Bessent Tiết Lộ Lệnh Quốc Tịch Ngân Hàng Của Trump Đang Trong Quá Trình

Bessent nói rằng một lệnh yêu cầu các ngân hàng thu thập dữ liệu quốc tịch của khách hàng hiện đang trong quá trình thực hiện.
Các quy tắc hiện tại của ngân hàng Mỹ xác minh danh tính nhưng không yêu cầu chứng minh quốc tịch trên các tài khoản.
Các nhóm ngân hàng cảnh báo rằng kế hoạch này có thể buộc phải thay đổi hệ thống ngân hàng tốn kém và kiểm tra tài liệu rộng rãi hơn.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết một lệnh hành pháp mới yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin quốc tịch của khách hàng hiện đang "trong quá trình thực hiện," mở ra một mặt trận mới trong cuộc đàn áp nhập cư của chính quyền. Ông đã phát biểu trong một cuộc phỏng vấn kéo dài 23 phút tại bữa tối Bộ trưởng Tài chính đầu tiên của Semafor World Economy tại Thư viện Quốc hội vào thứ Hai.
MỚI NHẤT:  Bộ trưởng Tài chính Bessent cho biết Tổng thống Trump đang chuẩn bị một lệnh hành pháp buộc các ngân hàng phải thu thập dữ liệu công dân từ khách hàng.
— Nhận xét (@remarks) 14 tháng 4, 2026
Đề xuất này sẽ buộc các ngân hàng phải yêu cầu chứng minh tình trạng công dân, chẳng hạn như hộ chiếu hoặc giấy khai sinh, bên cạnh các kiểm tra mở tài khoản hiện có. Về mặt thực tiễn, nó sẽ đẩy các nhà cho vay tư nhân sâu hơn vào cơ chế thực thi của Washington, biến việc tuân thủ thường lệ thành một chương khác trong thói quen quản lý của Trump bằng búa tạ.
Một Quy Tắc Ngân Hàng Mới Với Di Trú Làm Trung Tâm
Bessent đã đưa ra biện pháp này như một vấn đề về khả năng nhìn thấy và kiểm soát. Ông cho biết ông không thấy điều gì là không hợp lý khi chính quyền biết ai ở trong hệ thống ngân hàng. Để làm rõ quan điểm này, ông đã so sánh ý tưởng này với các quy tắc ở Vương quốc Anh, nơi ông nói rằng thông tin cư trú được kiểm tra ở cấp độ căn hộ.
Những nhận xét của ông đã phục hồi một kế hoạch đã được báo cáo trước đó vào tháng Hai. Theo cách tiếp cận đó, các ngân hàng sẽ không chỉ xác minh danh tính mà còn xác định tình trạng công dân. Đó là một sự thay đổi lớn so với thực tiễn hiện tại của Hoa Kỳ, nơi khách hàng không cần phải chứng minh tình trạng công dân để mở tài khoản.
Các Kiểm Tra Danh Tính Mà Các Ngân Hàng Đã Theo Dõi
Theo quy tắc Chương trình Xác định Khách hàng hiện có, các ngân hàng phải thu thập tên, ngày sinh, địa chỉ và số nhận dạng của khách hàng. Đối với những người không phải là công dân Hoa Kỳ, giấy tờ nhận dạng chấp nhận có thể bao gồm số nhận dạng người nộp thuế, số hộ chiếu, số thẻ nhận dạng người nước ngoài hoặc tài liệu chính phủ khác cho thấy quốc tịch hoặc cư trú.
Khuôn khổ đó được thiết kế để xác minh danh tính, không phải công dân. Thông báo của Cơ quan Liên bang năm 2003 đặt ra quy tắc đã nêu rõ điểm đó. Bộ Tài chính và các cơ quan ngân hàng cho biết một ngân hàng sẽ “không nhất thiết phải xác định liệu một khách hàng tiềm năng có phải là công dân Hoa Kỳ hay không.”
Sự phân biệt đó quan trọng vì lệnh mới sẽ mở rộng quy tắc tiếp nhận vượt ra ngoài mục đích ban đầu của chúng. Thay vì xác nhận ai là khách hàng, các ngân hàng có thể được yêu cầu xác nhận danh mục pháp lý mà khách hàng thuộc về. Đối với một ngành công nghiệp được xây dựng trên các mẫu chuẩn hóa và kiểm tra tự động, đó không phải là một chỉnh sửa nhỏ.
Tại Sao Đề Xuất Này Khiến Ngành Công Nghiệp Bất An
Viện Chính sách Ngân hàng cho biết các ngân hàng hiện không thu thập hoặc duy trì tình trạng công dân của khách hàng. Một mệnh lệnh liên bang mới do đó sẽ yêu cầu thay đổi hệ thống, quy trình tài liệu mới và điều chỉnh hoạt động rộng rãi.
Nếu lệnh này áp dụng hồi tố, sự gián đoạn sẽ kéo dài xa hơn nhiều so với các tài khoản mới. Semafor đã báo cáo trước đó rằng việc thực thi hồi tố đang được thảo luận. Điều đó sẽ yêu cầu các ngân hàng phải tìm kiếm bằng chứng công dân từ các khách hàng hiện có cũng như khách hàng mới. Quy mô là đáng kể, đặc biệt là khi xem xét quyền truy cập hộ chiếu.
Bloomberg cũng lưu ý rằng chỉ có 183 triệu hộ chiếu Hoa Kỳ đang lưu hành vào năm 2025, trong khi dân số của đất nước vượt quá 340 triệu. Các giám đốc điều hành Phố Wall được cho là đã nói với các quan chức chính quyền rằng đề xuất này sẽ là một gánh nặng hành chính không thể thực hiện.
Bloomberg cũng đã báo cáo về những lo ngại về hiệu ứng làm lạnh của việc liên kết dữ liệu công dân chặt chẽ hơn với tình trạng di trú. Jeremy Kress, một giáo sư luật kinh doanh tại Đại học Michigan, mô tả ý tưởng này như một cách để vũ khí hóa hệ thống ngân hàng vì mục đích chính trị.
Liên quan: Bernie Sanders chỉ trích sự thúc đẩy quân sự 500 tỷ đô la của Trump là 'hoàn toàn điên rồ'
Chính trị đứng sau sự thúc đẩy ngân hàng công dân
Đề xuất này cũng đã nhận được sự ủng hộ rõ ràng từ Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Tom Cotton. Vào tháng Hai, ông đã chỉ ra một bức thư gửi đến Bessent vào tháng Mười, lập luận rằng việc tiếp cận hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ là một đặc quyền dành cho những người tôn trọng luật pháp và chủ quyền của Mỹ.
Bức thư của tôi gửi @SecScottBessent từ tháng Mười. pic.twitter.com/CNYAm3mc4E
— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24 tháng 2, 2026
Cotton đã nhấn mạnh lại lập trường đó vào tháng Hai, khi ông viết trên X rằng ông mạnh mẽ ủng hộ Trump hành động để ngăn chặn những người di cư bất hợp pháp tiếp cận hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ. Sự ủng hộ công khai đó đã đưa ra một hình dáng lý tưởng rõ ràng hơn cho đề xuất, liên kết các quy tắc tiếp nhận ngân hàng trực tiếp với chương trình di trú của chính quyền.
Tôi mạnh mẽ ủng hộ Tổng thống Trump hành động để ngăn chặn những người di cư bất hợp pháp tiếp cận hệ thống ngân hàng của chúng ta.

Tôi đã gửi một bức thư đến @SecScottBessent yêu cầu điều tra về vấn đề này, và sẽ sớm giới thiệu luật về vấn đề này. https://t.co/Y92fdjpon9
— Tom Cotton (@SenTomCotton) 24 tháng 2, 2026
Trong khi đó, tại bữa tối Semafor cùng ngày, Bessent cũng đã bác bỏ nỗi lo ngại rằng cuộc chiến ở Iran có thể làm suy yếu đồng đô la, nói rằng đồng tiền đã mạnh lên trong suốt cuộc xung đột. Tuy nhiên, đề xuất ngân hàng đã thu hút sự chú ý mạnh mẽ hơn. Không phải mỗi ngày một tài khoản kiểm tra trở thành một trạm kiểm soát biên giới, mặc dù đó có vẻ là hướng mà nhóm Trump muốn hướng tới.
Bài viết Bessent tiết lộ Lệnh Công Dân Ngân Hàng của Trump đang trong quá trình thực hiện đã xuất hiện đầu tiên trên Cryptotale.
Bài viết Bessent tiết lộ Lệnh Công Dân Ngân Hàng của Trump đang trong quá trình thực hiện đã xuất hiện đầu tiên trên Cryptotale.