Tiền ẩn danh đứng trước nguy cơ: EU sẽ cấm giao dịch tiền điện tử ẩn danh vào năm 2027
EU đang siết chặt quy định trong thị trường tiền điện tử: Với Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR), các đồng tiền ẩn danh như Monero, Zcash và Dash sẽ bị cấm thực tế từ năm 2027. Những loại tiền điện tử này, cung cấp sự ẩn danh hoàn toàn trong giao dịch, đang ở trung tâm của một chiến dịch quy định toàn diện. Đồng thời, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ phải xác minh danh tính của khách hàng trong các giao dịch trên 1.000 Euro – một sự thay đổi căn bản cho thị trường tiền tệ kỹ thuật số châu Âu.
Sự kết thúc của sự ẩn danh tài chính kỹ thuật số
AMLR, một phần của gói EU-AML mới (Quy định 2024/1624), đã được Nghị viện Châu Âu giới thiệu vào tháng 4 năm 2024 và chính thức thông qua vào tháng 5 năm 2024. Cốt lõi: Điều 58 cấm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử rõ ràng việc liệt kê hoặc giữ các đồng tiền "tăng cường ẩn danh". Các đồng tiền bị ảnh hưởng chủ yếu là Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH) – những đồng tiền làm cho giao dịch gần như vô hình nhờ công nghệ của chúng.
Song song đó, Điều 79 của AMLR cấm các tổ chức tín dụng, các tổ chức tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) mở tài khoản ẩn danh. Thông điệp của EU là không thể nhầm lẫn: Sự ẩn danh hoàn toàn trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ không có tương lai ở châu Âu.
Giám sát bởi Cơ quan Chống Rửa Tiền mới
Với Cơ quan Chống Rửa Tiền (AMLA) có trụ sở tại Frankfurt, EU tạo ra một cơ quan giám sát trung ương. Từ tháng 7 năm 2027, cơ quan này sẽ trực tiếp kiểm soát ít nhất 40 CASPs ở sáu hoặc nhiều quốc gia thành viên EU. Cơ quan này tập trung vào các công ty có "sự hiện diện hoạt động đáng kể" ở nhiều khu vực pháp lý – được định nghĩa bởi ít nhất 20.000 khách hàng ở quốc gia thành viên tiếp nhận hoặc một khối lượng giao dịch trên 50 triệu Euro.
#PrivacyProtection
EU đang siết chặt quy định trong thị trường tiền điện tử: Với Quy định Chống Rửa Tiền (AMLR), các đồng tiền ẩn danh như Monero, Zcash và Dash sẽ bị cấm thực tế từ năm 2027. Những loại tiền điện tử này, cung cấp sự ẩn danh hoàn toàn trong giao dịch, đang ở trung tâm của một chiến dịch quy định toàn diện. Đồng thời, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử sẽ phải xác minh danh tính của khách hàng trong các giao dịch trên 1.000 Euro – một sự thay đổi căn bản cho thị trường tiền tệ kỹ thuật số châu Âu.
Sự kết thúc của sự ẩn danh tài chính kỹ thuật số
AMLR, một phần của gói EU-AML mới (Quy định 2024/1624), đã được Nghị viện Châu Âu giới thiệu vào tháng 4 năm 2024 và chính thức thông qua vào tháng 5 năm 2024. Cốt lõi: Điều 58 cấm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử rõ ràng việc liệt kê hoặc giữ các đồng tiền "tăng cường ẩn danh". Các đồng tiền bị ảnh hưởng chủ yếu là Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH) – những đồng tiền làm cho giao dịch gần như vô hình nhờ công nghệ của chúng.
Song song đó, Điều 79 của AMLR cấm các tổ chức tín dụng, các tổ chức tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) mở tài khoản ẩn danh. Thông điệp của EU là không thể nhầm lẫn: Sự ẩn danh hoàn toàn trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ không có tương lai ở châu Âu.
Giám sát bởi Cơ quan Chống Rửa Tiền mới
Với Cơ quan Chống Rửa Tiền (AMLA) có trụ sở tại Frankfurt, EU tạo ra một cơ quan giám sát trung ương. Từ tháng 7 năm 2027, cơ quan này sẽ trực tiếp kiểm soát ít nhất 40 CASPs ở sáu hoặc nhiều quốc gia thành viên EU. Cơ quan này tập trung vào các công ty có "sự hiện diện hoạt động đáng kể" ở nhiều khu vực pháp lý – được định nghĩa bởi ít nhất 20.000 khách hàng ở quốc gia thành viên tiếp nhận hoặc một khối lượng giao dịch trên 50 triệu Euro.
#PrivacyProtection