Tôi đang viết bài này vì có điều gì đó đã xảy ra với tôi ngày hôm qua, nơi tôi gần như tránh được một khoản lỗ gần 300.000 PKR ($1050). Nếu tôi đã vội vàng một chút, có lẽ số tiền đó sẽ không còn với tôi hôm nay.
Tôi đã đến phần P2P của Binance để bán USDT của mình. Giống như chúng ta thường làm, tôi đã kiểm tra các quảng cáo khác nhau để xem ai là người mua đưa ra tỷ giá tốt nhất. Trong lúc này, tôi đã thấy một quảng cáo với tỷ giá cao hơn một chút so với phần còn lại. Thành thật mà nói, đó là nơi tôi đã mắc sai lầm đầu tiên của mình - tôi đã đặt hàng trên quảng cáo đó mà không suy nghĩ nhiều.
Sau khi đặt hàng, tôi nhận thấy rằng thời gian thanh toán được đặt là một giờ. Tôi nghĩ, được rồi, tôi sẽ chờ. Một giờ trôi qua, nhưng không có thanh toán nào đến. Sau đó, ngay khi thời gian sắp hết, anh ấy đột nhiên đánh dấu đơn hàng là "Đã thanh toán."
Bây giờ rõ ràng, hệ thống bắt đầu hiển thị đơn hàng là đã thanh toán, nhưng trên thực tế, không có tiền nào đã đến tài khoản của tôi. Ngay sau đó, anh ấy gửi một ảnh chụp màn hình cho rằng anh ấy đã thực hiện thanh toán. Nhưng khi tôi kiểm tra ứng dụng ngân hàng của mình, không có gì ở đó.
Đó là lúc trò chơi thực sự bắt đầu.
Anh ấy đã hỏi số WhatsApp của tôi để "giao tiếp dễ dàng hơn." Tôi đã đưa cho anh ấy, và anh ấy ngay lập tức gọi cho tôi. Trong cuộc gọi, giọng điệu của anh ấy hoàn toàn thay đổi. Anh ấy bắt đầu gây áp lực lên tôi - đôi khi nói một cách thô lỗ, đôi khi cố gắng làm tôi cảm thấy rằng tôi đã sai.
Sau đó, anh ấy nói điều gì đó rất lạ. Anh ấy yêu cầu tôi chứng minh rằng USDT của tôi là hợp pháp, ngụ ý rằng tôi có thể đã có được nó bằng những phương tiện không hợp pháp. Rõ ràng, điều này không liên quan gì đến đơn hàng, nhưng mục tiêu của anh ấy là làm tôi bối rối và khiến tôi phát hành crypto nhanh chóng.
Tại thời điểm này, tôi bắt đầu cảm thấy rằng có điều gì đó không đúng. Thay vì bị mắc lừa bởi những lời nói của anh ấy, tôi đã kiểm tra lại khoản thanh toán của mình. Khi tôi xác nhận rằng không có tiền nào đã đến, tôi quyết định không chấp nhận bất kỳ rủi ro nào.
Trước khi thực hiện hành động tiếp theo, tôi đã tham khảo ý kiến của ChatGPT và giải thích toàn bộ tình huống. Nó ngay lập tức nói với tôi rằng đây là một trò lừa đảo và tôi không nên phát hành USDT của mình dưới bất kỳ hình thức nào cho đến khi thanh toán được xác nhận hoàn toàn. Nó cũng hướng dẫn tôi cách nộp đơn kháng cáo đúng cách trên Binance và những chứng cứ nào cần nộp - như sao kê ngân hàng và ảnh chụp màn hình - để đội ngũ Binance có thể xem xét vụ việc.
Sau đó, tôi đã đến Binance và nộp đơn kháng cáo trong đơn hàng. Tôi rất rõ ràng trong đầu: cho đến khi tôi thấy tiền trong tài khoản của mình, tôi sẽ không phát hành bất cứ điều gì.
Thật bất ngờ, chỉ trong vài phút, đội ngũ Binance đã xem xét vụ việc và hủy đơn hàng. Lúc đó tôi nhận ra - nếu tôi không kháng cáo hoặc nếu tôi đã nhượng bộ trước áp lực, có thể tôi đã mất tiền của mình.
Từ sự việc này, tôi đã rút ra một số bài học rất quan trọng:
Thứ nhất, một tỷ lệ cao hơn không phải lúc nào cũng là lợi ích - thường thì đó là một cái bẫy.
Thứ hai, "Được đánh dấu là Đã thanh toán" KHÔNG có nghĩa là tiền đã được nhận.
Thứ ba, không bao giờ giao tiếp bên ngoài trò chuyện của Binance.
Thứ tư, nếu ai đó gây áp lực hoặc thúc giục bạn, hãy coi đó là một dấu hiệu cảnh báo ngay lập tức.
Thứ năm và quan trọng nhất: không bao giờ phát hành crypto cho đến khi tiền thực sự có trong tài khoản của bạn.
Tôi chia sẻ điều này để không ai khác rơi vào loại trò lừa đảo này. Nếu bạn thực hiện giao dịch P2P, hãy luôn nhớ những điểm này.
Đôi khi, một chút sơ suất nhỏ có thể biến thành một khoản thua lỗ lớn.