#EUPrivacyCoinBan Quy định Chống Rửa tiền của Liên minh Châu Âu (AMLR) giới thiệu những thay đổi đáng kể đối với quy định tiền điện tử, đặc biệt liên quan đến các đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư và tài khoản ẩn danh. Dưới đây là tổng quan về các phát triển chính:
Cấm các đồng tiền bảo vệ quyền riêng tư
AMLR bao gồm một điều khoản cấm "các đồng tiền bảo vệ quyền riêng tư" như Monero (XMR) và Zcash (ZEC) vào năm 2027. Động thái này nhằm tăng cường tính minh bạch và chống lại các hoạt động bất hợp pháp được tạo điều kiện bởi các giao dịch ẩn danh. Đáng chú ý, các sàn giao dịch như Binance và Kraken đã gỡ bỏ niêm yết Monero ở một số quốc gia châu Âu để chuẩn bị cho các quy định này.
---
👤 Hạn chế đối với tài khoản ẩn danh
Theo AMLR, Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) bị cấm cung cấp tài khoản ẩn danh. Biện pháp này phù hợp với các thực tiễn chống rửa tiền (AML) hiện có và củng cố yêu cầu về thẩm định khách hàng.
---
🔐 Ví tự quản vẫn được phép
Trái ngược với một số báo cáo, AMLR không cấm ví tự quản hoặc giao dịch ngang hàng (P2P). Các cá nhân có thể tiếp tục sử dụng ví không quản lý, nơi họ kiểm soát các khóa riêng của mình, mà không gặp thêm ràng buộc quy định.
---
💶 Ngưỡng giao dịch và Thẩm định
Mặc dù các đề xuất ban đầu gợi ý một giới hạn 1.000 € cho các giao dịch từ ví tự lưu trữ, nhưng hạn chế này đã được loại bỏ khỏi văn bản AMLR cuối cùng. Tuy nhiên, các CASP phải thực hiện xác minh danh tính cho các giao dịch bằng hoặc vượt 1.000 €.
---
🕵️♂️ Giám sát nâng cao các chuyển khoản
Các chuyển khoản giữa các CASP và ví tự quản sẽ phải tuân theo các biện pháp "giảm thiểu rủi ro", chẳng hạn như phân tích blockchain hoặc thu thập dữ liệu bổ sung, để phù hợp với quy tắc đi lại của Nhóm Hành động Tài chính (FATF).
---
📅 Thời gian thực hiện
AMLR dự kiến sẽ hoàn toàn có hiệu lực vào năm 2027, sau khi nhận được sự phê duyệt cuối cùng từ Hội đồng EU và Nghị viện châu Âu. Thời gian này cung cấp một giai đoạn chuyển tiếp cho các bên liên quan để thích ứng với môi trường quy định mới.
---