Tương lai của AI Agents trong DeFi: OpenLedger đang xây dựng lớp thông minh cho Tài chính Tự động
Tôi đã dành nhiều năm để quan sát cách mà các hệ thống hoạt động dưới áp lực thực sự. Thị trường di chuyển rất nhanh. Con người thường có cảm xúc. Hạ tầng thì hoặc là đứng vững hoặc lặng lẽ sụp đổ khi không ai chú ý. Đó là lý do mà cuộc trò chuyện về AI agents trong tài chính phi tập trung cảm thấy khác biệt ngay bây giờ. Không chỉ đơn thuần là giao dịch nhanh hơn. Đây là một sự chuyển mình trong cách mà các quyết định tài chính thực sự được đưa ra.
Tôi đã nhận thấy một ghi chú gần đây từ nhóm #OpenLedger đã vạch ra một bức tranh rõ ràng. Họ đã hỏi tương lai của AI agents trong DeFi sẽ như thế nào và chỉ ra một số yếu tố thực tiễn: di chuyển liền mạch giữa các chuỗi thông qua một lớp ý định, các agents hoạt động từ kết quả thay vì theo từng bước hướng dẫn, các nhóm agents xử lý các nhiệm vụ khác nhau cùng nhau, điểm số rủi ro được xây dựng trực tiếp vào các giao thức, và các chiến lược tự điều chỉnh khi điều kiện thay đổi.
Đây không phải là những ý tưởng xa vời. Chúng giải quyết các vấn đề thực tế mà chúng ta thấy mỗi ngày trong DeFi.
Nơi con người gặp khó khăn và nơi các tác nhân phù hợp
Hãy nghĩ về việc quản lý một vị thế qua nhiều chuỗi. Bạn theo dõi giá cả, kiểm tra tính thanh khoản, xem xét chi phí vay mượn, và cố gắng thời điểm đẩy vào hoặc thoát ra. Ngay cả những người dày dạn kinh nghiệm cũng có thể bỏ lỡ chi tiết hoặc do dự vào thời điểm sai. Mệt mỏi xuất hiện. Cảm xúc ảnh hưởng đến các quyết định.
Một tác nhân AI không bị mệt mỏi. Nó có thể theo dõi nhiều biến số cùng một lúc. Nhưng để các tác nhân hoạt động hiệu quả theo thời gian, họ cần môi trường phù hợp. Họ cần quy tắc rõ ràng, dữ liệu đáng tin cậy, và một cách để hành động của họ được hiểu và thưởng công một cách công bằng. Đây là nơi cơ sở hạ tầng quan trọng hơn trí thông minh thô.
OpenLedger tiếp cận điều này như một lớp dành riêng cho AI. Thay vì thêm các tính năng AI vào một chuỗi hiện có, họ đã thiết kế hệ thống xung quanh cách dữ liệu, mô hình và tác nhân thực sự tạo ra và chia sẻ giá trị. Mục tiêu là biến trí tuệ thành thứ bạn có thể sở hữu, di chuyển và kiếm tiền trực tiếp trên chuỗi.
Ý định hơn hướng dẫn
Một trong những chuyển biến quan trọng nhất là từ các chiến lược thủ công sang các thiết kế dựa trên ý định. Bạn nói với hệ thống kết quả bạn muốn. Ví dụ, giữ cho danh mục đầu tư của tôi cân bằng với mức rủi ro không vượt quá nhất định. Tác nhân sẽ xác định các bước cần thực hiện.
Điều này thay đổi hành vi. Người dùng tập trung vào mục tiêu và khẩu vị rủi ro thay vì theo dõi mọi giao dịch. Các tác nhân xử lý các chi tiết thực hiện qua các giao thức và chuỗi khác nhau. Khi thực hiện đúng, nó giảm thiểu sai sót và loại bỏ phần lớn sự chú ý liên tục khiến người ta kiệt sức.
Tất nhiên, điều này chỉ hoạt động nếu tác nhân có động lực tốt. Phải rõ ràng ai được lợi khi mọi thứ diễn ra tốt đẹp và ai chịu trách nhiệm khi chúng không. Việc gán ghép mạnh mẽ các đóng góp giúp ở đây. Những người cung cấp dữ liệu hữu ích hoặc cải thiện các mô hình sẽ nhận được phần thưởng trực tiếp. Điều này tạo ra một vòng lặp lành mạnh hơn là dựa vào suy đoán đơn thuần.
Phối hợp Tác nhân Đa và Nhận thức Rủi ro
Không có tác nhân nào cần làm mọi thứ. Trong thực tế, các thiết lập mạnh mẽ hơn sử dụng nhiều tác nhân làm việc cùng nhau. Một người có thể theo dõi điều kiện thị trường, một người thực hiện giao dịch, và một người thứ ba liên tục kiểm tra rủi ro tổng thể.
Điều này phản ánh cách mà các đội ngũ tốt hoạt động trong tài chính truyền thống. Các vai trò khác nhau, mục tiêu chung, và giao tiếp liên tục. Trên chuỗi, sự phối hợp phải minh bạch và có thể xác minh. Nếu không, niềm tin nhanh chóng bị xói mòn khi có tiền liên quan.
Điểm số rủi ro trên chuỗi nổi bật như một ý tưởng êm đềm nhưng mạnh mẽ. Thay vì mỗi giao thức có cái nhìn hạn chế riêng, một hệ thống điểm số chung có thể cung cấp cho các tác nhân một bức tranh nhất quán về tình hình. Điều này giảm bất ngờ và làm cho các quyết định tự động ổn định hơn theo thời gian.
Các chiến lược thích ứng hoàn thiện bức tranh. Thị trường thay đổi chế độ. Những gì hiệu quả trong một giai đoạn yên tĩnh có thể thất bại khi biến động quay trở lại. Các tác nhân phát hiện sự chuyển dịch và điều chỉnh mà không cần sự can thiệp của con người có thể bảo vệ vốn tốt hơn so với các quy tắc cứng nhắc. Nhưng họ vẫn cần các rào cản để không đuổi theo các xu hướng quá hung hăng hoặc chấp nhận rủi ro ẩn giấu.
Sự bền vững Dài Hạn Quan Trọng Nhất
Bài kiểm tra thực sự cho bất kỳ điều gì trong số này không phải là hiệu suất ngắn hạn. Đó là liệu hệ thống có tạo ra các động lực bền vững hay không. Liệu các nhà phát triển có tiếp tục cải tiến các tác nhân không? Liệu các nhà cung cấp dữ liệu có giữ được sự trung thực không? Liệu người dùng có đủ tin tưởng vào hệ thống để phân bổ vốn có ý nghĩa không?
OpenLedger tập trung vào việc làm cho dữ liệu, mô hình và tác nhân có tính thanh khoản và có thể kết hợp. Điều này có nghĩa là chúng có thể được sử dụng, cải thiện và kiếm tiền qua các ứng dụng khác nhau. Khi trí tuệ trở thành một loại tài sản với quyền sở hữu rõ ràng, những người tham gia nghiêm túc hơn thường xuất hiện.
Chúng tôi đã thấy các mẫu tương tự trước đây. DeFi ban đầu đã cho chúng ta cho vay không cần sự cho phép. Bây giờ chúng ta đang tiến tới trí tuệ không cần sự cho phép. Các chuỗi làm cho điều này thực tế, có thể xác minh và có giá trị kinh tế sẽ có lợi thế.
Điều này không có nghĩa là các tác nhân sẽ thay thế hoàn toàn phán đoán của con người. Con người vẫn cần thiết để đặt ra các mục tiêu, hiểu bối cảnh và can thiệp trong các sự kiện bất thường. Kết quả tốt nhất sẽ có lẽ đến từ sự hợp tác suy nghĩ giữa con người và các tác nhân được thiết kế tốt.
Cuối cùng, điều quan trọng nhất là tài chính tự động sẽ không đến một cách hoàn hảo hoặc ngay lập tức. Sẽ có sai sót, khai thác, và những khoảng thời gian mà mọi thứ không đạt yêu cầu. Nhưng hướng đi là rõ ràng. Cơ sở hạ tầng tốt hơn cho các tác nhân AI có thể giảm thiểu sai lầm do cảm xúc, cải thiện hiệu quả, và mở rộng sự tham gia cho nhiều người không muốn nhìn vào biểu đồ cả ngày.
OpenLedger đang xây dựng một phiên bản của cơ sở hạ tầng đó. Sự nhấn mạnh của họ về thực thi có thể xác minh, phối hợp giữa các chuỗi, và biến trí tuệ thành thứ có giá trị kinh tế cảm thấy phù hợp với những gì thực sự tồn tại trong các thị trường này.
Tương lai của các tác nhân AI trong DeFi sẽ bị hình thành ít hơn bởi ai có mô hình thông minh nhất và nhiều hơn bởi ai xây dựng hệ thống nơi các mô hình đó hành xử có trách nhiệm với tiền thật. Đó là lớp đáng để theo dõi.
