Các khoản đầu tư nhỏ, nhất quán có thể giảm thiểu rủi ro thời gian trong khi mang đến cho bạn cơ hội tiếp cận với các hệ sinh thái blockchain đang phát triển. Bài viết này đưa ra một kế hoạch ít ma sát: đầu tư 10 đô la mỗi năm vào mỗi trong bảy mã thông báo vốn hóa trung bình — Arbitrum (ARB), Optimism (OP), Filecoin (FIL), Kaspa (KAS), Celestia (TIA), Immutable X (IMX), và The Graph (GRT). Tổng cộng là 70 đô la mỗi năm.
Chúng tôi giải thích tại sao những mã thông báo này được chọn, phác thảo một kế hoạch triển khai đơn giản, và cho thấy giá trị danh mục đầu tư dự kiến sau 5 và 10 năm dưới ba kịch bản lợi nhuận hàng năm giả định: bảo thủ (5%), trung bình (15%), và quyết đoán (35%). Những kịch bản này chỉ mang tính minh họa — không phải dự đoán. Luôn thực hiện thẩm định của riêng bạn (DYOR).
---
Tại sao chọn các token vốn hóa trung bình?
Các loại tiền điện tử vốn hóa trung bình đạt được sự cân bằng giữa lực kéo hệ sinh thái đã được thiết lập và tiềm năng tăng trưởng có ý nghĩa. So với các loại tiền điện tử vốn hóa nhỏ, chúng thường có:
Tính thanh khoản tốt hơn (dễ dàng mua/bán trên các sàn giao dịch lớn)
Các lộ trình phát triển hoàn thiện hơn và cộng đồng nhà phát triển tích cực
Có khả năng duy trì liên quan cao hơn so với các dự án rất nhỏ
Các token được chọn đại diện cho các lớp blockchain và trường hợp sử dụng khác nhau — mở rộng L2 (ARB, OP), lưu trữ phi tập trung (FIL), đồng thuận và tốc độ mới (KAS), cơ sở hạ tầng mô-đun (TIA), cơ sở hạ tầng NFT/trò chơi (IMX), và phần mềm trung gian thiết yếu (GRT). Sự đa dạng này giúp phân bổ rủi ro giữa các lĩnh vực của nền kinh tế tiền điện tử.
---
7 Lựa Chọn — Tổng quan ngắn gọn
Arbitrum (ARB)
Một rollup Layer-2 Ethereum có hệ sinh thái DeFi và dApp lớn. Tổng giá trị bị khóa cao (TVL) và các chương trình khuyến khích đang diễn ra củng cố hiệu ứng mạng của ARB.
Optimism (OP)
Một giải pháp mở rộng L2 lớn khác cho Ethereum sử dụng OP Stack. Optimism tập trung vào công cụ thân thiện với nhà phát triển và quản trị thông qua Tập thể Optimism.
Filecoin (FIL)
Một mạng lưu trữ phi tập trung cung cấp lưu trữ có thể xác minh và được khuyến khích — có giá trị cho các ứng dụng Web3 cần lưu trữ bền vững, phân tán.
Kaspa (KAS)
Một blockchain dựa trên DAG có throughput cao được thiết kế cho việc xác nhận khối nhanh và khả năng mở rộng. Sự quan tâm đã tăng lên do kiến trúc độc đáo và hoạt động cộng đồng.
Celestia (TIA)
Một lớp khả dụng dữ liệu mô-đun được thiết kế cho các rollup và chuỗi chuyên biệt. Kiến trúc của nó nhằm giảm chi phí xây dựng các L2 và rollup an toàn.
Immutable X (IMX)
Một L2 tối ưu hóa cho NFT và trò chơi, cung cấp việc đúc không mất phí gas và một hệ sinh thái phát triển bao gồm các nhà phát hành trò chơi lớn và tích hợp IP.
The Graph (GRT)
Một giao thức lập chỉ mục và truy vấn phi tập trung được sử dụng trong các ứng dụng DeFi và Web3 — thường được mô tả là “Google cho dữ liệu blockchain.”
---
Kế hoạch đầu tư: $10 cho mỗi coin mỗi năm
Chiến lược: mỗi năm, mua $10 cho mỗi token (7 token × $10 = $70 mỗi năm). Đây là một phương pháp trung bình chi phí đô la (DCA) đơn giản:
Nhịp độ hàng năm: Mua một lần mỗi năm (hoặc chia thành các khoản mua định kỳ nếu bạn thích DCA hàng tháng/quý).
Thời gian giữ: Kế hoạch giữ lâu dài (chúng tôi phân tích các chân trời 5 và 10 năm).
Cân bằng lại: Tùy chọn. Do số lượng nhỏ, việc cân bằng tự động có thể không hiệu quả về chi phí.
Thuế & phí: Xem xét phí giao dịch và các tác động thuế trong khu vực pháp lý của bạn.
---
Kết quả dự kiến (kịch bản minh họa)
Chúng tôi mô hình hóa ba tỷ lệ lợi nhuận hàng năm không đổi và tính toán giá trị tương lai của các khoản tiền gửi hàng năm $10 vào mỗi coin.
Bảo thủ: 5% lợi nhuận hàng năm
Vừa phải: 15% lợi nhuận hàng năm
Mạo hiểm: 35% lợi nhuận hàng năm
Kết quả theo coin (mỗi coin nhận $10 mỗi năm)
Thời gian Đầu tư 5% hàng năm 15% hàng năm 35% hàng năm
5 năm $50 $55.26 $67.42 $99.54
10 năm $100 $125.78 $203.04 $545.90
Tổng danh mục (tất cả 7 coin, $70/năm)
Thời gian Tổng đầu tư 5% tổng 15% tổng 35% tổng
5 năm $350 $386.80 $471.97 $696.81
10 năm $700 $880.45 $1,421.26 $3,821.31