#EUPrivacyCoinBan A thành phần trung tâm của gói luật mới của EU nhằm chống lại tội phạm tài chính là Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR), được công bố chính thức trong Tạp chí Chính thức của EU vào tháng 6 năm 2024.

Những tác động của AMLR đối với Tiền Ảo và Ẩn Danh trong Crypto:

Cấm dịch vụ liên quan đến ẩn danh: Dưới AMLR, các thực thể được quản lý—như ngân hàng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs), bao gồm cả sàn giao dịch tiền điện tử—bị cấm:

Cung cấp tài khoản hoặc ví tiền điện tử ẩn danh: Tất cả tài khoản và ví với các nhà cung cấp được quản lý phải trải qua xác minh danh tính (KYC – Biết Khách Hàng của bạn).

Giao dịch với các loại tiền điện tử tăng cường ẩn danh (tiền ảo riêng tư): Các nhà cung cấp được quản lý bị cấm nắm giữ hoặc hỗ trợ giao dịch liên quan đến các đồng tiền được thiết kế để che giấu danh tính người dùng, chẳng hạn như Monero, Zcash và Dash.

Mục đích: Những hạn chế này nhằm tăng cường tính minh bạch và khả năng truy vết trong các giao dịch tiền điện tử, giảm thiểu rủi ro lạm dụng cho việc rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Thời gian thực hiện: Trong khi nhiều yếu tố của khung AML/CFT và quy định Thị Trường Tài Sản Tiền Điện Tử (MiCA) sẽ được triển khai bắt đầu từ cuối năm 2024, lệnh cấm cụ thể đối với tài khoản ẩn danh và tiền ảo riêng tư cho CASPs dự kiến sẽ có hiệu lực vào năm 2027, với một số nguồn cho biết ngày bắt đầu là 1 tháng 7 năm 2027.

Giám sát: Việc thực thi sẽ được dẫn dắt bởi Cơ Quan Chống Rửa Tiền EU (AMLA) mới thành lập, có trụ sở tại Frankfurt. Cơ quan này sẽ có quyền giám sát trực tiếp đối với một số tổ chức tài chính lớn và CASPs.