london

Ngày 09/04/2025, Cảnh sát Thành phố London và Trung tâm Báo cáo Quốc gia Action Fraud công bố một con số đáng báo động: 66% các vụ gian lận đầu tư tại Anh trong năm 2024 liên quan đến tiền mã hóa, gây thiệt hại lên đến 549 triệu USD. Với sự gia tăng của các vụ lừa đảo qua mạng xã hội và giả mạo người nổi tiếng, liệu crypto có đang trở thành “mảnh đất màu mỡ” cho tội phạm? Hãy cùng phân tích chi tiết.

Crypto: “Thủ Phạm” Trong 66% Vụ Gian Lận Đầu Tư Tại Anh

Theo báo cáo từ Cảnh sát Thành phố #London và Action Fraud, trong năm 2024, crypto chiếm 66% tổng số vụ gian lận đầu tư được báo cáo tại Anh – tăng 16% so với năm 2023. Tổng thiệt hại tài chính từ các vụ gian lận đầu tư đạt 830,4 triệu USD (649 triệu GBP), trong đó crypto gây thiệt hại 549 triệu USD (428 triệu GBP). Dù số lượng báo cáo gửi đến Action Fraud giảm 7% trong năm 2024, tổng thiệt hại tài chính lại tăng 13%, cho thấy các vụ lừa đảo ngày càng tinh vi và gây tổn thất lớn hơn.

Thống kê này phù hợp với xu hướng toàn cầu. Theo báo cáo tội phạm crypto mới nhất từ Chainalysis, doanh thu từ các vụ lừa đảo tiền mã hóa trên toàn thế giới năm 2024 có thể đạt kỷ lục 12,4 tỷ USD – cao hơn bao giờ hết. Tại Anh, sự gia tăng của gian lận crypto được hỗ trợ bởi các nền tảng kỹ thuật số, đặc biệt là mạng xã hội, vốn đang trở thành “sân chơi” chính cho tội phạm.

Mạng Xã Hội: “Cánh Tay Đắc Lực” Của Kẻ Lừa Đảo

Báo cáo chỉ ra rằng 36% các vụ gian lận đầu tư có liên quan đến mạng xã hội, với WhatsApp, Facebook và Instagram là ba nền tảng phổ biến nhất, lần lượt chiếm 40%, 18% và 14% các báo cáo liên quan đến mạng xã hội. Tội phạm sử dụng các nền tảng này để tiếp cận nạn nhân, thường bằng cách giả mạo người nổi tiếng hoặc đưa ra các lời hứa lợi nhuận “khủng” từ đầu tư crypto.

Đặc biệt, 2% các vụ gian lận liên quan đến việc giả mạo người nổi tiếng, sử dụng video do AI tạo ra để đánh lừa nạn nhân. Người bị giả mạo nhiều nhất là chuyên gia tài chính Anh Martin Lewis (44%), tiếp theo là Elon Musk (40%) và người dẫn chương trình truyền hình Anh Jeremy Clarkson (8%). Những video giả mạo này thường quảng bá các dự án crypto “ma”, hứa hẹn lợi nhuận cao để dụ dỗ nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Tại Sao Crypto Dễ Bị Lừa Đảo?

James Pritchard, Trưởng bộ phận truy tố tư nhân tại công ty luật Watson Woodhouse (Anh), chia sẻ với Decrypt rằng gian lận crypto đang gia tăng do bản chất đặc thù của tiền mã hóa. Ông giải thích: “Những điều tưởng chừng quá tốt để là thật đã thực sự xảy ra trong thế giới crypto.” Ví dụ, vào năm 2010, Laszlo Hanyecz đã mua hai chiếc pizza với 10.000 BTC – số Bitcoin giờ đây trị giá hơn 770 triệu USD (tính theo giá 77.600 USD/BTC ngày 09/04/2025). Một số nhà giao dịch cũng kiếm được lợi nhuận “khủng” từ crypto, tạo ra tâm lý rằng đầu tư crypto có thể mang lại lợi nhuận “trong mơ”.

Tội phạm lợi dụng tâm lý này để đưa ra các lời hứa lợi nhuận cao, khiến nạn nhân dễ tin hơn so với các hình thức lừa đảo truyền thống – như thư giả mạo từ “hoàng tử châu Phi” mà Pritchard từng gặp trong sự nghiệp. Ngoài ra, các hành vi thường bị coi là “cờ đỏ” trong đầu tư truyền thống – như gửi tiền cho các thực thể nước ngoài – lại là điều bình thường trong crypto, làm giảm cảnh giác của nhà đầu tư. Pritchard nhấn mạnh: “Tính ẩn danh và khả năng chuyển tiền toàn cầu dễ dàng của crypto là lý do chính khiến tội phạm ưa chuộng.”


Thách Thức Trong Việc Đối Phó Gian Lận Crypto

Dù blockchain được cho là minh bạch, việc truy vết các giao dịch crypto không hề dễ dàng. Pritchard cho biết: “Có những chuyên gia có thể truy vết giao dịch, nhưng điều này không đơn giản. Nếu ví được truy ngược về nguồn, việc truy tố pháp lý có thể rất khó khăn, thậm chí bất khả thi, tùy thuộc vào nơi kẻ lừa đảo cư trú.” Điều này giải thích tại sao gian lận crypto khó bị triệt phá, ngay cả khi các cơ quan chức năng tại Anh và quốc tế đang cải thiện khả năng thu hồi crypto bị đánh cắp.

Thám tử Oliver Little từ Cảnh sát Thành phố London cảnh báo: “Những kẻ lừa đảo đầu tư thường rất điêu luyện, đưa ra những lời mời chào hấp dẫn về số tiền bạn có thể kiếm được trong thời gian ngắn. Đừng bị cám dỗ bởi lời hứa ‘kiếm tiền dễ dàng’, vì thế giới chứng khoán và cổ phiếu không hề đơn giản như vậy.”

Tác Động Đến Thị Trường Crypto

Mất niềm tin: Với 66% gian lận đầu tư tại Anh liên quan đến crypto, niềm tin của nhà đầu tư, đặc biệt là nhà đầu tư cá nhân, có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Điều này càng làm trầm trọng tâm lý bi quan trên thị trường, vốn đã giảm 11,65% vốn hóa (2,88 nghìn tỷ USD) trong Q1/2025.
Áp lực lên giá: Giá Bitcoin và Ethereum có thể chịu thêm áp lực nếu các vụ lừa đảo tiếp tục gia tăng, làm giảm dòng vốn vào thị trường.
Cảnh báo cho nhà đầu tư: Báo cáo là lời cảnh báo cho nhà đầu tư tại Anh và toàn cầu, đặc biệt khi các vụ lừa đảo qua mạng xã hội và giả mạo người nổi tiếng ngày càng tinh vi.

Kết Luận: Crypto – “Mỏ Vàng” Hay “Bãi Mìn” Cho Nhà Đầu Tư?

Với 66% gian lận đầu tư tại Anh năm 2024 liên quan đến crypto, gây thiệt hại 549 triệu USD, tiền mã hóa đang trở thành “mảnh đất màu mỡ” cho tội phạm. Sự gia tăng của các vụ lừa đảo qua mạng xã hội (WhatsApp, Facebook, Instagram) và giả mạo người nổi tiếng (Martin Lewis, Elon Musk) cho thấy tội phạm ngày càng tinh vi, lợi dụng tâm lý “làm giàu nhanh” của nhà đầu tư. Dù cơ quan chức năng đang nỗ lực, việc truy vết và truy tố vẫn gặp nhiều thách thức. Trong bối cảnh thị trường crypto bất ổn, nhà đầu tư cần cảnh giác hơn bao giờ hết để không trở thành nạn nhân tiếp theo. Liệu crypto có thể lấy lại niềm tin, hay sẽ mãi là “bãi mìn” cho nhà đầu tư? Câu trả lời phụ thuộc vào sự tỉnh táo của chính bạn.

Cảnh báo rủi ro: Đầu tư crypto mang rủi ro cao do biến động giá và nguy cơ lừa đảo. Hãy kiểm tra kỹ và chỉ đầu tư từ các nguồn đáng tin cậy. #anhbacong

Tập đoàn Sở giao dịch London (LSEG) đã công bố ra mắt nền tảng cơ sở hạ tầng kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain, chủ yếu hướng đến các quỹ đầu tư tư nhân, trở thành sàn giao dịch lớn đầu tiên trên thế giới áp dụng loại hệ thống này.

Nền tảng, được biết đến với tên gọi cơ sở hạ tầng thị trường kỹ thuật số (DMI), được thiết kế để quản lý vòng đời của tài sản kỹ thuật số hoàn toàn bắt đầu từ việc phát hành và mã hóa cho đến việc thanh toán sau giao dịch. LSEG đã phát triển nền tảng này hợp tác với Microsoft qua các dịch vụ Microsoft Azure.

📅 Ngày 24 tháng 10 | London, Vương quốc Anh
Sự mở rộng crypto không dừng lại — và bây giờ, Bitpanda, một trong những tên tuổi mạnh nhất trong hệ sinh thái châu Âu, đã đặt mục tiêu vào trái tim tài chính của thế giới: London. Công ty Áo, được hỗ trợ bởi một nền tảng quy định vững chắc và hàng ngàn người dùng hoạt động, đã thông báo mở hoạt động mới của mình ở Vương quốc Anh, củng cố vị thế của mình như một cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

📖 Được thành lập tại Vienna vào năm 2014, Bitpanda đã phát triển trở thành một trong những nền tảng đầu tư lớn nhất ở châu Âu, với sự hiện diện ở hơn 25 quốc gia và hơn 4 triệu người dùng đăng ký.

🚀 ETF Crypto – Bước Tiến Lớn Nhưng Chưa Đủ?

Mặc dù các quỹ ETF Bitcoin đã được SEC thông qua vào đầu năm 2024, nhưng các chuyên gia nhận định rằng Phố Wall vẫn chưa thực sự đón nhận crypto một cách mạnh mẽ.

🔍 Tại hội thảo Digital Assets Forum ở #london , các chuyên gia tài chính gồm Anthony Scaramucci (SkyBridge), Sui Chung (CF Benchmarks) và Chris Tyrer (Bullish) đã bàn về việc dòng tiền lớn đang thay đổi hệ sinh thái crypto.

💬 Chris Tyrer chia sẻ:

“Mỗi năm chúng ta đều nghe rằng các tổ chức tài chính đã bước chân vào crypto. Nhưng sự thật là họ chỉ mới bắt đầu. So với giá trị 3.000 tỷ USD của thị trường, mức độ thâm nhập vẫn còn rất thấp.”

💡 Tóm lại: Các tổ chức lớn đã tham gia nhưng mức độ vẫn chưa đủ để tạo ra nhu cầu bùng nổ.

🏛️ Chờ Quy Định Rõ Ràng Trước Khi Đổ Tiền?

🔸 Anthony Scaramucci dự đoán rằng luật pháp crypto tại Mỹ sẽ hoàn thiện vào tháng 11/2024. Nếu không, muộn nhất là tháng 3/2026.

🔸 Sui Chung nhận thấy một sự thay đổi đáng kể trong biến động giá của Bitcoin. Trước đây, $BTC dao động suốt cả ngày, nhưng giờ đây biến động tập trung vào 9-10h sáng EST – đúng thời điểm Phố Wall mở cửa. Điều này cho thấy ảnh hưởng ngày càng lớn từ các tổ chức tài chính.

📉 Tuy nhiên, Scaramucci cũng cảnh báo rằng Bitcoiners cần kiên nhẫn vì thay đổi về quy định không thể diễn ra trong một sớm một chiều.

“Nhìn lại 5 năm qua, crypto đã phát triển vượt bậc. Trong 5 năm tới, tốc độ phát triển còn nhanh hơn nữa.”


⏳ Tài Chính Truyền Thống Quan Tâm Gì Ở Crypto?

Theo các chuyên gia, các tổ chức tài chính không chỉ quan tâm đến Bitcoin, mà còn bị hấp dẫn bởi cách crypto vận hành:

✅ Giao dịch 24/7

✅ Thanh toán tức thì

✅ Khả năng token hóa tài sản

📌 Chris Tyrer chia sẻ:

“Những điều mà crypto coi là hiển nhiên lại là thứ mà tài chính truyền thống đang rất muốn học hỏi và tích hợp vào hệ thống của họ.”

🚨 Nhưng liệu các ngân hàng có thể tham gia crypto một cách an toàn?

Theo Tyrer, công nghệ không phải vấn đề, mà con người mới là rủi ro lớn nhất. Những sự kiện sụp đổ trong quá khứ không phải do lỗi blockchain, mà là do quản lý yếu kém và gian lận.

📊 Ba Lý Do Khiến Scaramucci Lạc Quan Về Crypto

1️⃣ Những người có ảnh hưởng lớn trên Phố Wall đang ủng hộ Bitcoin.

• Scaramucci nhắc đến các nhân vật như Bessent, Atkins, Lutnick, những người có quan điểm rất tích cực về #crypto .

2️⃣ Áp lực chính trị buộc các nhà lập pháp phải thay đổi.

• Các thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ đang bị đe dọa bởi crypto, đặc biệt là trường hợp Sherrod Brown – một chính trị gia kỳ cựu đã bị đánh bại bởi các nhóm vận động hành lang liên quan đến crypto.

3️⃣ Sự phát triển mạnh mẽ của ngành crypto.

• Những người như Brian Armstrong (CEO Coinbase) sẽ không dừng lại.

• Dù có xuất hiện Barron Coin hay Eric Coin (ám chỉ Trump có thể tạo đồng coin riêng), thì cũng không thể cản trở quá trình hoàn thiện khung pháp lý cho crypto.

📌 Kết Luận: Crypto ETF Chưa Đủ Để Tạo Bùng Nổ?

✅ ETF Bitcoin đã được chấp thuận, nhưng chưa tạo ra làn sóng đầu tư mạnh từ các tổ chức tài chính.

✅ Các quỹ lớn vẫn chờ khung pháp lý rõ ràng hơn trước khi “xuống tiền” mạnh tay.

✅ Dù vậy, tương lai crypto vẫn rất sáng, đặc biệt khi tài chính truyền thống bắt đầu quan tâm đến mô hình vận hành của ngành này.


🔥 Bạn nghĩ khi nào các tổ chức tài chính sẽ thực sự đổ tiền mạnh vào crypto? Hãy để lại ý kiến! 🚀$#anhbacong

Cantor Fitzgerald, một trong những tập đoàn tài chính hàng đầu Phố Wall, vừa công bố kế hoạch mở rộng hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử bằng cách hợp tác với Anchorage Digital và Copper. Động thái này đánh dấu một bước tiến lớn trong việc đưa Bitcoin vào các dịch vụ tài chính truyền thống.

Cantor Fitzgerald Và Cuộc Chơi Bitcoin

Cantor Fitzgerald đã ra mắt dịch vụ tài trợ Bitcoin (Bitcoin financing) vào tháng 7 năm ngoái, nhằm cung cấp các khoản vay có thế chấp bằng Bitcoin. Động thái này diễn ra chỉ vài tháng trước khi Howard Lutnick, nhà đồng sáng lập và cựu CEO của Cantor Fitzgerald, được bổ nhiệm làm Bộ trưởng Thương mại Mỹ dưới chính quyền Tổng thống Donald Trump.

Với kế hoạch này, Cantor Fitzgerald đang đặt cược lớn vào Bitcoin. Công ty dự kiến ra mắt dịch vụ tài trợ Bitcoin với 2 tỷ USD vốn ban đầu, mở ra một hướng đi mới cho các nhà đầu tư tổ chức muốn tận dụng tài sản số.


Vai Trò Của Anchorage Digital và Copper

Để triển khai kế hoạch, Cantor Fitzgerald đã chọn Anchorage Digital và Copper làm đối tác chiến lược. Hai công ty này sẽ đảm nhận vai trò quản lý tài sản thế chấp và cung cấp giải pháp lưu ký tài sản số, giúp đảm bảo an toàn cho $BTC của khách hàng.

Anchorage Digital là một nền tảng giao dịch crypto dành cho tổ chức, đã nhận được giấy phép liên bang từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) vào năm 2021. Điều này cho phép Anchorage cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến crypto cho các ngân hàng.

Copper, có trụ sở tại #london , chuyên cung cấp các giải pháp lưu ký và thanh toán tài sản số. Công ty này cũng hỗ trợ staking, giao dịch trên sàn và triển khai các chiến lược DeFi cho khách hàng tổ chức.

Việc hợp tác với hai công ty có tiếng trong lĩnh vực crypto cho thấy Cantor Fitzgerald không chỉ muốn cung cấp các khoản vay thế chấp Bitcoin mà còn nhắm đến việc đưa Bitcoin vào hệ thống tài chính truyền thống một cách an toàn và có kiểm soát.

Bitcoin Trở Thành Tài Sản Thế Chấp – Xu Hướng Tất Yếu?

Dùng Bitcoin làm tài sản thế chấp không phải là điều mới mẻ trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi). Tuy nhiên, các công ty crypto lớn đã hạn chế dịch vụ này sau hàng loạt vụ sụp đổ trong năm 2022.

Chẳng hạn, sàn giao dịch Coinbase đã ngừng cung cấp khoản vay thế chấp bằng Bitcoin vào năm 2023 sau khi bị Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) cảnh báo. Nhưng sau chiến thắng của Trump, Coinbase đã bắt đầu triển khai lại dịch vụ này vào tháng 1 năm nay.

Cantor Fitzgerald đang đưa một trong những mô hình phổ biến của DeFi vào tài chính truyền thống, nhưng với quy mô lớn hơn và được giám sát chặt chẽ hơn.


Sự Hậu Thuẫn Của Chính Phủ Mỹ

Một điểm đáng chú ý là Anchorage Digital đã nhận được giấy phép BitLicense từ Bộ Dịch vụ Tài chính New York (#NYDFS ) vào tháng 12 năm ngoái. Điều này cho phép công ty cung cấp dịch vụ crypto cho các tổ chức tài chính tại trung tâm tài chính lớn nhất thế giới.

Với việc Cantor Fitzgerald hợp tác với Anchorage Digital và Copper, có thể thấy rằng các tổ chức tài chính truyền thống ngày càng quan tâm hơn đến Bitcoin. Đây không còn là một tài sản đầu cơ đơn thuần, mà đang dần trở thành một phần của hệ thống tài chính toàn cầu.

Liệu Đây Có Phải Là Bước Ngoặt Cho Bitcoin?

Việc một công ty tài chính hàng đầu như Cantor Fitzgerald tham gia vào thị trường Bitcoin không chỉ giúp hợp pháp hóa Bitcoin trong mắt giới đầu tư tổ chức, mà còn mở đường cho các dịch vụ tài chính mới dựa trên crypto.

Tuy nhiên, vẫn còn nhiều thách thức phía trước, đặc biệt là về quy định pháp lý và tính ổn định của thị trường crypto. Nhưng nếu Cantor Fitzgerald thành công, nó có thể trở thành mô hình cho các tổ chức tài chính khác noi theo, đưa Bitcoin lên một tầm cao mới. 🚀