Một nhà đầu tư đang tìm hiểu thị trường đầu tư để tìm kiếm cơ hội đầu tư. Trong khi đi dạo xung quanh, anh ta đã giao 100 đô la cho một thương gia. Khi anh ta quay lại, thương gia đã bỏ trốn cùng với tiền gửi của tất cả các nhà đầu tư, bao gồm cả anh ta. Sau đó, nhà đầu tư đã gửi thêm 100 đô la cho một thương gia khác sau khi nhanh chóng xem xét hợp đồng tiền gửi, có lãi suất công bằng. Khi quay lại để thu lãi, anh ta phát hiện ra rằng hợp đồng cho phép thương gia thay đổi các điều khoản theo ý của họ, điều này dẫn đến việc các nhà đầu tư bị tước quyền lợi. Sau đó, anh ta nhận thấy rằng có ba thương gia đang gọi điện để mua cổ phiếu của các công ty tương ứng của họ trên sàn giao dịch chứng khoán. Anh ta đã đầu tư 100 đô la vào mỗi công ty. Sau một thời gian, anh ta phát hiện ra rằng các thương gia đã chuyển tất cả số tiền mua cổ phiếu vào tài khoản ngân hàng của họ ở Quần đảo Cayman và các đảo St. Vincent và Grenadines. Tiếp theo, anh ta nghe thấy một thương gia khác mời mọi người mua một trong những đồng tiền hiếm của mình vì anh ta chỉ có một trăm đồng. Nhà đầu tư đã mua một số đồng tiền, nhưng sau đó anh ta phát hiện ra rằng thương gia đó có một lượng lớn đồng tiền hiếm này. Bất cứ khi nào anh ta bán mười đồng xu, anh ta sẽ bù đắp số lượng cổ phiếu còn thiếu. Kết quả là, giá trị của đồng xu giảm xuống và nó không còn hiếm nữa. Cuối cùng, anh ta đã gặp một nhà giao dịch khác đang tìm kiếm sự tham gia trước khi bán cho công ty của mình. Nhà giao dịch đã rút toàn bộ số tiền đã đầu tư vào đợt bán trước, khiến công ty thành lập mà không có bất kỳ vốn nào. Sau đó, nhà giao dịch đã yêu cầu các nhà đầu tư tái đầu tư và mua cổ phiếu.
Phương tiện gian lận và lừa đảo quan trọng nhất
Tất cả các ví dụ nêu trên đều xảy ra trong thế giới tiền điện tử, nơi các phương pháp gian lận, thao túng và khai thác quan trọng nhất được tóm tắt như sau:
Bắt đầu trực tiếp tại trung tâm trao đổi:
Việc chào bán tiền điện tử trực tiếp trên sàn giao dịch trung tâm không được coi là gian lận hay lừa đảo, nhưng đó là hành vi khai thác và chiếm đoạt tiền của người khác, vì nhóm tiền điện tử kiểm soát toàn bộ lượng tiền được chào bán để lưu thông và khi tiền có sẵn để mua trên sàn giao dịch, nhóm tiền điện tử sẽ nhận được hầu hết tiền của người mua, đặc biệt là khi bắt đầu giao dịch, điều này sẽ tiếp tục cho đến khi tiền đạt đến mức mà hầu hết người mua đều chào bán tiền của họ, trong trường hợp đó sẽ có những người bán khác bên cạnh nhóm tiền điện tử. Tuy nhiên, số tiền lợi nhuận thu được cho người mua không thể so sánh với số tiền mà nhóm tiền điện tử thu được, vì các thành viên trong nhóm bán một loại tiền điện tử có giá trị thực bằng không và số lượng tiền điện tử mà họ kiểm soát là rất lớn và bất cứ khi nào họ vào một sàn giao dịch trung tâm, họ sẽ gửi tiền với hy vọng bán được phần lớn cho người mua trên sàn giao dịch. Việc chào bán tiền điện tử trực tiếp trên sàn giao dịch trung tâm không được coi là gian lận hay lừa đảo, nhưng đó vẫn là hành vi khai thác và chiếm đoạt tiền của người khác. Điều này là do nhóm đứng sau tiền điện tử kiểm soát toàn bộ lượng tiền được chào bán để lưu thông. Khi bắt đầu giao dịch, nhóm sẽ nhận được hầu hết tiền của người mua. Tình huống này tiếp tục cho đến khi đồng tiền đạt đến mức mà hầu hết người mua đều chào bán đồng tiền của họ, tại thời điểm đó sẽ có những người bán khác bên cạnh nhóm tiền điện tử. Tuy nhiên, số tiền lợi nhuận mà các nhà đầu tư khác đạt được không thể so sánh với số tiền mà nhóm tiền điện tử kiếm được. Nhóm đang bán một loại tiền điện tử không có giá trị thực và họ có một số lượng lớn các loại tiền điện tử khác dưới sự kiểm soát của họ. Khi họ tham gia vào một sàn giao dịch trung tâm, họ gửi các loại tiền tệ với mục đích bán phần lớn cho những người mua trên sàn giao dịch. Nhóm tiền điện tử có thể thực hiện các hoạt động bán hàng thiếu cân nhắc khi giá của loại tiền tệ này tăng, điều này được coi là cơn ác mộng đối với các nhà đầu tư.Giá của đồng tiền sẽ giảm nhanh chóng và niềm tin vào đồng tiền sẽ giảm. Tình huống này sẽ dẫn đến thua lỗ cho những người đã mua đồng tiền ở mức giá trung bình hoặc cao. Thật không may, giá sẽ không tăng trở lại trừ khi chủ sở hữu đồng tiền trả lại số tiền họ đã thu được bằng chi phí của người mua hoặc nếu họ có thể thu hút một số lượng lớn người mua mới có sức mua lớn hơn số tiền đã bán. Trong trường hợp này, không có khả năng thu hồi vốn đầu tư.
Tiền mã hóa thường được tạo ra trong các hệ thống phi tập trung, bắt đầu từ loại tiền tệ quan trọng nhất, Bitcoin, cho đến các loại tiền tệ meme được tạo ra để giải trí. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các loại tiền tệ được tạo ra trên các nền tảng phi tập trung luôn an toàn. Rất nhiều thứ cần được kiểm tra để đảm bảo tính an toàn của chúng. Nếu một loại tiền tệ được chứng minh là công bằng và an toàn, việc chuyển nó sang một sàn giao dịch trung tâm có thể tạo ra lợi nhuận cho tất cả các nhà đầu tư. Tuy nhiên, có thể có những trường hợp ngoại lệ khi tiền của người mua bị khai thác trong tiền mã hóa.
Trong thế giới tiền kỹ thuật số, các sàn giao dịch trung tâm phụ thuộc vào cung và cầu, giống như trong thị trường chứng khoán truyền thống. Điều này có nghĩa là bất kỳ sự sụt giảm giá nào xảy ra trên sàn giao dịch trung tâm đều có thể gây ra sự sụt giảm đáng kể nếu không có nhóm thanh khoản mạnh để hỗ trợ tiền tệ trong hệ thống phi tập trung. Tuy nhiên, nhóm thanh khoản trong sàn giao dịch phi tập trung có thể hấp thụ và giảm thiểu những đợt sụt giảm giá như vậy.
Một số người có thể hỏi, làm sao một loại tiền điện tử có thể được chấp nhận bởi các sàn giao dịch tập trung như Whitbit hoặc XT trước khi cộng đồng tiền điện tử được xây dựng và có hàng nghìn người nắm giữ với nhóm thanh khoản có giá trị cao? Câu trả lời là các nền tảng này không chịu trách nhiệm về cách tiền điện tử được tạo ra cũng như độ tin cậy và sự nghiêm túc của nhóm. Thay vào đó, có những khoản phí mà khi thanh toán, tiền tệ sẽ được phát hành trên nền tảng. Ví dụ, các khoản phí này là khoảng 20.000 đô la cho sàn giao dịch Whitbit, 15.000 đô la cho sàn giao dịch Hotbit và 7.000 đô la cho sàn giao dịch CoinTiger. Lưu ý rằng điều này không áp dụng cho các sàn giao dịch phổ biến như Binance, vì các sàn giao dịch này rất chọn lọc và phí của họ rất cao. Tuy nhiên, điều trên không áp dụng cho các loại tiền điện tử có số lượng lớn nhà giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung, vì trong trường hợp này, các sàn giao dịch tập trung sẽ tự động thêm họ vào nền tảng.
Một số người có thể thắc mắc làm thế nào một loại tiền điện tử có thể được chấp nhận bởi các sàn giao dịch tập trung như Whitbit hoặc XT trước khi cộng đồng tiền điện tử được xây dựng và có hàng nghìn người nắm giữ với nhóm thanh khoản có giá trị cao. Câu trả lời là các nền tảng này không chịu trách nhiệm về việc tạo ra tiền điện tử hoặc độ tin cậy và sự nghiêm túc của nhóm đằng sau nó. Thay vào đó, một số khoản phí cần phải được thanh toán để tiền tệ được phát hành trên nền tảng. Ví dụ, phí cho sàn giao dịch Whitbit là khoảng 20.000 đô la, đối với sàn giao dịch Hotbit là 15.000 đô la và đối với sàn giao dịch CoinTiger là 7.000 đô la. Cần lưu ý rằng điều này không áp dụng cho các sàn giao dịch phổ biến như Binance, vì các sàn giao dịch này rất chọn lọc và phí của họ rất cao. Tuy nhiên, điều này cũng không áp dụng cho các loại tiền điện tử có số lượng lớn nhà giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung, vì các sàn giao dịch tập trung tự động thêm họ vào nền tảng. Do đó, chúng tôi đặt quy trình khởi tạo tiền điện tử trực tiếp trên sàn giao dịch tập trung ở đỉnh của kim tự tháp phương tiện khai thác.
Không khóa thanh khoản:
Đầu tư vào token trực tiếp trên sàn giao dịch trung tâm thường an toàn vì token được giữ an toàn trong ví của sàn giao dịch. Nếu nhu cầu về token tăng, giá của token có thể tăng. Tuy nhiên, trong thế giới tiền điện tử, việc giao dịch với token có tính thanh khoản không bị khóa được coi là một sai lầm lớn. Điều này là do nhóm token có thể rút tính thanh khoản của mình bất kỳ lúc nào, dẫn đến việc tất cả tiền của nhà đầu tư đều bị rút (được gọi là "Rug Pull").
Tính thanh khoản phải được khóa vĩnh viễn cho tất cả các token có trong nhóm thanh khoản; chỉ khóa thanh khoản là không đủ. Điều quan trọng là phải nghiên cứu và xác minh thời hạn và số lượng thanh khoản bị khóa.
Phân phối ví tiền điện tử:
Tất cả tiền mã hóa có sẵn trong nhóm thanh khoản có thể bị khóa trong một thời gian dài. Tuy nhiên, điều này không đủ để ngăn chặn việc phân phối tiền mã hóa gian lận vào ví của nhóm, điều này có thể dẫn đến kết quả tương tự như rút thanh khoản (Rug Pull). Một số dự án tiền mã hóa phân bổ phần trăm lớn cho nhóm và/hoặc ví của dự án, mà chúng tôi tin rằng không được vượt quá mức tối đa là 5%. Ngoài ra, nhóm phải cung cấp lý do chính đáng rõ ràng về cách thức và thời điểm họ sử dụng những ví này. Ví của nhóm cũng phải bị khóa trong một khoảng thời gian hợp lý không dưới năm năm. Tiền mã hóa được gửi đến ví của nhóm được coi là tiền mã hóa miễn phí mà không có bất kỳ sự bảo vệ nào, nhưng nó có thể được trao đổi bằng tiền của các nhà đầu tư bằng cách hoán đổi chúng trong nhóm thanh khoản. Sử dụng ngay cả 1% tiền mã hóa trong ví của các nhóm này cũng có thể giảm đáng kể giá.
Do đó, một phương pháp lừa đảo hiệu quả trong thế giới tiền điện tử là phân phối tiền điện tử theo sở thích.
Khả năng tạo ra tiền điện tử mới:
Khi phát triển hợp đồng thông minh cho một token, có thể thêm một mã cho phép tạo token mới mà không mất phí cho chủ sở hữu hợp đồng thông minh token. Sau đó, những token này có thể được bán cho các nhà đầu tư mà không cần bất kỳ nỗ lực hoặc giới hạn nào, dẫn đến hoạt động gian lận tiềm ẩn. Do đó, điều quan trọng là phải đảm bảo rằng kỹ thuật này không có khi tiến hành kiểm toán hợp đồng thông minh.
Để phát hiện phương pháp gian lận này, người ta có thể vào trang hợp đồng mã thông báo và kiểm tra các giao dịch. Nếu tìm thấy biểu tượng có chữ "Mint" bên trong, điều này cho biết sự hiện diện của công nghệ này trong hợp đồng mã thông báo. Hình ảnh bên dưới cung cấp một ví dụ về công nghệ "Mint" này.
Bán trước:
Văn bản sau đây giải thích về quy trình Presale trong thế giới tiền mã hóa và nhấn mạnh tầm quan trọng của tính minh bạch trong vấn đề này. Presale là một hoạt động phổ biến được sử dụng để cung cấp đủ thanh khoản cho nhóm do nhóm tiền mã hóa không có khả năng thanh toán. Hoạt động này không được coi là gian lận, nhưng có thể được coi là như vậy nếu tiền mã hóa thu được từ người mua không được chuyển vào nhóm thanh khoản. Trong những trường hợp như vậy, tiền của người mua bị đánh cắp vì lợi ích của nhóm tiền mã hóa. Quy trình Presale dựa trên hợp đồng thông minh quản lý quy trình này và phải bao gồm một phương trình để trả lại tiền của người mua nếu không đạt được số lượng tiền mã hóa cần thiết.
Nếu tiền điện tử được tạo ra trong blockchain của nó (Coin), và Presale được thực hiện để trang trải chi phí tạo ra Blockchain, nhóm phải làm rõ số tiền nhận được và chi phí đã chi. Một công ty tài chính độc lập nên lập báo cáo tài chính để xem xét quy trình này. Chi phí tạo ra blockchain và chương trình có thể bắt đầu từ 10.000 đô la đến 1.000.000 đô la, tùy thuộc vào việc hệ thống và mã được tạo từ đầu hay sao chép từ các hệ thống trước đó. Nếu blockchain dựa trên mã của các hệ thống trước đó, nó sẽ không tốn kém. Do đó, việc thực hiện Presale để thiết lập blockchain tương tự như Presale truyền thống để thành lập công ty. Báo cáo tài chính rõ ràng sẽ cung cấp sự tin tưởng và minh bạch trong vấn đề này.
Tóm lại, tính minh bạch là rất quan trọng trong các quy trình Bán trước, cho dù là đối với "Token" hay "Coin", để đảm bảo tiền của người mua không bị đánh cắp và Bán trước cung cấp tính thanh khoản cần thiết cho nhóm.
Tiền thưởng bán hàng riêng tư:
Bán riêng không được coi là gian lận hoặc lừa đảo, nhưng chúng có thể tạo ra khoảng cách giữa các nhà đầu tư, vi phạm nguyên tắc bình đẳng giữa những người mua, điều cần thiết để hệ thống tiền điện tử hoạt động bình thường. Điều này đặc biệt đúng đối với các sàn giao dịch phi tập trung. Nếu những người sáng lập tiền điện tử muốn duy trì sự bình đẳng và không thiên vị nhóm này hơn nhóm khác, họ nên giới hạn bán riêng không quá 5%. Ngoài ra, số tiền mà nhóm thu được thông qua bán riêng phải được thêm vào nhóm thanh khoản và không được coi là phần thưởng cho họ. Nếu không làm như vậy, tất cả các nhà đầu tư có thể bị tổn hại. Điều quan trọng nữa là phải khóa các ví kỹ thuật số được hưởng lợi từ bán riêng, vì những cá nhân này đã mua được tiền điện tử với giá thấp hơn và có thể đạt được lợi nhuận cao hơn so với cộng đồng tiền điện tử thực sự hỗ trợ dự án. Cuối cùng, nhóm tiền điện tử phải minh bạch và chia sẻ địa chỉ của tất cả các ví đã mua tiền điện tử trong các đợt bán riêng để các nhà đầu tư thực sự có thể dễ dàng phân tích chúng.
Tạm dừng giao dịch tiền điện tử:
Trong thế giới tiền điện tử, ý tưởng ngừng giao dịch thường bị phản đối và được coi là nguyên nhân gây lo ngại cho các nhà đầu tư. Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của giao dịch tiền điện tử là khả năng tự do mua, bán và chuyển tiền điện tử mà không có bất kỳ hạn chế nào. Việc can thiệp vào quá trình này theo bất kỳ cách nào đều bị coi là xâm phạm quyền của nhà đầu tư và cũng có thể tạo điều kiện cho các hình thức hoạt động gian lận khác.
Sử dụng cơ chế chống cá voi theo cách có hại:
Mặc dù có lợi ích, chức năng chống cá voi có thể được sử dụng theo cách gây hại cho các nhà đầu tư. Công nghệ này cho phép thay đổi tỷ lệ sở hữu nếu hợp đồng không bị từ bỏ. Những thay đổi này có thể được thực hiện theo cách gây hại cho người mua và hạn chế quyền tự do giao dịch của họ bằng cách giảm tỷ lệ quá mức, chẳng hạn như bằng cách ngăn chặn các giao dịch vượt quá 0,01% tổng nguồn cung. Vì lý do này, hầu hết các cuộc kiểm toán gian lận đều giữ chức năng chống cá voi trong hộp đỏ.
Sử dụng chức năng danh sách đen:
Hợp đồng thông minh có thể triển khai tính năng danh sách đen nhằm ngăn chặn chủ sở hữu ví được liệt kê bán đi số tiền điện tử họ đã mua.
Không từ bỏ hợp đồng thông minh:
Chúng tôi cố tình nêu ra điểm này sau đó, mặc dù nó rất cần thiết vì nếu quyền sở hữu hợp đồng thông minh không được từ bỏ, sẽ luôn có nguy cơ đưa vào bất kỳ phương tiện gian lận hoặc lừa đảo nào được đề cập ở trên. Do đó, mặc dù các điểm đã đề cập trước đó rất quan trọng, chúng phải được xác nhận bằng cách từ bỏ quyền sở hữu hợp đồng thông minh sau khi đảm bảo rằng hợp đồng an toàn và mã của hợp đồng không có lỗi. Tốt hơn là từ bỏ quyền sở hữu hợp đồng sau khi đã được một công ty đáng tin cậy kiểm toán.
Tiền điện tử giả mạo:
Một phương pháp gian lận phổ biến liên quan đến việc tạo ra một loại tiền điện tử mới rất giống với một loại tiền điện tử hiện có, do đó người mua có thể mua nhầm do tên tương tự. Ví dụ, kẻ lừa đảo có thể tạo ra một mã thông báo có tên là "AMMAL", "AMAAL" hoặc "AMAL Token" để bắt chước loại tiền điện tử hợp pháp có tên là "AMAL". Sau đó, chúng quảng cáo loại tiền điện tử giả này trên phương tiện truyền thông xã hội để thu hút các nhà đầu tư. Để tránh mắc bẫy những vụ lừa đảo như vậy, điều quan trọng là phải kiểm tra lại tính chính xác của địa chỉ hợp đồng mã thông báo trước khi mua mã thông báo trên các nền tảng phi tập trung.
Phương tiện truyền thông gây hiểu lầm:
Đã có những trường hợp mà những người sáng lập ra các token Ả Rập đưa ra những tuyên bố không thực tế về giá trị của tiền điện tử của họ trên phương tiện truyền thông xã hội. Trong một trường hợp như vậy, người sáng lập ra một token đã đăng một video trên Instagram, tuyên bố rằng đồng tiền này sẽ đạt tới hai hoặc ba đô la, và sau đó tuyên bố rằng nó sẽ đạt tới một nghìn đô la, nhưng anh ta sẽ sẵn sàng chấp nhận 10 đô la. Tương tự như vậy, người sáng lập ra một token Ả Rập khác cũng tuyên bố rằng token của anh ta sẽ đạt tới một nghìn đô la. Những tuyên bố như vậy là không thực tế, vì tổng nguồn cung của token đầu tiên là 10.010.600.000.000 và tổng nguồn cung của token thứ hai là 100.000.000.000. Để hiểu rõ hơn, số lượng đô la có sẵn trên thế giới là khoảng 60 nghìn tỷ đô la, điều đó có nghĩa là để thực hiện được những tuyên bố của những người sáng lập sẽ cần phải mang đô la từ một hành tinh khác đến.
Nội dung phương tiện truyền thông phóng đại này mang tính khai thác, vì một số người có thể bị ảnh hưởng bởi những tuyên bố như vậy và đầu tư tiền của họ vào tiền điện tử với hy vọng đạt được lợi nhuận tài chính đáng kể. Trong một số trường hợp, những người có ảnh hưởng trên phương tiện truyền thông xã hội có thể tham gia vào trò lừa đảo này, nơi họ nhận được tiền hoặc tiền điện tử để đổi lấy việc quảng bá mã thông báo và khuyến khích mọi người đầu tư vào nó.
Làm thế nào để phát hiện các phương pháp gian lận, lừa đảo và bóc lột?
Thế giới tiền điện tử là duy nhất ở chỗ nó được xây dựng trên các nguồn mở, điều đó có nghĩa là không thể che giấu bất kỳ hoạt động gian lận hoặc lừa đảo nào, bất kể kỹ năng của nhóm tiền tệ. Điều này là do hầu hết mọi thứ đều có thể được kiểm toán trên trang hợp đồng thông minh của loại tiền tệ. Ngay cả các giao dịch chuyển tiền diễn ra trong Presale hoặc Private Sales cũng có thể được phát hiện bằng cách xem xét các giao dịch được thực hiện trong hợp đồng thông minh.
Trong bài viết này, chúng tôi đã thảo luận về những cách lừa đảo và khai thác phổ biến nhất trong thế giới tiền kỹ thuật số được mã hóa. Điều quan trọng là những người giao dịch với các loại tiền này phải nhận thức được những rủi ro mà họ có thể phải đối mặt và thực hiện các biện pháp để bảo vệ mình khỏi rơi vào bẫy gian lận và khai thác.