Tôi muốn thảo luận về những vụ lừa đảo gần đây xảy ra trong giao dịch P2P (peer-to-peer).
Vào ngày 26 tháng 8 năm 2024, tôi đã hoàn thành một đơn hàng bán P2P diễn ra suôn sẻ từ cả hai bên. Người mua đã thực hiện thanh toán bằng tiền fiat, mà tôi đã xác nhận trong tài khoản ngân hàng của mình trước khi phát hành USDT.
Tuy nhiên, hai ngày sau, một phần số dư ngân hàng của tôi đã bị đóng băng một cách bất ngờ. Lo lắng, tôi đã liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng của ngân hàng, họ thông báo với tôi rằng việc đóng băng là do một khiếu nại về tội phạm mạng. Thật không may, họ không thể cung cấp chi tiết, chẳng hạn như ai đã nộp đơn khiếu nại hoặc bất kỳ thông tin cụ thể nào.
Để điều tra thêm, tôi đã xem xét các giao dịch gần đây của mình và nghi ngờ đơn hàng P2P mà tôi đã thực hiện trên Binance. Kiểm tra hồ sơ của người mua, tôi phát hiện rằng một số người khác cũng đã gặp phải tình trạng đóng băng tài khoản tương tự sau khi giao dịch với người mua này.
Hiện tại, tiền của tôi vẫn bị giữ lại, và tôi không có chỉ dẫn rõ ràng về thời gian, hoặc thậm chí có thể, chúng sẽ được phát lại cho tôi. Dường như một số cá nhân đang lợi dụng giao dịch P2P bằng cách nộp các khiếu nại đối với giao dịch fiat và khởi xướng các yêu cầu hoàn tiền sau khi thanh toán được thực hiện.
Tôi khuyên mạnh mẽ những người khác nên xem xét kỹ lưỡng hồ sơ của người dùng trước khi tham gia vào bất kỳ giao dịch P2P nào. Tôi cũng kêu gọi Binance giải quyết những vấn đề này và thực hiện một giải pháp lâu dài để bảo vệ các nhà giao dịch.
Có ai khác đã gặp phải tình huống tương tự không? Nếu có, bạn đã thực hiện những bước nào để có tiền của mình được giải phóng khỏi tình trạng đóng băng?
Hãy cho tôi biết nếu bạn muốn có thêm chỉnh sửa hoặc nếu có bất kỳ điều gì khác cụ thể mà bạn muốn bao gồm!