что им будет предоставлен безопасный проход на их встречи.

Опасения по поводу цен на P2P NGN

Примерно в это же время найра (NGN), нигерийская валюта, переживала резкий спад, что привело к тому, что некоторые наблюдатели назвали худшим финансовым кризисом за последнее поколение. Хотя многие криптоплатформы работают в Нигерии — и продолжают работать по сей день — Binance была ведущей криптоплатформой, действовавшей в Нигерии в то время, и нигерийские трейдеры использовали продукт P2P на платформе Binance, чтобы защитить себя от падения валюты. Мы начали слышать опасения, что цены P2P NGN из торговых рекламных объявлений повлияли на курс иностранной валюты в стране.

Команда P2P Binance взаимодействовала с местным сообществом. Мы узнали, что из-за отсутствия официальных справочных цен на валюту в Нигерии люди в Нигерии, включая криптовалютных и некриптоигроков, использовали средние цены P2P-рекламы в качестве источника справочных курсов валют.

Хотя цена рекламы на P2P-рынке (котировочная цена) определяется в режиме реального времени и движется вместе с рынком, она не всегда отражает фактическую торговую цену. Binance не играет никакой роли в установлении цен P2P: на самом деле P2P-транзакции проводятся людьми, стремящимися участвовать в прямой покупке и продаже определенных пар криптовалюта-крипто или фиат-крипто. По сути, это рынок криптовалют.

Продукт P2P не имеет такого же уровня использования или такой же глубины рынка и ликвидности, как централизованная биржа. Из-за более низкой ликвидности и более высокой волатильности люди могут видеть скачки котировок на P2P-рынке, которые не обязательно отражают реальную цену активов, и котировки даже не обязательно приводят к сделке. Часть местного сообщества в Нигерии рассматривала эти скачки как потенциальное манипулирование ценами, и, учитывая широкое использование торговцами цен на P2P-рекламу в качестве ориентира валютного курса, некоторые предположили, что Binance был фактором волатильности валютного курса страны и обесценивания валюты.

Реальность, конечно, такова, что факторы, влияющие на валютные курсы, сложны и во многом определяются макроэкономической политикой. Вот пара полезных ссылок по этой теме:

  • Институт Катона: Правительство Нигерии обвиняет Binance в собственном бесхозяйственности

  • Профессор прикладной экономики Ханке: заявления правительства Нигерии о криптовалютах «ошибочны и неверны»

В то же время наша команда P2P продолжала работать над несколькими инициативами, включая удаление рекламы с завышенной ценой, применение ограничений для соответствующих пользователей и отдельные элементы управления лимитами на покупку/продажу. Также были намерения добавить поток цен последних торгов, чтобы скачки котировок больше не рассматривались как рыночные цены. Ниже приведены несколько блогов, которые мы в то время опубликовали, чтобы дать понять, что мы стремимся предоставить пользователям рыночную, свободную от мошенничества и манипуляций платформу. Факт остается фактом: мы очень серьезно относимся к своей ответственности за защиту пользователей. Чтобы подкрепить эту мысль, мы ясно дали понять, что если пользователи ведут себя злонамеренно или манипулятивно, они будут удалены с платформы.

Встречи 26 февраля

26 февраля Тигран и Надим отправились в Нигерию, присутствовали на запланированных ими встречах и, как указано выше, получили многочисленные гарантии своей безопасности. На своей первой встрече они встретились с руководителями ONSA, администрации президента, Центрального банка, NFIU, EFCC и SEC.

Тон встречи был нейтральным — ни дружественным, ни враждебным — и казалось, что за те два часа, что длилась встреча, был достигнут общий прогресс.

Один из лидеров EFCC, с которым Тигран наладил отношения в течение последних нескольких месяцев, отвел их в сторону и сказал, что все идет хорошо и что Тиграну и Надиму не о чем беспокоиться. Сотрудникам Binance сообщили, что вскоре после этого состоится еще одна встреча, на этот раз с участием самых высокопоставленных руководителей ONSA, CBN, SEC и Министерства связи, инноваций и цифровой экономики.

Прождав более двух часов, сотрудники Binance были приглашены обратно в переговорную, хотя и с другими участниками, чем было объявлено, — в частности, там было четыре члена EFCC.

Лидер группы занял враждебную позицию. Он сказал, что проблемы, связанные с Binance, касаются национальной безопасности, и выдвинул следующие требования:

  • Делистинг найры с платформы Binance (это был первый случай, когда нигерийские власти обратились к Binance с таким запросом).

  • Предоставьте подробную информацию обо всех нигерийских пользователях.

  • Предоставьте информацию о финансовом/налоговом соблюдении.

Они также пояснили, что до тех пор, пока Binance не выполнит эти запросы, Тигран и Надим будут их «гостями» и будут переведены «по соображениям безопасности» в дом в комплексе строгого режима. Кроме того, они потребовали от Тиграна и Надима сдать паспорта.

После встречи Тиграна и Надима отвезли в отель, попросили собрать вещи и перевезли на охраняемую территорию, контролируемую ОНСА. Их мобильные телефоны были конфискованы, и им дали понять, что они не могут покинуть страну по своему усмотрению. И Надим, и Тигран не имели никакого контроля над тем, когда и с кем они разговаривали.

С этого момента Тигран (гражданин США) и Надим (гражданин Великобритании и Кении) находились под стражей. И Верховная комиссия Великобритании, и посольство США были оповещены в ночные часы о задержании Тиграна и Надима.

На следующий день юрисконсульт Binance отправил электронное письмо руководителям ONSA с просьбой «срочно разъяснить правовую основу для задержания [его] сотрудников» и отметил, что посольства соответствующих стран (США для Тиграна и Великобритании для Надима) был уведомлен. В нашей записке далее говорилось: «После вчерашнего разговора с вами наши сотрудники поняли, что вас больше всего беспокоит внесение найры в список торгуемых активов на платформе Binance. Впервые нам сообщили об этой обеспокоенности в связи с размещением найры на нашей платформе. Мы можем исключить найру с платформы Binance. Однако мы просим вас гарантировать немедленное освобождение Тиграна и Надима и не налагать никаких ограничений на их передвижения, в том числе на выезд из Нигерии».

В тот же день ONSA ответило по электронной почте, заявив, что Тигран и Надим были их «гостями» и к ним относились «гостеприимно».

В тот день мы также получили подтверждение того, что правительства США и Великобритании были проинформированы о ситуации и внимательно следят за ней.

Следующие 24 часа были отмечены агрессивным поведением в отношении Тиграна и Надима, где их лично обвинили в ответственности за состояние найры и экономики в целом, а также в обвинениях в финансировании терроризма и отмывании денег.

28 февраля мы удалили пару найр с нашего сайта и закрыли P2P-продукт для Нигерии на платформе Binance. Мы сообщили ONSA о наших действиях по электронной почте и потребовали немедленно обеспечить Тиграну и Надиму «безопасный проезд в аэропорт».

Официального ответа от ONSA в тот день получено не было.

В этот день тот самый лидер EFCC, с которым Тигран сблизился за последние несколько месяцев, эмоционально сломился перед Тиграном. Он извинился и сказал, что это его вина, поскольку он дал Тиграну и Надиму слово, что все будет хорошо и что встреча должна быть дружеской.

Вскоре после этого в мировых СМИ появилась новость о задержании Тиграна и Надима. Почти месяц спустя, 23 марта, мы узнали, что Надим вышел из незаконного заключения. С этого момента дела Тиграна пошли все хуже и хуже.

Где мы находимся сегодня?

25 апреля во время слушания по делу об освобождении Тиграна Гамбаряна под залог прокурор EFCC заявил суду: «Первый обвиняемый [Binance] действует виртуально. Единственное, за что нам остается держаться, это подсудимого [Тиграна]».

Послание правительства Нигерии ясно: мы должны задержать невиновного сотрудника среднего звена и бывшего федерального агента США и поместить его в опасную тюрьму, чтобы контролировать Binance.

С тех пор как я взял на себя роль генерального директора Binance, я взял на себя ключевое обязательство работать с мировыми регуляторами и правоохранительными органами для поддержания целостности глобальной финансовой системы.

За последние два с половиной года Binance усердно работала над реструктуризацией нашей организации и персонала, а также над обновлением наших систем. У нас есть новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований и впечатляющим опытом работы, начиная от ведущих традиционных финансовых учреждений и ведущих технологических компаний до правоохранительных органов и крупных корпоративных структур.

Сегодня руководство Binance, включая меня, подотчетно Совету директоров. Совет директоров как корпоративный управляющий несет ответственность за защиту интересов компании, а также за принятие ключевых решений для обеспечения долгосрочной устойчивости и жизнеспособности бизнеса. Именно благодаря этому процессу мы стали более мощной, безопасной и еще более совместимой и защищенной платформой для наших пользователей. Мы значительно развились как бизнес.

Это испытание глубоко огорчило Тиграна, его семью и друзей, а также все сообщество Binance. Как упоминалось выше, чтобы устранить любые сомнения относительно предположений о том, что мы сыграли роль в валютном кризисе в стране, и в качестве жеста доброй воли, в начале этого месяца я принял трудное решение отключить наш P2P-продукт на платформе Binance для Нигерии и прекратить торговля всеми парами найры на спотовой бирже на платформе Binance. Когда мы пошли на этот решительный шаг, мы надеялись, что наши коллеги будут освобождены, а Binance сможет продолжить работу с правительством Нигерии для решения любых дальнейших проблем. К сожалению, этого не произошло.

Мы продолжаем делать все возможное, чтобы поддержать Тиграна. Эта поддержка непоколебима.

Позвольте Тиграну вернуться домой к своей семье, и тогда Binance проведет тот же процесс, который мы добровольно проделали с правоохранительными органами Нигерии более 600 раз в прошлом. Мы всегда будем работать над защитой невиновных пользователей, и злоумышленники не приветствуются на нашей платформе. Мы будем неустанно работать с государственными и частными партнерами, чтобы устранить их. Кроме того, мы продолжим взаимодействие с Федеральной налоговой службой Нигерии (FIRS) по урегулированию потенциальных исторических налоговых обязательств.

Мне остается неясным, почему это решение не является решением, с которым нигерийские правительственные чиновники готовы согласиться. Правительство Нигерии обладает исключительными полномочиями определять будущее Binance и всей криптоиндустрии в пределах своих границ. В конце концов, Binance хочет иметь будущее, в котором мы будем работать вместе с правительством Нигерии, чтобы стать частью построения сильной экономики для нигерийского народа. Но этот кризис должен разрешиться быстро, и Тиграну необходимо позволить вернуться домой, если мы собираемся двигаться вперед.

Binance по-прежнему стремится использовать возможности, связанные с применением инновационного подхода к использованию цифровых активов и платформ, но мы также должны построить будущее, в котором нас будут считать, как мы видим себя, хорошими игроками в международном сообществе.

Я хотел бы выразить глубочайшую благодарность за многочисленные письма поддержки, которые мы получили со всего мира в ответ на этот кризис, и я надеюсь, что в моем следующем сообщении наши сотрудники будут в безопасности дома со своими семьями.

~ Ричард Тенг, генеральный директор Binance.