🚨 Cảnh Báo Lừa Đảo P2P Tại Pakistan – Câu Chuyện & Cảnh Báo Cho Các Nhà Giao Dịch 🚨
Tôi đã bán 700 USDT (khoảng PKR 2,05,000) trên Binance P2P. Mọi thứ trông có vẻ ổn – người mua đã gửi tiền, giao dịch hoàn tất, tôi nghĩ mọi thứ đều tốt ✅.
Nhưng sau 10 ngày, một cú sốc! ⚡ Tài khoản ngân hàng của tôi bị khóa và tiền bị đóng băng. Khi tôi cố gắng gọi cho người mua, anh ta đã phớt lờ tôi. Sau đó trên WhatsApp, anh ta chỉ nói: “Có tranh chấp.”
Tại ngân hàng, quản lý cho tôi biết một tranh chấp trị giá PKR 2,05,000 đã được nộp. Tôi đã nộp đơn nhưng nhân viên ngân hàng không chia sẻ đầy đủ thông tin. Tình huống hoàn toàn mù mịt!
📂 Những Bằng Chứng Tôi Có
Bản sao CNIC của người mua
Ảnh chụp màn hình thanh toán
Số điện thoại & cuộc trò chuyện WhatsApp của người mua
Đơn viết tay của tôi gửi ngân hàng
Cũng đã gửi một phiếu hỗ trợ đến Binance, nhưng quy trình diễn ra chậm. Vẫn đang chờ giải quyết.
⚠️ Các Vấn Đề Chính Trong P2P Tại Pakistan
Thanh toán của bên thứ ba – Kẻ lừa đảo sử dụng tài khoản ngân hàng của người khác → một mớ hỗn độn pháp lý lớn cho người bán.
Bí mật ngân hàng – Ngay cả khi có đầy đủ bằng chứng, ngân hàng cũng không cung cấp thông tin đầy đủ.
🛡 Những Bài Học Tôi Đã Học
❌ Không bao giờ chấp nhận thanh toán của bên thứ ba. Thanh toán phải đến từ tài khoản ngân hàng đã được xác minh của người mua.
🏦 Sử dụng một tài khoản ngân hàng riêng chỉ cho giao dịch P2P.
💸 Rút tiền ngay lập tức sau khi giao dịch.
📑 Lưu tất cả chứng cứ: CNIC, cuộc trò chuyện, ảnh chụp màn hình.
⚖ Nếu tài khoản bị đóng băng → đến Cục Điều Tra Liên Bang với bằng chứng của bạn.
✅ Những Suy Nghĩ Cuối Cùng
Giao dịch P2P vẫn tốt, nhưng lừa đảo tại Pakistan đang gia tăng nhanh chóng. Trường hợp của tôi cho thấy kẻ lừa đảo lợi dụng tranh chấp ngay cả khi đã thanh toán. Hỗ trợ từ Binance giúp nhưng chậm, và các ngân hàng không minh bạch.
👉 Vì vậy, lời khuyên của tôi: Hãy tỉnh táo, ghi lại mọi thứ, và sẵn sàng cho hành động pháp lý nếu cần. Đừng để tiền điện tử của bạn biến mất vì sự bất cẩn.