Примечание: данные правила применяются только к мейкерам и мерчантам не из Китая.
Для поддержания справедливой, безопасной и надежной торговой среды на платформе Binance P2P все P2P-мерчанты должны придерживаться следующих принципов:
Примечание: схема комиссий мейкера действует с 00:00 (UTC) 1 июля 2021 года, а схема комиссий тейкера — с 00:00 (UTC) 18 сентября 2023 года.
Ⅰ. Оплата и получение средств
1. Имя владельца счета в выбранном способе оплаты должно совпадать с именем, указанным при прохождении верификации личности на Binance. Если оно не совпадает с именем в удостоверении личности или паспорте, обратитесь в Binance Chat за помощью.
2. Если при получении средств данные банковского счета контрагента не совпадают с его подтвержденным именем на платформе, не переводите криптовалюту. Вы можете вернуть платеж, при этом контрагент должен покрыть любые комиссии за возврат. Кроме того, рекомендуем сообщить о таком ордере через Binance Chat (P2P-мерчанты — Сообщить о мошенничестве).
3. Если при совершении платежа контрагент использует неверифицированный счет для получения платежа, мерчант может отменить ордер. Рекомендуем сообщить об этом ордере через Binance Chat (P2P-мерчанты — Сообщить о мошенничестве).
4. Запрашивайте у пользователей дополнительное подтверждение личности. Пользователи имеют право отказаться. В таком случае необходимо прекратить сделку, вернуть средства пользователю и отменить ордер напрямую или попросить службу поддержки помочь.
5. Не рекомендуем использовать способы оплаты, которые не отображают имя плательщика для контрагента, поскольку из-за этого нельзя проверить, совпадает ли его имя с именем на Binance. Если из-за использования таких способов оплаты возникают споры, плательщик несет ответственность за убытки.
Ⅱ. Безопасность активов
1. Мерчанты не должны участвовать в сделках, связанных с незаконно полученными средствами.
2. Если пользователь сообщает, что его банковская карта заморожена после получения средств от мерчанта, мерчант должен активно сотрудничать с Binance и предоставить доказательства законности платежа. Если банковский счет мерчанта заморожен по вине контрагента, мерчанту следует немедленно обратиться в местную полицию и попросить напрямую отправить электронное письмо команде Binance по взаимодействию с правоохранительными органами.
Отправьте запрос через Систему запросов для правоохранительных органов с официального адреса электронной почты. Приложите к письму следующие документы:
3. Если мерчант внес незаконно полученные цифровые активы или средства на Binance, что повлекло за собой юридические риски и потерю активов Binance и пользователей, Binance имеет право дисквалифицировать мерчанта, запретить дальнейшее использование платформы и конфисковать страховой депозит.
Ⅲ. Правила работы
1. Перед началом торговли внимательно ознакомьтесь с руководством на портале для мерчантов.
2. Мы не рекомендуем совершать сделки с пользователями за пределами платформы Binance P2P. При торговле с пользователями в частном порядке Binance не несет ответственность за любые убытки. Не указывайте личную контактную информацию (социальные сети, мессенджеры) в объявлениях, торговых условиях или автоответах.
3. Если после завершения оплаты контрагент не переведет токены в течение 15 минут, свяжитесь с ним напрямую. Если ответа нет, нажмите кнопку подачи апелляции и дождитесь, пока с вами свяжется агент Binance P2P.
4. Запрещается без согласия пользователя переводить небольшую сумму на его банковский счет в целях тестирования.
5. Вы можете разместить не более трех объявлений одного типа ордера (покупка/продажа) и одной крипто-фиатной пары, однако VIP-уровни мерчантов предполагают разные лимиты по количеству объявлений.
VIP-уровень | Тип ордера (покупка/продажа) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Другие криптопары |
Бронзовый | Макс. количество ордеров на одну фиатную валюту | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Серебряный | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Золотой | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Общие правила размещения объявлений:
Для всех фиатных рынков (кроме EUR, USD и LATAM):
− Можно разместить только одно объявление в одном направлении (покупка/продажа) по одной крипто-фиатной паре.
− Если цена, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадает с первым, объявления будут закрыты.
5.1.1 Специфическое правило (не распространяется на рынки EUR, USD и LATAM):
Для всех фиатных рынков (кроме EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD):
− Запрещено размещать два и более объявления по одной крипто-фиатной паре с одинаковой ценой, лимитом ордера или общей суммой ордера в одном направлении. Для размещения нескольких объявлений разница в цене между ними должна составлять не менее 0,5% (или не менее 0,1% для USD и LATAM).
5.1.2 Специфическое правило для USD, BHD и JOD:
Чтобы разместить более одного онлайн-объявления в одном направлении (покупка/продажа) для одной и той же крипто-фиатной пары, разница в цене между объявлениями должна быть ≥ 0,1%.
5.1.3 Специфическое правило для фиатных рынков LATAM (не распространяется на крупных мерчантов)
Для всех фиатных рынков LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG):
− Можно опубликовать до трех онлайн-объявлений в одном направлении (3 на покупку/3 на продажу) для одной и той же крипто-фиатной пары.
− Для объявлений с фиксированной ценой разница в цене между объявлениями в одном направлении должна быть ≥ 0,1%.
− Для объявлений с плавающей ценой одинаковые настройки плавающей цены для объявлений в одном направлении не допускаются.
Пример:
Объявления на покупку
Мерчант публикует 2 объявления на покупку USDC/USD:
Поскольку цены объявлений A и B одинаковые, объявления будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует 2 объявления на покупку USDC/USD:
Цены объявлений различаются, мерчант не нарушил никаких правил.
Объявления на продажу
Мерчант публикует 2 объявления на продажу USDC/USD:
Поскольку цены объявлений A и B одинаковые, объявления будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует 2 объявления на продажу USDC/USD:
Цены объявлений различаются, мерчант не нарушил никаких правил.
6. Запрещается размещать ссылки на сторонние ресурсы, особенно на другие биржи и платформы P2P/OTC, в разделах «Примечание» или «Автоответ».
7. Мы можем скрыть или закрыть объявление без предварительного уведомления, если вы нарушите правила Руководства для мерчантов. Подробности доступны в статье Почему P2P-объявление может быть скрыто.
IV. Обновленные критерии депозита для мерчантов в фиатных зонах
В каждой фиатной зоне действует обязательное требование к депозиту для получения права на размещение объявлений. Если общий баланс депозита опустится ниже требуемой суммы, то доступ к размещению объявлений может быть ограничен. Чтобы сохранить полный доступ к размещению объявлений, держите депозит в требуемых рамках. Больше информации доступно на портале для P2P-мерчантов.
V. Обязательная активация фильтра верификации для P2P-мерчантов с определенными фиатными валютами
P2P-мерчанты (включая Pro-мерчантов и крупных мерчантов) требующие верификацию от контрагентов для сделок с INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD, должны активировать фильтр Запрос дополнительных документов в своих объявлениях. Для его активации перейдите в настройки объявления и выберите фильтр Запрос дополнительных документов или ознакомьтесь с разделом Часто задаваемые вопросы о дополнительной верификации Binance P2P для объявлений.
Примечание: если вы не используете этот фильтр в объявлениях (с указанными фиатными валютами), но требуете верификацию, объявление будет закрыто. Повторные нарушения могут привести к приостановке торговли или дисквалификации.
VI. Дисквалификация
Вы можете быть дисквалифицированы в следующих случаях:
1. Вы не сотрудничаете со службой поддержки при обработке апелляции.
2. Вы взимаете с пользователей дополнительные сборы или комиссии.
3. Вы связываетесь с пользователем для проведения транзакции вне платформы Binance.
4. Вы раскрываете имя пользователя, контактную информацию, адрес и другие связанные данные.
5. Вы распространяете ложную информацию, которая наносит ущерб Binance.
6. Вы получаете преимущество от нечестной конкуренции.
7. Вы используете несколько аккаунтов мерчанта, чтобы получить преимущество в торговле или блокировать активы других мерчантов.
8. Вы получаете много негативных отзывов от других пользователей.
9. Вы используете ненормативную лексику на платформе. Это касается, помимо прочего, инструментов для обмена сообщениями с другими пользователями, чата со службой поддержки и раздела комментариев к ордеру.
10. Вы участвуете в любых формах манипулирования ценами или рынком.
Типы нарушений | Действие | Первое нарушение | Второе и следующие нарушения |
Оплата и получение средств | Мерчант использует счет, который не соответствует подтвержденному имени в аккаунте Binance, при этом мерчант не возвращает средства пользователю, и пользователь подает апелляцию | Предупреждение | Дисквалификация |
Мерчант предоставил неправильный банковский счет и не указал действующий способ оплаты своевременно, из-за чего пользователь не может завершить оплату и подает апелляцию | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант подтверждает оплату до ее завершения, и пользователь подает апелляцию | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант осуществляет платежи с использованием счетов, которые не соответствуют его данным на Binance, и пользователь подает апелляцию | Торговля запрещена на 1 неделю | Дисквалификация | |
Типы нарушений | Действие | Результаты | |
Несоответствие требуемым показателям оценки | Среднее время перевода и оплаты ниже среднего за последние 30 дней | Возможная дисквалификация | |
Процент выполнения ордеров ниже среднего за последние 30 дней | Возможная дисквалификация | ||
Коэффициент апелляций ≥ 3% (коэффициент апелляций = количество жалоб / общее количество сопоставленных ордеров) | Приостановка P2P-активности на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
Коэффициент обоснованных жалоб ≥ 1% (коэффициент обоснованных жалоб = количество апелляций с ответственностью ответчика / общее количество сопоставленных ордеров) | Приостановка P2P-активности на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
Мерчант не завершил ни одного ордера в течение двух недель подряд | Дисквалификация | ||
| Мерчант не отвечает на апелляции ≥ 2 раз в неделю | Возможная дисквалификация | ||
| Мерчант попросил пользователя пройти верификацию личности, не добавив в объявление тег «Дополнительная верификация» | Все объявления с нарушениями будут закрыты, а вся P2P-активность будет приостановлена на срок до 14 дней или возможна дисквалификация | ||
| Мерчант получил много негативных отзывов от других пользователей | Возможная дисквалификация | ||
Типы нарушений | Действие | Результаты | |
Срабатывание системы контроля рисков | Binance подтвердила, что банковская карта пользователя была заморожена из-за платежа мерчанта, и мерчант не предоставил банковскую выписку в установленный срок | Объявления будут удалены, а вся торговая активность запрещена до завершения расследования | |
Система контроля рисков обнаружила нарушение, а мерчант отказывается содействовать или не проявляет активного содействия Binance в расследовании | Дисквалификация | ||
Система контроля рисков обнаружила, что мерчант использует другие аккаунты для вош-трейдинга и намеренно блокирует объявления других мерчантов | Дисквалификация | ||
Мерчант манипулировал ценами или рынком | Дисквалификация | ||
VII. Удержание депозита мерчанта
В некоторых случаях серьезных нарушений Binance P2P может удержать депозит мерчанта. Поэтому важно соблюдать Руководство для мерчантов Binance P2P. Больше информации доступно в Дополнительных положениях об управлении деятельностью пользователя по вопросам, связанным с активами страхового залога.
Пожалуйста, обратите внимание: могут быть расхождения между этим оригинальным содержанием на английском языке и любыми переведёнными версиями (эти версии могут быть созданы с помощью ИИ). Пожалуйста, обращайтесь к оригинальной английской версии для получения наиболее точной информации в случае возникновения расхождений.
