Kẻ lừa đảo đang ngày càng thông minh hơn — đặc biệt trong giao dịch Binance P2P.

Dưới đây là phân tích về những loại lừa đảo phổ biến nhất, ví dụ thực tế và cách để giữ an toàn.

1️⃣ Các loại lừa đảo phổ biến

A) Chứng minh thanh toán giả

Cách thức hoạt động:

Bạn bán USDT trên Binance P2P.

Người mua gửi ảnh chụp màn hình thanh toán giả — nhưng không bao giờ chuyển tiền thực.

Nếu bạn phát hành crypto mà không kiểm tra ngân hàng của mình, nó sẽ biến mất.

Ví dụ:

Người mua cho bạn xem một “chuyển khoản ngân hàng” trị giá PKR 50,000. Sau đó bạn phát hiện không có gì trong tài khoản của bạn.

Biện pháp phòng ngừa:

Luôn xác nhận số tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn, không chỉ là ảnh chụp màn hình.

Chỉ giao tiếp trong chat Binance (được ghi lại cho tranh chấp).

---

B) Lừa đảo hoàn tiền

Cách thức hoạt động:

Người mua thanh toán qua các phương thức có thể hoàn lại (PayPal, thẻ).

Sau khi bạn phát hành USDT, họ đảo ngược thanh toán qua ngân hàng hoặc dịch vụ thanh toán của họ.

Ví dụ:

Người mua yêu cầu “giao dịch không được phép” trên PayPal — tiền được hoàn lại cho họ, bạn mất cả tiền mặt và crypto.

Biện pháp phòng ngừa:

Tránh các tùy chọn thanh toán có thể hoàn lại.

Ưu tiên chuyển khoản ngân hàng trực tiếp đã được xác minh.

---

C) Giao dịch ngoài nền tảng

Cách thức hoạt động:

Người mua đề xuất chuyển giao dịch sang WhatsApp/Telegram để “giá tốt hơn” hoặc “không phí.”

Họ biến mất cùng với crypto của bạn — không có bảo vệ từ Binance.

Ví dụ:

Bạn đồng ý giao dịch ngoài Binance. Người mua chặn bạn sau khi nhận USDT của bạn.

Biện pháp phòng ngừa:

Không bao giờ giao dịch ngoài dịch vụ ký quỹ Binance.

---

D) Bẫy thanh toán quá mức

Cách thức hoạt động:

Người mua “vô tình” gửi thêm tiền và yêu cầu hoàn lại.

Sau đó, thanh toán ban đầu của họ bị đảo ngược — bạn mất tiền của chính mình.

Ví dụ:

Bạn bán USDT với giá PKR 50,000, họ gửi PKR 70,000 và yêu cầu hoàn lại PKR 20,000. Ngân hàng đảo ngược 70K, để lại bạn mất 20K.

Biện pháp phòng ngừa:

Đừng hoàn tiền cho đến khi số tiền được xác nhận là thực và không thể hoàn lại.

Nếu thanh toán quá mức, hãy liên hệ với Hỗ trợ Binance.

---

E) Lừa đảo giả mạo & Chiếm đoạt tài khoản

Cách thức hoạt động:

Kẻ lừa đảo gửi liên kết hoặc email đăng nhập Binance giả mạo.

Bạn nhập thông tin của mình, họ chiếm đoạt tài khoản của bạn và rút tiền.

Ví dụ:

Email nói rằng “Tài khoản của bạn có nguy cơ, nhấn vào đây để bảo mật.” Liên kết là giả.

Biện pháp phòng ngừa:

Kiểm tra URL là binance.com.

Bật Google Authenticator 2FA.

Không bao giờ nhấp vào các liên kết không rõ nguồn gốc.

---

F) Nhóm bơm & xả

Cách thức hoạt động:

Các nhóm tuyên bố biết những đồng coin sẽ “tăng giá.”

Giá tăng tạm thời, sau đó nội bộ bán tháo — giá giảm mạnh.

Ví dụ:

Bạn mua một đồng coin với giá $1.50 theo lời khuyên của nhóm, vài phút sau nó giảm xuống còn $0.30.

Biện pháp phòng ngừa:

Tránh nhóm quảng cáo & “tín hiệu bí mật”.

Tự nghiên cứu.

---

🛡 Quy tắc an toàn vàng

✅ Giao dịch chỉ trong dịch vụ ký quỹ Binance.

✅ Xác nhận tiền trong tài khoản ngân hàng của bạn trước khi phát hành crypto.

✅ Tránh PayPal & các phương thức thanh toán có thể hoàn lại.

✅ Bật 2FA & danh sách rút tiền trắng.

✅ Giữ liên lạc trong chat Binance.

✅ Đừng mắc bẫy vào những giao dịch “quá tốt để là thật”