Sự chuyển mình từ việc tương tác thủ công sang các tác nhân trí tuệ nhân tạo (AI) trong tài chính phi tập trung (DeFi) đánh dấu kỷ nguyên tự động của crypto. Trước đây, DeFi yêu cầu người dùng phải dán mắt vào màn hình, theo dõi phí gas, độ trượt giá và rủi ro thanh lý. Ngày nay, các tác nhân tự động đang đảm nhận công việc nặng nhọc, cung cấp sự giám sát liên tục mà trước đây chỉ có các quỹ đầu cơ lớn mới có.
Trong một số trường hợp, các tác nhân có thể tự động rút thanh khoản khỏi một pool nếu họ phát hiện mô hình rug pull hoặc nếu một stablecoin bắt đầu mất peg. Theo Jacob C., đồng sáng lập và CEO của Coinfello, các tác nhân AI cũng đang cải thiện cách người dùng DeFi tương tác với các hợp đồng thông minh.
Trước các agent AI, người dùng buộc phải tin tưởng vào một trang web trung gian tập trung (dapp) mà chỉ dẫn đến hợp đồng thông minh,” Jacob C. nói. “Họ phải tin tưởng vào trang web để truyền đạt một cách trung thực những gì hợp đồng thông minh làm, chỉ dẫn một cách hợp pháp đến hợp đồng thông minh đúng, và không bị tấn công bởi một bên thứ ba độc hại.”
Các agent AI như Coinfello, Jacob C. lập luận, đang loại bỏ rủi ro này bằng cách giao tiếp trực tiếp với các hợp đồng thông minh, đọc chúng và giải thích rủi ro cho người dùng. Nói cách khác, các agent AI hoạt động như một lớp dịch thuật có thể chứng minh là quan trọng nếu DeFi muốn mở rộng đến những mức mà hiện tại có vẻ không thể.
Tuy nhiên, trong khi các agent AI chắc chắn nâng cao hiệu suất và tối ưu hóa các quy trình phức tạp, chúng cũng làm lộ ra các hệ thống trước những lỗ hổng mới—đáng chú ý nhất là sự phụ thuộc vào oracle, nơi các nguồn dữ liệu bên ngoài có thể làm sai lệch kết quả, và một sự xói mòn tinh tế của quyền tự quyết của con người, khi quyền ra quyết định chuyển từ cá nhân sang thuật toán. CEO của Coinfello đồng ý, cảnh báo rằng người dùng vẫn cần có khả năng xác minh hoặc kiểm toán một agent trước khi hoàn toàn từ bỏ quyền kiểm soát hoặc truy cập vào quỹ của họ.
Hầu hết các agent AI mà chúng ta thấy trên thị trường hiện nay yêu cầu người dùng chuyển tiền vào một ví hoàn toàn được kiểm soát bởi agent AI, và tin tưởng rằng agent sẽ không mắc sai lầm hay có ý đồ xấu,” CEO cho biết.
Để vượt qua vấn đề này, Jacob C. cho biết nền tảng của ông sử dụng cái mà ông gọi là “sandbox thanh khoản,” một khái niệm mà ông nói cho phép người dùng phê duyệt các quyền riêng lẻ cho agent AI giới hạn những token mà agent có thể truy cập. Nhóm Coinfello tin rằng cách tiếp cận này “tạo ra các rào chắn giúp giải quyết cơ bản các nguy hiểm của việc sử dụng an toàn các agent AI.”
Về triển vọng của DeFi trong thời đại các agent AI, Jacob C. dự đoán rằng những agent này sẽ tự động hóa các hành động mà người dùng thường không có thời gian theo dõi, chẳng hạn như bình quân hóa chi phí đô la hoặc thực hiện các chiến lược giao dịch được xác định cá nhân. Đến năm 2030, ông dự đoán rằng các ứng dụng phi tập trung (dApps) sẽ giảm đến mức không còn là cách chính mà mọi người sử dụng hợp đồng thông minh.