Giao dịch Peer-to-Peer (P2P) là một trong những cách dễ nhất để mua và bán tiền điện tử ở Pakistan. Nhưng thật không may, những kẻ lừa đảo cũng đã tìm ra cách để lừa đảo mọi người. Nếu bạn là người dùng Binance hoặc giao dịch qua EasyPaisa, JazzCash hoặc chuyển khoản ngân hàng, bài viết này là điều bạn cần đọc.
Hãy phân tích các trò lừa đảo phổ biến đang diễn ra ở Pakistan và cách bạn có thể bảo vệ bản thân 👇
🔴 Các Phương Pháp Lừa Đảo P2P Phổ Biến Ở Pakistan
1️⃣ Lừa đảo Chụp Màn Hình Thanh Toán Giả
Kẻ lừa đảo gửi một chụp màn hình EasyPaisa/JazzCash/Ngân hàng giả để lừa đảo người bán. Người bán nghĩ rằng tiền đã được nhận, nhưng thực tế không có chuyển khoản nào xảy ra.
2️⃣ Thanh Toán Giả Mạo Bên Thứ Ba
Thay vì sử dụng tài khoản của riêng họ, kẻ lừa đảo gửi tiền từ một tài khoản bị hack hoặc ví bị đánh cắp. Sau đó, khi chủ tài khoản thực sự khiếu nại, tài khoản của bạn sẽ bị đóng băng.
3️⃣ Lừa đảo Thanh Toán Thừa
Một kẻ lừa đảo cố tình gửi nhiều tiền hơn và yêu cầu trả lại số tiền thừa. Sau đó, khoản thanh toán ban đầu bị đảo ngược và bạn mất tiền.
4️⃣ Lừa Đảo Đóng Băng Tài Khoản Ngân Hàng
Nếu bạn vô tình nhận được thanh toán từ tài khoản của một tội phạm, ngân hàng hoặc FIA của bạn có thể đóng băng tài khoản của bạn để điều tra ngay cả khi bạn vô tội.
5️⃣ Tài Khoản Người Mua/Bán Giả
Kẻ lừa đảo tạo tài khoản trên EasyPaisa/JazzCash bằng cách sử dụng CNIC giả hoặc ID bị đánh cắp. Khi chủ sở hữu thực sự báo cáo, tiền của bạn sẽ bị chặn.
✅ Làm Thế Nào Để Giữ An Toàn Trong Giao Dịch P2P
Luôn sử dụng Hệ Thống Escrow của Binance
Không bao giờ thực hiện giao dịch bên ngoài Binance (như WhatsApp hoặc chuyển khoản trực tiếp). Escrow bảo vệ bạn.
Chỉ giao dịch với Người Dùng Đã Được Xác Minh
Tìm những người giao dịch có tỷ lệ hoàn thành cao và tài khoản lâu năm. Tránh những đề nghị mới hoặc giá quá rẻ một cách đáng ngờ.
Xác Nhận Thanh Toán Bằng Chính Bạn
Không bao giờ tin tưởng vào các chụp màn hình. Luôn kiểm tra trực tiếp ứng dụng ngân hàng/EasyPaisa của bạn trước khi phát hành tiền điện tử.
Từ Chối Thanh Toán Bên Thứ Ba
Khoản thanh toán phải đến từ cùng một người mà bạn đang giao dịch. Hủy nếu tên không khớp.
Giữ Chứng Minh Giao Dịch
Lưu các chụp màn hình, cuộc trò chuyện và biên lai để bảo vệ bản thân trong trường hợp có tranh chấp.
Giới Hạn Giao Dịch Lớn
Tránh thực hiện khối lượng giao dịch rất lớn trong một ngày. Hoạt động đột ngột làm tăng cơ hội đóng băng tài khoản.
Sử Dụng Các Tùy Chọn Thanh Toán An Toàn Hơn
Khi có thể, hãy bám sát các chuyển khoản ngân hàng được quản lý hoặc các đối tác thanh toán ổn định.
💡 Những Suy Nghĩ Cuối Cùng
P2P chỉ an toàn nếu bạn tuân thủ các thực hành đúng. Kẻ lừa đảo rất thông minh, nhưng bạn có thể thông minh hơn bằng cách sử dụng escrow của Binance, các nhà giao dịch đã được xác minh và không bao giờ dựa vào các chụp màn hình một mình.
Hãy cảnh giác, giữ an toàn và giao dịch có trách nhiệm!