Mỗi giao dịch chuyển token sẽ phải chịu kiểm tra đối sánh, được ghi lại trực tiếp ở cấp độ giao thức.
Tự động đối sánh ở cấp độ token có nghĩa là mỗi khoản thanh toán hàng ngày của bạn, mỗi giao dịch với các thương gia, thậm chí mỗi khoản thanh toán phúc lợi xã hội, ngay lập tức kích hoạt kiểm tra đối sánh và tạo ra một bản ghi vĩnh viễn. Trong tài liệu trắng đã nêu rõ rằng dấu vết kiểm toán này tồn tại trong chuỗi, không thay đổi và được lưu giữ mãi mãi.
Điều này tạo ra một triển vọng sai lầm vô lý: một mặt, người bình thường, sử dụng CBDC để thanh toán, thực sự nhận được sự bảo vệ quyền riêng tư nhờ ZKP, số tiền giao dịch của bạn và địa chỉ của người nhận và người gửi được ẩn đi; nhưng mặt khác, hệ thống đồng thời tạo ra một «bản ghi kiểm tra tuân thủ» liên tục. Bản ghi này chứa các nhãn nhận diện và dấu thời gian của bạn, được khắc vĩnh viễn vào chuỗi. Một khi các cơ quan quản lý kéo dài những siêu dữ liệu này — ngay cả khi không biết số tiền chính xác, chỉ dựa trên tần suất và các thời điểm giao dịch của bạn, sẽ hoàn toàn đủ để đưa bạn ra ánh sáng. #signaladvisor
Càng nhiều điều khiến tôi lo lắng về chức năng «thực hiện giới hạn chuyển khoản bắt buộc», được đặt làm nền tảng cho token.
Hệ thống sẽ tự động kiểm tra giới hạn của bạn trước mỗi giao dịch. Nhưng trong tài liệu trắng hoàn toàn không đề cập: liệu người bình thường có quyền biết giới hạn của họ không? Liệu các giới hạn có thể bị giảm âm thầm qua các xếp hạng nhất định không? Hãy tưởng tượng bức tranh này: trong ví của bạn rõ ràng có tiền, nhưng ứng dụng cho thấy mọi thứ đều ổn, tuy nhiên, khi bạn cố gắng thanh toán qua quét mã, giao dịch liên tục không thành công do các rào cản tương ứng. Từ góc độ người dùng, điều này được gọi là sự cố mạng; nhưng từ góc độ tuân thủ, điều này được gọi là «hệ thống hoạt động hoàn hảo».
Hệ thống thậm chí còn chứa chức năng «báo cáo kiểm soát tự động». Về việc ai nhận báo cáo, chi tiết nào được chứa đựng, điều kiện nào kích hoạt — tất cả đều là một vùng mù mờ không xác định.
Nảy sinh một câu hỏi hùng biện: việc gắn kết kiểm tra rửa tiền và các giới hạn chuyển khoản trực tiếp vào nền tảng của token — thực sự có phải là một cuộc cách mạng kỹ thuật loại bỏ các rào cản quy định, hay chỉ đơn thuần là một mạng lưới giám sát cuối cùng, được ngụy trang dưới sự riêng tư của Web3, mà thực sự không có bất kỳ vùng mù nào?