Nếu bạn đang giao dịch tiền điện tử ở Pakistan, bạn cần phải cẩn thận hơn. Một loại lừa đảo mới đang gia tăng, và nó có thể khiến tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng, ngay cả khi bạn không làm gì sai.---🧨

Lừa đảo "Chuỗi Tranh Chấp" là gì? Lừa đảo này hoạt động như một phản ứng dây chuyền:

1. Một kẻ lừa đảo gửi tiền bị đánh cắp hoặc giả mạo đến một nhà giao dịch tiền điện tử trong một giao dịch P2P (người với người).

2. Kẻ lừa đảo sau đó nộp đơn khiếu nại với ngân hàng, tuyên bố rằng tiền đã được gửi mà không có sự đồng ý của họ.

3. Trong phản hồi, ngân hàng không chỉ đóng băng tài khoản của kẻ lừa đảo mà còn cả tài khoản của người nhận (nhà giao dịch tiền điện tử).

4. Nếu số tiền đó đã được gửi đến người khác, tài khoản của họ cũng có thể bị đóng băng. Hiệu ứng ripple này được gọi là “Tranh Chấp Chuỗi”, và nó đang khóa nhiều tài khoản ngân hàng vô tội cùng một lúc. > 🔗

#ChainDisputeScam---🏛️ Tình Hình Pháp Lý Tại Pakistan Kể từ năm 2018, Ngân hàng Nhà nước Pakistan (SBP) đã đưa ra cảnh báo về tiền điện tử. Không có khung pháp lý rõ ràng cho việc giao dịch tiền điện tử tại Pakistan. Vì lý do này, các ngân hàng rất thận trọng và nhanh chóng đóng băng các tài khoản liên quan đến giao dịch tiền điện tử. > ⚖️ #CryptoRegulations---📢 Những Trải Nghiệm Thực Tế Từ Người Dùng Người dùng tiền điện tử tại Pakistan đã chia sẻ những cảnh báo: “Tôi đã bán một số tiền điện tử và nhận được cuộc gọi từ ngân hàng nói rằng tài khoản của tôi đã bị đóng băng do ‘giao dịch đáng ngờ’.” “Tài khoản của tôi bị khóa sau một giao dịch P2P nhỏ. Họ nói rằng số tiền tôi nhận được đang trong tranh chấp.” > 💬 #P2PTrading---❗ Tại Sao Điều Này Quan Trọng Rủi Ro Lừa Đảo: Tài khoản của bạn có thể bị đóng băng ngay cả khi bạn vô tình nhận tiền từ một kẻ lừa đảo. Không Có Bảo Vệ Pháp Lý: Với việc không có quy định tiền điện tử thích hợp, các ngân hàng thường hành động một cách bảo thủ, và bạn có thể mất quyền truy cập vào quỹ của mình mà không có cảnh báo.---

✅ Cách Để Giữ An Toàn

1. Sử Dụng Một Tài Khoản Riêng Biệt Đừng sử dụng tài khoản ngân hàng chính của bạn cho tiền điện tử. Mở một tài khoản riêng (ví dụ: với SadaPay hoặc một fintech khác) cho tất cả các giao dịch liên quan đến tiền điện tử. Chỉ chuyển tiền vào tài khoản chính của bạn khi một giao dịch đã hoàn thành 100%.

2. Giữ Bằng Chứng Của Mỗi Giao Dịch Luôn lưu lại ảnh chụp màn hình, biên lai và ghi chép chat của các giao dịch của bạn. Bạn có thể cần những điều này nếu có tranh chấp xảy ra.

3. Giao Dịch Với Người Đáng Tin Cậy Tránh những người mua/bán không rõ ràng hoặc đáng nghi. Luôn sử dụng các nền tảng đáng tin cậy và người dùng đã được xác minh.---

🔐 Hãy Thông Minh. Hãy An Toàn. Giao Dịch Có Trách Nhiệm. Giao dịch tiền điện tử tại Pakistan vẫn đang ở trong vùng xám pháp lý. Cho đến khi các quy tắc rõ ràng, trách nhiệm bảo vệ bản thân thuộc về bạn.