Những lỗi giao dịch mà tôi sẽ không bao giờ lặp lại
1. Giao dịch mà không xác định tỷ lệ rủi ro so với phần thưởng (Risk-to-Reward Ratio - R:R)
* Lỗi: tham gia giao dịch chỉ vì nó trông đẹp, hoặc thiết lập có vẻ tuyệt vời, nhưng không tính toán trước các điểm dừng lỗ (Stop-Loss) và chốt lời (Take-Profit) mà đảm bảo cho bạn lợi nhuận ít nhất $1 so với khoản lỗ $1 (như tỷ lệ 1:1 hoặc 2:1).
* Bài học: Ngay cả chiến lược tốt nhất cũng sẽ thất bại cuối cùng nếu quản lý rủi ro yếu kém. Hãy luôn biết rõ mức thua lỗ tối đa bạn có thể chấp nhận trước khi nghĩ đến việc thắng.
2. Xóa bỏ hoặc mở rộng lệnh dừng lỗ (Stop-Loss) ("bảo vệ" một giao dịch xấu)
* Sai lầm: Di chuyển hoặc mở rộng lệnh dừng lỗ khi giá tiến gần đến mức này, hy vọng rằng "giá sẽ bật lại ngay bây giờ". Điều này biến một khoản thua nhỏ có thể kiểm soát thành một khoản thua thảm họa.
* Bài học: Đặt mức dừng lỗ là một phần không thể tách rời trong kế hoạch của bạn. Hãy tôn trọng mức dừng lỗ như một chuyên gia. Khi thị trường đạt đến điểm thoát được xác định, giao dịch đó đã kết thúc.
3. Sử dụng đòn bẩy quá mức hoặc tăng kích thước giao dịch quá nhanh
* Sai lầm: Tăng kích thước giao dịch quá nhanh sau khi thắng, cho rằng bạn "đã thành thạo" hoặc cố gắng làm giàu nhanh chóng. Điều này ngay lập tức dẫn đến thua lỗ lớn, xóa sạch hàng tuần lợi nhuận.
* Bài học: Tính nhất quán được xây dựng trên rủi ro nhỏ và phù hợp. Hãy tăng kích thước dần dần và từ từ, luôn rủi ro một tỷ lệ nhỏ và ổn định (ví dụ 1-2%) tổng vốn của bạn trong mỗi giao dịch.
4. Giữ giao dịch lời cho đến khi biến thành thua lỗ (tham lam tuyệt đối)
* Sai lầm: Từ chối chốt lời khi đạt mục tiêu hoặc thậm chí chỉ một phần vì tham lam khiến bạn tin rằng giá "sẽ tăng thêm chút nữa", rồi nhìn thấy giá đảo chiều trở thành giao dịch hòa vốn (Break-Even) hoặc tệ hơn là thua lỗ.
* Bài học: Khi thị trường trao cho bạn tiền, hãy nhận lấy. Bạn đã xứng đáng với nó. Chiến lược chốt lời từng phần là chiến lược mang lại sự bình an lâu dài.
5. Giao dịch trả thù (Revenge Trading) hoặc giao dịch vì cảm giác nhàm chán
* Sai lầm: Tham gia giao dịch một cách cảm xúc ngay sau khi thua lỗ, cố gắng "điều chỉnh lại" tiền, hoặc giao dịch chỉ vì bạn muốn hoạt động dù điều kiện thị trường không lý tưởng.
* Bài học: Giao dịch là trò chơi chờ đợi. Nếu không có điều kiện phù hợp, hãy không làm gì cả. Giữ gìn vốn tinh thần của bạn không kém phần quan trọng so với việc giữ gìn vốn tài chính.
6. Tìm kiếm "kho báu thất lạc" (thay đổi chiến lược liên tục)
* Sai lầm: Từ bỏ chiến lược đã được kiểm chứng và đúng đắn sau một chuỗi thua lỗ nhỏ, rồi nhảy sang chỉ số hoặc hệ thống mới, tin rằng nó sẽ là "kho báu thất lạc" (Holy Grail) của giao dịch.
* Bài học: Mọi chiến lược đều trải qua biến động. Hãy tuân thủ kế hoạch của bạn và làm chủ một phương pháp duy nhất. Vấn đề thường nằm ở khâu thực hiện và kỷ luật, chứ không phải ở chiến lược.
7. Bỏ qua sổ nhật ký giao dịch (Trading Journal) (thất bại trong việc học hỏi)
* Sai lầm: Chỉ theo dõi lợi nhuận và lỗ (P&L) mà không ghi lại lý do bạn vào và ra khỏi giao dịch, trạng thái tâm lý của bản thân, và những bài học chính được rút ra. Điều này đảm bảo rằng bạn sẽ tiếp tục lặp lại cùng một sai lầm.
* Bài học: Sổ nhật ký là huấn luyện viên riêng của bạn. Nó phơi bày các mẫu hành vi trong chính bạn. Bạn không thể sửa chữa điều gì mà bạn không đo lường.