Các công ty tiền điện tử phải thực hiện kiểm tra các giao dịch từ 1.000 euro trở lên và khuôn khổ này bổ sung các biện pháp nhằm giảm thiểu rủi ro khi chuyển tiền bằng ví tự lưu trữ.
Các nhà hoạch định chính sách ở Liên minh châu Âu hôm thứ Tư đã đạt được thỏa thuận tạm thời về các phần của gói quy định toàn diện nhằm chống rửa tiền, điều này sẽ buộc tất cả các công ty tiền điện tử phải tiến hành thẩm định khách hàng của họ.
Quy định chống rửa tiền (AMLR) là một nỗ lực sâu rộng nhằm chống lại việc trốn tránh các lệnh trừng phạt và rửa tiền. Nó bao gồm việc tạo ra một bộ quy tắc duy nhất và thiết lập một cơ quan giám sát cũng sẽ có thẩm quyền đối với lĩnh vực tiền điện tử.
Nghị viện và Hội đồng Châu Âu (tập hợp các bộ trưởng tài chính từ 27 quốc gia thành viên của khối) đã đồng ý với các biện pháp, bao gồm cả việc các công ty tiền điện tử áp dụng “các biện pháp thẩm định khách hàng khi thực hiện các giao dịch lên tới € 1.000 ($ 1.090) trở lên”.
Thông báo hôm thứ Tư cho biết, thỏa thuận này cũng bổ sung các biện pháp nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bằng ví tự lưu trữ.
EU năm ngoái đã hoàn tất các cuộc kiểm tra AML cụ thể đối với việc chuyển tiền bằng tiền điện tử cùng với quy định mang tính bước ngoặt về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). Vào tháng 12, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu đã đồng ý thành lập cơ quan giám sát AML. Thỏa thuận hôm thứ Tư đặc biệt liên quan đến chỉ thị rửa tiền thứ sáu của EU và bộ quy tắc như một phần của AMLR.
Gói này có thể trở nên khó khăn hơn khi nó trải qua quy trình lập pháp phức tạp của EU trước các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với công cụ ẩn danh tiền điện tử Tornado Cash, cũng như lo ngại rằng tiền điện tử đang được sử dụng để trốn tránh các lệnh trừng phạt của Nga và thậm chí cả Hamas. Một nhà lập pháp dẫn đầu các cuộc thảo luận về gói này tại Quốc hội năm ngoái đã đảm bảo rằng các biện pháp này sẽ không nhằm mục đích đặt tiền điện tử tăng cường quyền riêng tư ra ngoài vòng pháp luật.
Cơ quan trong ngành, Sáng kiến tiền điện tử của EU, đã kêu gọi các nhà lập pháp vào tháng 5 năm 2023 loại bỏ các hạn chế đã lên kế hoạch đối với các công cụ bảo vệ quyền riêng tư hoặc nếu không thực hiện được điều đó, hãy đưa vào “phân định rõ ràng giữa các tài khoản ẩn danh có rủi ro cao bị cấm và các công cụ ẩn danh có rủi ro cao”.
"Thỏa thuận này là một phần của hệ thống chống rửa tiền mới của EU. Nó sẽ cải thiện cách các hệ thống quốc gia chống rửa tiền và tài trợ khủng bố được tổ chức và làm việc cùng nhau. Điều này sẽ đảm bảo rằng những kẻ lừa đảo, tội phạm có tổ chức và những kẻ khủng bố sẽ không còn chỗ trống." còn lại để hợp pháp hóa số tiền thu được thông qua hệ thống tài chính”, Bộ trưởng Bộ Tài chính Bỉ, Vincent Van Peteghem, cho biết trong một thông cáo báo chí.