Cảnh báo lừa đảo 😱😱😱

🚨 Cảnh báo Lừa đảo P2P ở Pakistan – Câu chuyện và Cảnh báo cho các Nhà giao dịch 🚨

Tôi đã bán 700 USDT (khoảng PKR 2,05,000) trên Binance P2P. Mọi thứ trông có vẻ ổn – người mua đã gửi thanh toán, giao dịch hoàn tất, tôi nghĩ mọi thứ đều tốt ✅.

Nhưng sau 10 ngày, sốc! ⚡ Tài khoản ngân hàng của tôi bị khóa và tiền bị đóng băng. Khi tôi cố gắng gọi cho người mua, anh ta đã phớt lờ tôi. Sau đó trên WhatsApp, anh ta chỉ nói: “Có tranh chấp chuỗi.”

Tại ngân hàng, quản lý cho tôi biết một tranh chấp trị giá PKR 2,05,000 đã được nộp. Tôi đã nộp một đơn nhưng nhân viên ngân hàng không chia sẻ đầy đủ thông tin. Tình huống hoàn toàn mù mờ!

📂 Bằng chứng tôi có

Bản sao CNIC của người mua

Ảnh chụp màn hình thanh toán

Số điện thoại của người mua & cuộc trò chuyện trên WhatsApp

Đơn viết tay của tôi gửi ngân hàng

Cũng đã gửi một vé hỗ trợ đến Binance, nhưng quy trình thì chậm. Vẫn đang chờ giải quyết.

⚠️ Vấn đề chính trong P2P ở Pakistan

Thanh toán bên thứ ba – Kẻ lừa đảo sử dụng tài khoản ngân hàng của người khác → một mớ hỗn độn pháp lý lớn cho người bán.

Bí mật ngân hàng – Ngay cả với đầy đủ chứng cứ, ngân hàng cũng không cung cấp thông tin hoàn chỉnh.

🛡 Bài học tôi đã học

❌ Không bao giờ chấp nhận thanh toán bên thứ ba. Thanh toán phải đến từ tài khoản ngân hàng đã được xác minh của người mua.

🏦 Sử dụng một tài khoản ngân hàng riêng chỉ dành cho giao dịch P2P.

💸 Rút tiền ngay lập tức sau khi giao dịch.

📑 Lưu giữ tất cả bằng chứng: CNIC, cuộc trò chuyện, ảnh chụp màn hình.

⚖ Nếu tài khoản bị đóng băng → đến Cục Điều tra Tội phạm Công nghệ FIA với bằng chứng của bạn.

✅ Suy nghĩ cuối cùng

Giao dịch P2P vẫn tốt, nhưng lừa đảo ở Pakistan đang gia tăng nhanh chóng. Trường hợp của tôi cho thấy cách mà kẻ lừa đảo lợi dụng tranh chấp ngay cả sau khi thanh toán. Hỗ trợ của Binance giúp nhưng chậm, và các ngân hàng thì không minh bạch.

👉 Vì vậy, lời khuyên của tôi: Hãy tỉnh táo, ghi lại mọi thứ, và sẵn sàng cho hành động pháp lý nếu cần. Đừng để tiền điện tử mà bạn đã vất vả kiếm được biến mất vì sự bất cẩn.