Các dự án DeFi được thúc đẩy bởi AI nhằm đơn giản hóa tài chính với những thông tin chi tiết theo thời gian thực, giao dịch và chiến lược cá nhân hóa, nhưng gặp khó khăn trong tính minh bạch và bảo mật.
DeFi đang trải qua một làn sóng đổi mới mới vào năm 2025, và một trong những xu hướng thú vị nhất hiện nay là sự hợp nhất của DeFi và AI—thường được gọi là DeFAI. Sự kết hợp giữa công nghệ tiên tiến này có tiềm năng làm thay đổi cách chúng ta nghĩ về tài chính, cung cấp khả năng tiếp cận tốt hơn, tự động hóa mượt mà hơn, và các công cụ cá nhân hóa hơn cho người dùng crypto ở khắp mọi nơi. Tuy nhiên, liệu các dự án DeFAI hiện tại có sống đúng với sự phấn khích hay không?
DeFAI là gì?
Nói ngắn gọn, DeFAI kết hợp hệ sinh thái tài chính phi tập trung của DeFi với phân tích và tự động hóa được thúc đẩy bởi AI. Thị trường cho các giải pháp này có thể tăng vọt từ khoảng 1 tỷ đô la lên 10 tỷ đô la vào cuối năm 2025. Các dự án hàng đầu như Griffain, Orbit, và Aixbt đã đang mở đường bằng cách kết hợp các tính năng được thúc đẩy bởi AI với các giao thức phi tập trung, nhằm làm cho mọi thứ từ giao dịch đến cho vay trở nên hiệu quả và thân thiện với người dùng hơn.
Các dự án DeFAI này cũng thu hút sự chú ý liên tục từ các nhà giao dịch, với các mã thông báo như $AIXBT , GRIFFAIN, Hey Anon (ANON), Autonolas (OLAS), và GRIFT của ORBIT cho thấy sự tăng trưởng đáng kể hàng tuần. https://coinmarketcap.com/view/defai/
Trong số 5 mã thông báo hàng đầu này, $AIXBT đã tăng hơn 50% trong bảy ngày qua, mang theo vốn hóa thị trường hơn 579 triệu đô la và khối lượng giao dịch hàng ngày gần 464 triệu đô la. GRIFFAIN đạt mức tăng 1,53% trong bảy ngày, được hỗ trợ bởi vốn hóa thị trường trên 422 triệu đô la và khối lượng 24 giờ vượt quá 69 triệu đô la. ANON tăng gần 100% trong một tuần, phản ánh vốn hóa thị trường 246 triệu đô la. OLAS tăng khoảng 3% trong cùng khoảng thời gian, với vốn hóa thị trường trên 114 triệu đô la và khối lượng hàng ngày khoảng 660.000 đô la. GRIFT đã tăng hơn 80% trong bảy ngày, đưa vốn hóa thị trường vượt qua 112 triệu đô la cùng với khối lượng 24 giờ gần 28 triệu đô la.
Một trong những điểm mạnh lớn nhất của AI là khả năng xử lý một lượng lớn dữ liệu và tạo ra những thông tin chi tiết theo thời gian thực. Dữ liệu trên chuỗi (hoạt động diễn ra trực tiếp trên blockchain) và dữ liệu ngoài chuỗi (thông tin từ các nguồn bên ngoài) có thể được kết hợp để giúp người dùng đưa ra quyết định nhanh hơn, chính xác hơn.
Ví dụ, Griffain sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên để cho phép người dùng tương tác với DeFi thông qua các lệnh đơn giản, giống như con người. Điều này có nghĩa là bạn không cần bằng cử nhân khoa học máy tính để điều hướng DeFi.
Một báo cáo gần đây của Binance Research nhấn mạnh rằng những cải tiến AI này có thể dẫn đến quản trị thông minh hơn, phân tích thị trường tốt hơn, và các chiến lược tài chính cá nhân hóa. Bằng cách tự động hóa danh mục đầu tư và tùy chỉnh đánh giá rủi ro trên nhiều chuỗi, DeFAI có thể mở ra các công cụ DeFi cho một khán giả rộng lớn hơn, giảm bớt một số độ phức tạp mà thường cản trở những người mới.
Dù có nhiều hứa hẹn, việc đưa AI vào DeFi cũng không thiếu những trở ngại. Tính minh bạch là một mối lo ngại lớn: làm thế nào chúng ta biết các thuật toán đưa ra quyết định giao dịch hoặc cho vay có đáng tin cậy hay không? Và trong khi tính phi tập trung của DeFi có thể tăng cường bảo mật, việc kết hợp nó với các công cụ AI có thể tạo ra những lỗ hổng mới nếu không được triển khai cẩn thận.
Các cơ quan quản lý chỉ mới bắt đầu chú ý nhiều hơn đến tài chính được thúc đẩy bởi AI. Khi AI trở nên tự động hơn, câu hỏi về ai (hoặc cái gì) chịu trách nhiệm khi mọi thứ sai lầm trở nên phức tạp hơn nhiều.
Câu chuyện Crypto + AI đang phát triển.
Câu chuyện về blockchain + AI có thể nói là còn nổi bật hơn ở nơi khác trong crypto giữa các dự án hạ tầng, tạo ra những công cụ sẽ trở nên ngày càng quan trọng khi các tác nhân AI cải thiện.
Mặc dù không hoàn toàn tập trung vào DeFAI, Injective hỗ trợ các mô hình rủi ro được thúc đẩy bởi AI phù hợp với sự chuyển dịch tổng thể của thị trường hướng tới các giải pháp tích hợp AI. Ocean Protocol, một phần của hệ sinh thái ASI các mã thông báo, tập trung vào chia sẻ dữ liệu phi tập trung và đào tạo mô hình AI, kết nối khoảng cách giữa khả năng tiếp cận dữ liệu và những thông tin chi tiết có thể hành động.
Các dự án bao gồm ai16z, Virtuals, Bittensor, và SaharaAI đang xây dựng các mã nguồn và hạ tầng nhằm tối ưu hóa hoạt động cho các giao thức tăng cường AI. Họ tập trung vào các nhiệm vụ như tái cân bằng tự động và phân tích dữ liệu trên chuỗi. Các nhà phát triển nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo mật và quản trị minh bạch để duy trì lòng tin của người dùng, đặc biệt khi các hợp đồng thông minh xử lý việc phân bổ quỹ dựa trên các đầu ra thuật toán.
Các dự án này cho thấy cách DeFAI có thể mở rộng ra ngoài giao dịch thông qua các tích hợp khác của AI và blockchain vào mô hình rủi ro, phân tích dữ liệu, và hơn thế nữa—giúp nhiều người hơn tham gia vào nền kinh tế phi tập trung.
Liệu các tác nhân AI hiện tại có phải là memecoins ngụy trang không?
DeFAI vẫn còn trong những ngày đầu, tập trung nhiều vào giao dịch theo đà giống như memecoins, để lại nhiều không gian cho sự tiến hóa nhanh chóng. Nhiều mã thông báo tác nhân AI tự xưng là một phần của cuộc cách mạng DeFAI chỉ đơn giản là sử dụng danh hiệu AI như một hình thức tiếp thị cho những gì về cơ bản là một memecoin không có giá trị thực sự.
Tuy nhiên, khi các tác nhân AI cải thiện, câu chuyện nên chuyển từ việc các tác nhân AI chỉ đơn giản là đăng trên Twitter (nay là X) với một mã thông báo không mang lại giá trị nhiều đến những tác nhân có giá trị thực sự. Cuối cùng, họ sẽ trở nên tinh vi hơn, xử lý những chiến lược tài chính phức tạp nhiều bước hơn. Điều này có thể biến đổi mọi thứ từ các sàn giao dịch phi tập trung đến các nền tảng cho vay, làm cho việc quản lý tài sản nhanh hơn, chính xác hơn, và có khả năng sinh lợi nhiều hơn.
DeFAI đại diện cho một bước ngoặt trong ngành công nghiệp crypto, kết hợp tinh thần phi tập trung của DeFi với trí tuệ tính toán của AI. Có, vẫn còn những thách thức cần giải quyết—cụ thể là khả năng của mô hình, tính minh bạch, bảo mật, và quy định. Nhưng nếu những điều này có thể được giải quyết, và việc mã hóa thêm giá trị, DeFAI có thể định hình lại tài chính như chúng ta biết, mang lại một mức độ tốc độ, tự động hóa, khả năng tiếp cận, và cá nhân hóa có thể khiến ngân hàng truyền thống cảm thấy như một di sản của quá khứ.
Kiếm thu nhập thụ động thực sự có thể đơn giản như 'thuê' một tác nhân AI. Tuy nhiên, giống như bất kỳ câu chuyện đổi mới nào, hành trình để đạt được điều đó sẽ gian nan và đầy rẫy lừa đảo, rủi ro, và thất bại trong việc phù hợp với thị trường sản phẩm.
